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미국 규제 당국으로부터 파산 계획 개선 명령을 받은 대형 은행들

입력: 2024- 06- 22- 오전 03:47
© Reuters.
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미국 은행 규제 당국은 뱅크 오브 아메리카, 씨티그룹, 골드만삭스, JP모건 체이스 등 4개 주요 은행에 파생상품 포트폴리오에 특히 중점을 두고 파산 해결 전략, 즉 리빙 윌을 개선하라는 지시를 내렸습니다. 연방준비제도이사회와 연방예금보험공사(FDIC)는 이들 은행이 2025년에 다음 계획을 제출할 때 파생상품을 안전한 방식으로 정리하기 위한 보다 강력한 계획을 제시해야 할 필요성을 강조했습니다.

연방준비제도이사회와 FDIC는 은행의 현재 계획에서 부족한 부분을 확인했지만, 이러한 단점은 이전에 명시되지 않았습니다. 은행들은 9월까지 이러한 문제를 해결해야 합니다.

재니 몽고메리 스콧의 연구 책임자인 크리스토퍼 마리낙은 규제 당국이 현재 은행의 생전 유언장 상태에 대한 불만과 추가 작업의 필요성을 언급했습니다.

FDIC는 씨티그룹의 리빙 윌에 대한 우려를 '결함' 수준으로 높여 이 계획이 신뢰할 수 없다는 점을 지적했습니다. 그러나 연방준비제도이사회는 같은 입장을 취하지 않았습니다. 만약 두 규제 당국이 모두 부족한 부분에 대해 동의했다면 씨티그룹은 개선된 계획을 제출해야 했을 것이고 추가적인 규제에 직면했을 수도 있습니다.

은행은 과거에 미비점이 발견되었을 때 그랬던 것처럼 규제 당국의 우려를 해소할 것으로 예상됩니다. 2016년에는 뱅크오브아메리카와 JP모건체이스(NYSE:JPM)를 비롯한 여러 주요 은행이 규제 당국의 미비점을 지적받은 후 계획을 개선하도록 요구받은 바 있습니다.

특히 씨티그룹은 파생상품 포지션 청산을 위한 유동성 및 자본 계산의 정확성과 관련된 문제를 해결하라는 지시를 받았습니다. 이러한 문제는 은행의 2021년 유언장에서 처음 확인되었습니다. 씨티그룹은 수년 동안 데이터 관리를 개선하기 위해 노력해 왔으며 규제 프로세스의 특정 측면을 가속화할 필요성을 인정했습니다.

씨티그룹은 성명서를 통해 규제 당국이 제기한 문제를 해결하겠다는 의지와 함께 시스템적 영향이나 납세자의 지원 없이 해결할 수 있다는 자신감을 표명했습니다.

JP모건, 뱅크 오브 아메리카, 골드만 삭스, 씨티그룹의 주가는 오후 거래에서 각각 약 1% 하락했습니다.

은행들이 다음에 제출할 계획에는 비상 계획이 포함되어야 하며, 해결 전략을 실행하기 위해 외국 정부로부터 필요한 조치를 확보하는 방법도 자세히 설명해야 합니다. 이 요건은 규제 당국이 지난해 크레디트 스위스의 영업정지 해제 과정에서 겪은 어려움을 반영한 것입니다.

규제 당국은 웰스파고, 뱅크 오브 뉴욕 멜론(NYSE:BK), 스테이트 스트리트, 모건 스탠리가 제출한 해결 계획에서 문제점을 발견하지 못했습니다.

로이터 통신이 이 기사에 기여했습니다.

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