수요일, 미즈호 증권은 어펌 (NASDAQ: AFRM)에 대한 자신감을 보였습니다. 회사는 어펌의 주가 목표를 기존 $69.00에서 $78.00로 상향 조정했습니다. 주식에 대한 아웃퍼폼 등급은 변경되지 않았습니다. 현재 $66.32에 거래되고 있는 이 주식의 시가총액은 $20.8 billion이며, InvestingPro 데이터에 따르면 지난 1년간 66%의 놀라운 수익률을 보였습니다.
주가 목표 수정은 클라르나의 임박한 기업공개(IPO)를 고려하여 어펌과 경쟁사 클라르나를 비교 분석한 결과입니다. 분석가에 따르면, 클라르나가 총상품거래액(GMV) 측면에서 어펌보다 4배 크지만 매출은 거의 동일하며, 어펌이 빠르게 그 격차를 좁히고 있습니다. 어펌의 인상적인 46.5%의 매출 성장률과 42.3%의 건전한 매출총이익률은 강력한 시장 지위를 뒷받침합니다.
어펌의 매출 성장률은 클라르나의 약 2배로, 이는 긍정적인 전망에 기여하는 요인입니다. 또한, 어펌이 GMV의 약 75%를 차지하는 이자 부과 대출에 중점을 두는 반면, 클라르나는 'Pay-in-X' 옵션에 집중하고 있어 어펌의 총 수수료와 순 수수료가 클라르나보다 4배 높습니다.
분석가는 또한 어펌의 수익성을 강조했는데, 연초부터 현재까지 약 19%의 조정 영업이익률을 기록해 클라르나의 8%보다 2배 이상 높다고 언급했습니다. 주가 목표를 $69에서 $78로 상향 조정한 것은 국제 확장 가능성과 가치평가 배수 증가를 기반으로 한 더 높은 추정치를 반영한 것입니다.
미즈호의 어펌에 대한 업데이트된 가치평가는 강력한 재무 상태와 유망한 성장 궤도를 나타내며, 특히 클라르나와 같은 기업들과 글로벌 시장에서 경쟁하고 있다는 점에서 주목됩니다. 주가 목표 상향은 가까운 미래에 어펌 주식의 성과에 대한 긍정적인 전망을 시사합니다.
그러나 InvestingPro 분석에 따르면 주식이 공정가치 이상으로 거래되고 있을 수 있습니다. InvestingPro 구독을 통해 제공되는 종합적인 Pro Research Report에서 10개 이상의 추가 독점 인사이트와 상세한 재무 분석을 확인하세요.
최근 다른 소식으로는, BTIG, BofA Securities, 미즈호 증권이 어펌의 주가 목표를 상향 조정했습니다. BTIG는 $81로, BofA Securities는 $74로, 미즈호 증권은 $69로 각각 목표가를 올렸습니다. 이는 회사의 46.5%에 달하는 강력한 매출 성장과 최근의 전략적 움직임, 예를 들어 가맹점 네트워크를 20% 확대하고 영국 시장 진출을 준비하는 등의 행보를 반영한 것입니다.
이들 회사의 분석가들은 어펌이 2025년까지 이익률과 주당순이익(EPS)을 높일 수 있는 잠재력을 강조했으며, BTIG는 $3 이상의 EPS가 달성 가능하다고 제안했습니다.
또한, 어펌은 최근 PGIM Fixed Income과 $500 million 규모의 대출 사모 매입 거래를 완료했습니다. 이 발전은 두 회사 간의 기존 관계를 강화하고 어펌의 급속한 성장을 활용합니다.
다른 발전 사항으로, 어펌은 Visa와 제휴하여 미국에서 "Flexible Credential"이라는 새로운 결제 기능을 도입했습니다. 이 기능을 통해 사용자는 하나의 카드로 여러 계정과 자금 출처에 접근할 수 있어 변화하는 소비자 요구를 충족시킵니다.
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