수요일, Citi 애널리스트들은 현재 $59.03에 거래되고 있는 Zions Bancorp (NASDAQ:ZION)에 대한 전망을 조정했습니다. 목표가를 $54.00에서 $63.00로 상향 조정했지만, 주식에 대한 중립적 등급은 유지했습니다. 이번 수정은 2024년 4분기 실적과 2025년 전망에서 나타난 더 강력한 순이자수익(NII) 추세와 예상보다 나은 비용 기반에 대한 기대를 반영한 것입니다.
InvestingPro 데이터에 따르면, 6명의 애널리스트들이 최근 다가오는 기간에 대한 수익 전망을 상향 조정했습니다.
애널리스트들은 Zions Bancorp가 실적 발표 시즌을 앞두고 인기 있는 투자 선택이었다고 언급했습니다. 많은 투자자들이 더 오랜 기간 동안 높은 순이자수익이 지속될 것으로 예상하며 포지션을 취했습니다.
이러한 초기 낙관론에도 불구하고, 실제 결과와 내년 전망은 NII의 완만한 개선과 잘 관리된 비용 기반을 시사하며, 이는 2026년까지 대손충당금 적립 전 순수익(PPNR) 성장으로 이어질 수 있습니다. 은행의 강력한 펀더멘털은 현재 수익률 2.91%로 54년 연속 배당금을 유지하고 있는 인상적인 기록에 반영되어 있습니다.
그러나 애널리스트들은 회사의 대출 성장 전망이 제한적이어서 단기적인 주가 움직임을 제한할 수 있다고 관찰했습니다. 또한, 은행이 내년에 비용을 효과적으로 관리할 것으로 예상되지만, 주로 금리로 인해 운영 레버리지 이익의 잠재력은 미미해 보입니다.
목표가를 $63.00로 상향 조정한 것은 최근 NII 상승을 반영하려는 시도입니다. 그럼에도 불구하고, 신중한 성장 전망과 운영 레버리지의 미미한 개선으로 인해 Citi는 중립적 등급을 유지하고 있으며, 이는 현재 강력한 매수 또는 매도 포지션을 권장하지 않음을 나타냅니다.
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