화요일, 금융 분석 회사 Stephens는 Heritage Financial(NASDAQ: HFWA)의 목표주가를 기존 $26.00에서 $26.00로 상향 조정하면서 Equal Weight 등급을 유지했습니다.
이는 Heritage Financial의 3분기 실적이 컨센서스 대비 15.6% 높은 충당금적립전이익(PPNR)을 기록한 데 따른 것입니다. 이는 더 나은 순이자이익(NII)과 순이자마진(NIM), 그리고 약간 낮은 영업비용 덕분이었습니다.
Heritage Financial의 3분기는 전분기 대비 연율화 12.9%의 강력한 대출 성장과 더욱 인상적인 20.6%의 무이자부예금(NIB) 성장이 특징이었습니다. 회사는 연말까지 대출 성장세가 강세를 유지할 것으로 예상하며, 2025년까지 중간에서 높은 한 자릿수 성장을 전망했습니다.
전체 대출 포트폴리오의 22%를 차지하는 변동금리 대출에 대한 노출이 상대적으로 낮음에도 불구하고, 분석가는 4분기에 NIM이 비교적 안정적으로 유지될 것으로 예상합니다. 이러한 안정성은 예금 재조정의 점진적 특성 때문에 예상됩니다. 그러나 2025년 전반에 걸쳐 NIM 확대가 예상되며, 특히 상대적으로 강한 성장 가능성을 고려할 때 이점이 될 것으로 보입니다.
분석가는 또한 향후 분기에 적절한 증권 재조정 거래가 추가적인 지원을 제공할 수 있다고 언급했습니다. 이러한 요인들로 인해 2025년 영업 주당순이익(Op. EPS) 전망이 12% 상향된 $1.99로 조정되었습니다. 목표주가 조정은 이러한 업데이트된 기대를 반영하며, Equal Weight 등급은 주식이 동종 업계 대비 적절하게 평가되고 있다는 분석가의 견해를 나타냅니다.
최근 다른 소식으로, Heritage Financial은 2024년 3분기 실적 발표에서 대출 잔액이 $147 million 증가하고 총 예금이 $193 million 증가하는 등 상당한 성장을 경험했습니다. 회사의 순이자마진은 3.33%로 개선되어 순이자이익이 $1.8 million 증가했습니다. Heritage Financial은 또한 4분기에 $420 million의 만기 CD를 재조정할 계획이며, 이는 시장 금리 하락으로 인해 비용을 줄일 것으로 예상됩니다.
분석 회사인 Piper Sandler는 순이자이익 개선과 향후 수익 성장 기대를 인용하며 Heritage Financial의 목표주가를 $28로 상향 조정했습니다. 이 회사는 또한 2024년과 2025년의 주당순이익 추정치를 조정하고 2026년 수익 추정치를 새로 제시했습니다.
Heritage Financial은 강력한 파이프라인을 바탕으로 2025년에 중간에서 높은 한 자릿수의 대출 성장을 예상하고 있습니다. 회사의 전략적 계획에는 오리건과 아이다호의 I-5 회랑을 따라 입지를 확대하고 $10 billion 자산 규모를 향한 성장을 준비하는 것이 포함됩니다.
InvestingPro 인사이트
InvestingPro의 최근 데이터는 Heritage Financial(NASDAQ: HFWA)에 대한 분석에 깊이를 더합니다. 회사의 P/E 비율 21.34는 투자자들이 기사에서 강조된 강력한 대출 및 예금 성장으로 인해 수익에 프리미엄을 지불할 의향이 있음을 시사합니다. 이는 주가가 52주 최고치에 근접해 있고, 지난 6개월 동안 33.11%의 상당한 가격 수익률을 보인 것으로 더욱 뒷받침됩니다.
InvestingPro 팁에 따르면 Heritage Financial은 14년 연속 배당금을 유지했고 4년 연속 배당금을 인상했으며, 이는 주주 수익에 대한 약속을 나타냅니다. 이는 기사에서 언급된 대출 성장과 잠재적인 NIM 확대에 대한 회사의 긍정적인 전망과 일치합니다.
4.01%의 배당 수익률은 특히 회사의 배당 성장 기록을 고려할 때 소득 중심 투자자들에게 매력적일 수 있습니다. 그러나 올해 순이익이 감소할 것으로 예상되어 향후 배당 지속 가능성에 영향을 미칠 수 있다는 점에 유의해야 합니다.
더 포괄적인 분석을 원하는 투자자들을 위해 InvestingPro는 Heritage Financial의 재무 건전성과 시장 위치에 대한 추가 인사이트를 제공할 수 있는 5가지 추가 팁을 제공합니다.
이 기사는 인공지능의 도움을 받아 번역됐습니다. 자세한 내용은 이용약관을 참조하시기 바랍니다.