화요일, Truist Securities는 피프스 서드 뱅코프(NASDAQ:FITB)에 대한 매수 의견을 재확인하며 목표가를 $51.00으로 유지했습니다. 현재 $44.56에 거래되고 있는 이 주식은 InvestingPro 분석에 따르면 저평가된 상태이며, 지난 1년간 34.49% 상승했습니다. 회사의 분석은 은행의 실적을 강조했는데, 주가가 1% 이상 상승하여 전체 은행 섹터를 앞섰습니다. 투자자들의 긍정적인 심리는 피프스 서드의 성장 전망에 기인하지만, 이 주식이 분기 초에 인기 있는 선택이었고 현재 은행으로서는 완전한 가치평가 수준에서 거래되고 있다고 언급되었습니다.
피프스 서드 뱅코프의 2025년 대출 성장 전망은 3-4%로, Truist가 커버하는 대부분의 다른 은행들이 제시한 가이던스를 상회합니다. 시가총액 $29.87 billion과 P/E 비율 14.85를 기록한 이 은행은 강력한 재무 규율을 보여주었습니다. InvestingPro 데이터에 따르면 이 회사는 50년 연속 배당금을 유지했고 14년 연속 증가시켰으며, 이는 주주 수익에 대한 헌신을 보여줍니다.
논의 중 분석가들은 2024년 4분기의 강한 실적과 2025년 1분기에 대한 낙관적인 기대를 고려할 때 피프스 서드의 추정치가 보수적일 수 있는지 질문했습니다. 은행의 신중한 입장은 중간 시장 대출을 제한할 수 있는 노동력 가용성과 같은 요인들 때문이라고 설명되었습니다.
회사는 인력과 시장 확장에 상당한 투자를 했으며, 이는 73%의 대출 대 예금 비율과 함께 강력한 대차대조표 능력을 나타냅니다. Truist의 논평은 현재의 복잡한 경제 환경을 인정하면서도 피프스 서드의 전망 내에 부정적인 요인보다 긍정적인 요인이 더 많다고 제시합니다.
피프스 서드의 전략적 움직임과 대출 대 예금 비율이 나타내는 재무 건전성은 은행이 제시한 성장 기대와 일치하는 것으로 보입니다. 이러한 전망은 현재의 가치평가와 함께 최근 주가 실적에 반영된 바와 같이 투자자들의 공감을 얻고 있는 것 같습니다.
다른 최근 뉴스로, 피프스 서드 뱅코프는 분석가들의 예상을 뛰어넘는 4분기 실적을 발표했습니다. 이 지역 은행은 주당 조정 순이익 $0.90를 보고했는데, 이는 $0.88의 컨센서스 추정치를 상회하는 수치입니다. 그러나 매출은 $2.18 billion으로 분석가들의 예상 $2.21 billion보다 약간 낮았습니다.
은행의 순이자 수익은 대출 성장과 개선된 순이자 마진 덕분에 전 분기 대비 1% 상승한 $1.44 billion을 기록했으며, 순이자 마진은 전 분기 대비 7 베이시스 포인트 확대된 2.97%를 기록했습니다. 대출 측면에서 총 평균 대출은 3분기 대비 1% 증가한 $117.9 billion을 기록했습니다.
피프스 서드 뱅코프는 또한 분기 중 $300 million의 보통주를 환매했으며, CET1 자본비율은 대출 성장으로 인해 24 베이시스 포인트 하락한 10.51%를 기록했습니다. 마지막으로, 2024년 전체 회계연도에 대해 피프스 서드는 보통주 주주에게 귀속되는 순이익 $2.2 billion, 또는 희석주당 $3.14를 보고했습니다. 이상이 피프스 서드 뱅코프에 관한 최근 동향입니다.
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