목요일, Jefferies는 Prudential Financial(NYSE:PRU)의 향후 전망을 조정하여 목표가를 $154에서 $149로 낮췄지만, 여전히 매수 등급을 유지했습니다. 현재 $120.06에 거래되고 있으며 시가총액은 $42.7 billion인 Prudential은 10.6x의 견고한 P/E 비율을 유지하고 있습니다.
목표가 변경은 주로 Retire Income Liability Account (RILA) 옵션 비용의 회계 처리와 관련된 주당순이익(EPS) 추정치 수정에 따른 것입니다. InvestingPro 데이터에 따르면, 5명의 애널리스트가 최근 다가오는 기간에 대한 실적 추정치를 하향 조정했습니다.
Jefferies의 애널리스트는 Prudential 주식이 수정된 EPS로 인해 약 4% 하락할 수 있다고 언급했습니다. 이는 비용 처리가 순이익에서 영업이익으로 이동한 것에 영향을 받습니다. 그러나 이러한 변화는 회사의 잉여현금흐름(FCF)에는 영향을 미치지 않을 것으로 예상됩니다. 애널리스트는 EPS에 대한 이러한 단기적 압박은 Prudential의 장기적 잠재력의 맥락에서 봐야 한다고 강조했으며, 이는 16년 연속 배당금 인상 기록과 현재 4.33%의 배당 수익률로 뒷받침됩니다.
Prudential Financial의 EPS 조정은 RILA 옵션 비용의 이동을 반영하는 전략적 회계 변경입니다. 이 수정은 Jefferies의 보험회사 forward EPS에 대한 자체 예상과 일치하며, 비용 이동의 지리적 영향 등 다양한 요인을 고려합니다.
단기적인 EPS 수정에도 불구하고, Jefferies는 Prudential Financial의 장기 전망에 대해 긍정적인 견해를 유지하고 있습니다. 이 회사는 미국 생명보험 부문의 운영에 도움이 될 근본적인 측면에 대한 레버리지를 가지고 있다고 믿고 있습니다.
애널리스트의 의견은 현재의 EPS 압박이 단기적인 문제이며 Prudential의 핵심 재무 지표와 사업 동인이 여전히 강하다는 입장을 더욱 강화합니다.
이 회사의 미국 생명보험 산업에 대한 건설적인 견해는 Prudential Financial 주식에 대한 매수 등급 지속을 뒷받침합니다.
다른 최근 뉴스로는, Prudential Financial이 자본 관리 정책의 일환으로 $1 billion 규모의 자사주 매입 계획을 승인했습니다.
동시에, 회사는 주요 리더십 변화를 발표했습니다. Andrew Sullivan이 2025년에 CEO가 되어 Charles F. Lowrey의 뒤를 이을 예정입니다. Caroline Feeney와 Jacques Chappuis는 각각 글로벌 보험 및 퇴직 부문 책임자와 Prudential의 글로벌 투자 관리 사업인 PGIM의 사장 겸 CEO로 새로운 역할을 맡게 됩니다.
최근 재무 하이라이트로는 Prudential의 강력한 3분기 실적이 있습니다. 세전 조정 영업이익은 $1.6 billion이며 주당 순이익은 $3.48입니다. 회사는 또한 개인 생명보험 판매가 전년 대비 13% 증가했고 일본에서의 퇴직 및 저축 상품 판매가 30% 증가했다고 보고했습니다. 그러나 회사는 4분기에 변동 투자 수익에서 $50 million의 부족이 있을 것으로 예상하며, 4분기 실적의 기준선을 주당 $3.34로 예상하고 있습니다.
애널리스트들은 회사에 대해 $108에서 $149까지 다양한 목표가를 유지하고 있습니다. 이러한 최근 발전은 Prudential의 전략적 성장과 자본 효율성에 대한 헌신을 반영합니다.
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