월요일, 바클레이스는 피프스 서드 뱅코프(NASDAQ:FITB)에 대한 전망을 업데이트하여 주가 목표를 기존 $43.00에서 $51.00로 상향 조정했으며, Overweight 등급을 유지했습니다. 이번 조정은 예상을 뛰어넘은 은행의 실적에 따른 것입니다.
은행은 예상을 약간 상회하는 주당순이익(EPS)을 보고했습니다. 9월 중순 가이던스에 따르면, 수수료 수익은 예상치의 상단에 도달했고, 순이자이익과 대출은 전망에 부합했습니다. 그러나 비용은 예상보다 약간 높았고, 상업용 부동산, 기업 및 산업, 간접 대출에서 부실채권(NPL)이 13% 증가하여 투자자들의 우려를 자아냈습니다.
NPL 증가에도 불구하고, 피프스 서드 뱅코프는 2024년 4분기(4Q24)에 순이자이익과 수수료 모두 성장할 것으로 전망하고 있습니다. 또한 은행은 3분기(3Q24) $2억에서 4Q24에 $3억으로 자사주 매입 프로그램을 확대할 계획이며, 분기 중 대출 성장에 따라 추가 증가 가능성도 있습니다.
은행은 4Q24의 순대손상각비율(NCO)이 3분기의 0.48%와 비슷하거나 그 이하일 것으로 예상하고 있지만, 이는 여전히 2024년 전체 NCO 초기 전망인 0.35-0.45%보다 높습니다. 그럼에도 불구하고, 은행은 4Q24에 전년 대비 긍정적인 영업 레버리지를 달성할 것으로 예상하고 있습니다.
피프스 서드 뱅코프는 경제나 금리 환경에 큰 변화가 없다는 가정 하에 2024년 말 안정적인 순이자이익 출구율을 유지할 것으로 예상하며 2025년 기록적인 한 해를 준비하고 있습니다. 이러한 전망을 바탕으로, 은행은 전략적 재무 관리를 통해 성장 궤도를 지속하고 주주 가치를 높이는 것을 목표로 하고 있습니다.
다른 최근 소식으로는, 피프스 서드 뱅코프가 2024년 3분기에 주당순이익 $0.78, 자기자본이익률 12.8%로 동종 업계 최고의 실적을 보고했습니다. 은행의 소매 예금은 전년 대비 약 16% 증가했습니다.
중견기업 대출 생산은 5분기 만에 최고 수준에 도달했으며, 자산관리 부문은 분기 최고 수익을 달성했고 총 운용자산은 $690억으로 증가했습니다.
은행은 또한 2024년 4분기에 19개의 새로운 지점을 열 계획이며 2028년까지 추가 지점 개설을 계획하고 있다고 발표했습니다. 부실자산이 약간 증가하고 비이자 비용이 전년 대비 3% 상승했음에도 불구하고, 은행의 CET1 비율은 10.8%로 개선되었으며 보통주 배당금을 6% 인상하여 주당 $0.37로 올렸습니다.
이상이 피프스 서드 뱅코프의 최근 동향입니다. 은행 경영진은 경제적 불확실성을 헤쳐 나가고 장기적인 가치 창출을 위한 포지셔닝에 대해 자신감을 표명했습니다. 또한 은행은 안정적인 대출 성장과 유리한 금리 환경을 전제로 2025년 기록적인 순이자이익을 예상하고 있습니다.
InvestingPro 인사이트
피프스 서드 뱅코프의 최근 실적과 향후 전망은 InvestingPro의 여러 주요 지표 및 인사이트와 일치합니다. 은행의 시가총액은 $30.21 billion으로, 금융 부문에서의 중요한 위치를 반영합니다. 14.89의 P/E 비율로 볼 때, 이 주식은 업계 동종 기업들과 비교하여 합리적인 가치를 보이고 있습니다.
InvestingPro 팁에 따르면 피프스 서드는 13년 연속 배당금을 인상했으며, 50년 연속 배당금을 유지해왔습니다. 이는 2024년 4분기에 자사주 매입을 $2억에서 $3억으로 늘리려는 은행의 계획에서도 볼 수 있듯이 주주 가치에 대한 은행의 헌신과 일치합니다.
은행의 수익성은 지난 12개월 동안 1.04%의 긍정적인 자산수익률과 34.78%의 강력한 영업이익률로 뒷받침됩니다. 이러한 수치들은 피프스 서드의 2025년에 대한 낙관적인 전망과 전년 대비 긍정적인 영업 레버리지 달성 능력을 지지합니다.
주목할 만한 점은 피프스 서드의 주식이 지난 1년간 99.28%의 놀라운 가격 총수익률을 보여주며 강한 성과를 나타냈다는 것입니다. 이러한 큰 상승은 주가가 52주 최고치에 근접하여 거래되고 있다는 InvestingPro 팁과 일치하며, 현재 그 최고치의 97.72%에 거래되고 있습니다.
더 포괄적인 분석을 원하는 투자자들을 위해 InvestingPro는 피프스 서드 뱅코프에 대한 8개의 추가 팁과 인사이트를 제공합니다.
이 기사는 인공지능의 도움을 받아 번역됐습니다. 자세한 내용은 이용약관을 참조하시기 바랍니다.