월요일, 금융 서비스 회사 Stephens는 TowneBank (NASDAQ: TOWN) 주식에 대해 동일 비중 등급과 36.00달러의 목표가를 유지했습니다. 회사의 애널리스트는 은행의 최근 실적에 대해 언급하며, 주당 영업이익(EPS)이 0.58달러로 컨센서스 추정치 0.57달러와 Stephens의 자체 추정치 0.52달러를 모두 상회했다고 밝혔습니다.
그러나 핵심 대손충당금 적립 전 순이익(PPNR)은 49.2백만 달러로 예상에 미치지 못했으며, 컨센서스 추정치 56.6백만 달러에 0.08달러, Stephens의 추정치에 0.07달러 못 미쳤습니다.
애널리스트는 또한 순이자이익(NII)이 113.4백만 달러로 컨센서스보다 0.02달러 낮았다고 지적했습니다. 순이자마진(NIM)이 4 베이시스 포인트 확대되어 2.93%를 기록했지만, 이는 예상치인 2.98%에 미치지 못했습니다. 또한, 기말 대출 잔액은 전분기 대비 1.4% 감소했으며, 이는 4.0% 성장 예상과 대비되며, 관련 잔액은 Street의 예상보다 약 1% 낮았습니다.
보고서는 핵심 수수료와 비용이 각각 0.04달러와 0.02달러 예상치를 하회했다고 상세히 설명했습니다. 이러한 요인들과 함께 4분기의 NIM 확대 둔화 및 대차대조표 감소, 그리고 단기 수수료와 비용의 부정적 추세는 4분기 PPNR에 13% 영향을 미칠 것으로 예상됩니다. 이는 또한 애널리스트의 2025년과 2026년 수익 전망을 각각 7%와 5% 감소시키는 요인이 되었습니다.
이러한 도전에도 불구하고, Stephens는 TowneBank 비즈니스 모델의 긍정적인 측면을 인정했습니다. 여기에는 수익의 약 33%를 차지하는 차별화된 수수료 사업이 포함됩니다. 회사는 또한 VBFC 거래의 잠재적 촉매제를 강조했으며, TowneBank의 경쟁사 대비 유리한 자본 포지션, 자산 품질, 유동성을 언급했습니다. 동일 비중 등급의 재확인은 주식에 대한 회사의 균형 잡힌 시각을 반영합니다.
최근 다른 소식으로, TowneBank는 여러 발전의 중심에 있었습니다. 최근 Keefe, Bruyette & Woods에서 이 금융 기관의 주식 등급을 시장 수익률에서 시장 수익률 상회로 상향 조정했습니다. 이 조정은 TowneBank의 미래 수익에 대한 낙관적인 전망과 일치하며, 2025년 주당순이익(EPS) 추정치를 이전 2.40달러 전망에서 10% 증가한 2.65달러로 상향 조정했습니다.
또한, 은행의 최근 Village Bank 인수는 실적의 중요한 동력으로 여겨집니다. 약 1억 2천만 달러 규모의 이 합병은 TowneBank의 버지니아주 리치몬드 지역 입지를 강화하고 약 7억 5천만 달러의 자산을 포트폴리오에 추가할 것으로 예상됩니다.
Keefe, Bruyette & Woods는 또한 TowneBank의 2026년 EPS 추정치를 3.22달러로 제시하며, 향후 몇 년간 순이자이익과 EPS에서 평균 이상의 성장을 위한 강력한 위치를 시사했습니다. 회사는 또한 2025년 27%, 2026년 22%의 EPS 성장을 예상하며 은행의 밸류에이션에 대해 긍정적인 견해를 유지하고 있습니다.
InvestingPro 인사이트
Stephens의 TowneBank (NASDAQ: TOWN) 분석을 보완하기 위해, InvestingPro의 최근 데이터는 투자자들에게 추가적인 맥락을 제공합니다. 애널리스트 보고서에서 언급된 도전에도 불구하고, TowneBank는 견고한 배당 실적을 유지하고 있습니다. InvestingPro 팁은 이 은행이 12년 연속 배당을 인상했다는 점을 강조하며, 이는 운영상의 역풍에도 불구하고 주주 수익에 대한 약속을 보여줍니다.
현재 배당 수익률은 3.07%로, 수익 중심의 투자자들에게 매력적일 수 있습니다. 또한, TowneBank의 P/E 비율 16.49는 수익 대비 합리적인 밸류에이션을 시사하며, 이는 Stephens의 동일 비중 등급과 일치합니다.
그러나 투자자들은 다른 InvestingPro 팁에 따르면 3명의 애널리스트가 다가오는 기간에 대한 수익 전망을 하향 조정했다는 점에 주목해야 합니다. 이는 Stephens의 2025년과 2026년 수익에 대한 낮아진 기대치와 일치합니다.
더 포괄적인 분석을 위해, InvestingPro는 TowneBank에 대한 6개의 추가 팁을 제공하며, 회사의 재무 건전성과 시장 포지션에 대한 더 깊은 통찰력을 제공합니다.
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