수요일, 레이몬드 제임스는 핸콕 휘트니(NASDAQ:HWC) 주식의 목표가를 기존 $64에서 $72로 상향 조정하면서 강력 매수 등급을 유지했습니다. InvestingPro 데이터에 따르면, 현재 주가는 52주 최고치인 $62.40에 근접해 있으며, 최근 6명의 애널리스트가 다가오는 기간에 대한 실적 전망을 상향 조정했습니다.
2024년 4분기 실적이 주당순이익(EPS)과 대손충당금 적립 전 순이익(PPNR) 면에서 예상을 뛰어넘은 후, 해당 회사의 애널리스트는 은행의 실적에 대해 지속적인 자신감을 표명했습니다. 시가총액 $5.2 billion과 37년 연속 배당금 지급을 유지한 견고한 실적을 바탕으로 핸콕 휘트니는 일관된 재무 안정성을 입증했습니다.
핸콕 휘트니의 2025년 업데이트된 전망은 현재 컨센서스 추정치를 크게 상회하는 것으로 나타났으며, 3개년 기업 전략 목표는 전년도와 대체로 일치하나 자산수익률(ROA) 범위를 2024년의 1.3-1.5%에서 1.4-1.5%로 상향 조정했습니다.
핸콕 휘트니의 4분기 실적 중 긍정적인 측면으로는 예상을 상회하는 예금 및 이자수익자산 성장이 있었으며, 이는 컨센서스에 부합하는 순이자마진(NIM)과 함께 더 높은 순이자수익으로 이어졌습니다. 또한, 수수료 수익 성장이 예상을 초과했고, 회사는 2분기 연속 비이자 비용 감소를 경험했습니다. 신용 지표는 비교적 안정적으로 유지되어 예상보다 낮은 대손충당금 적립으로 이어졌습니다. 은행은 또한 더 높은 규제 자본 비율과 개선된 수익성을 보고했습니다.
그러나 은행이 잘 수행하지 못한 몇 가지 영역도 있었습니다. 무이자 예금 비중이 소폭 하락했고, 문제성 대출 비율이 66 베이시스 포인트 증가하여 3.47%가 되었으며, 주당 유형자산(TBV)이 1.4% 감소하여 $37.58이 되었습니다.
향후 전망에 대해, 레이몬드 제임스는 핸콕 휘트니의 긍정적인 전망과 최근 발표된 Sabal Trust Company 인수(2025년 2분기 완료 예정)를 반영하여 EPS 추정치를 상향 조정했습니다.
해당 회사의 애널리스트는 은행의 예상되는 동종업계 상회 수익성, 자본 배치 가능성, 그리고 일부 정상화에도 불구하고 여전히 양호한 신용 지표가 동종업계 대비 할인된 주가를 고려할 때 유리한 리스크-리워드 시나리오를 제시한다고 믿고 있습니다.
P/E 비율 13.5배로 거래되고 있으며 지난 1년간 31.8%의 강한 모멘텀을 보이고 있는 이 주식에 대해, InvestingPro 분석은 현재 저평가되어 있다고 제시합니다. 핸콕 휘트니의 가치평가와 성장 전망에 대한 더 깊은 이해를 위해, 투자자들은 InvestingPro 구독자들에게 독점적으로 제공되는 종합적인 Pro Research Report를 이용할 수 있습니다.
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