최근 실적 발표에서 회사는 자사주 매입, 자산부채관리, 성장 전망 등 재무 전략과 실적을 설명했습니다. 은행 대표 Piyush Gupta는 회사의 자사주 매입 전략을 JP모건의 전략과 비교하며, 시장 상황과 Temasek의 지분율에 따라 30억 달러에서 50억 달러 규모의 프로그램을 시사했습니다.
Gupta는 또한 은행의 자산 대체 전략에 대해 언급했는데, 이를 통해 수익률이 2.2%에서 약 3.8%-4%로 개선되었으며, 수익률 상승 폭이 감소할 가능성에도 불구하고 안정적인 수입을 전망했습니다. 은행은 부동산과 데이터 센터 등 분야의 강력한 파이프라인을 바탕으로 완만한 대출 성장을 예상하며, 새로운 글로벌 세금 규정으로 인해 세금 부담이 증가할 것으로 예상합니다.
주요 요점
- 회사는 시장 상황과 자본 수요에 따라 30억 달러에서 50억 달러 규모의 자사주를 매입할 수 있습니다.
- 자산부채관리로 수익률이 개선되었으며, 수익률 상승 폭이 감소할 가능성에도 불구하고 안정적인 수입 전망을 유지하고 있습니다.
- 특정 분야에서 강력한 파이프라인을 바탕으로 완만한 대출 성장이 예상됩니다.
- 새로운 글로벌 세금 규정으로 인해 회사의 세금 부담이 4억 달러 증가하며, 주로 싱가포르 사업에 영향을 미칠 것입니다.
- 은행은 이번 분기에 석유 및 가스 분야에서 1억 3천만 달러를 회수했습니다.
회사 전망
- 내년에 3%에서 5%의 완만한 대출 성장이 예상됩니다.
- 새로운 글로벌 세금 규정으로 인한 세금 부담 증가가 예상됩니다.
- 자산관리, 무역, FICC 분야에서 향후 성장 기회가 있습니다.
- 지정학적 상황에 따라 특히 말레이시아에서 전략적 인수합병에 관심이 있습니다.
부정적 하이라이트
- 싱가포르의 세율 인상으로 내년에 4억 달러의 추가 세금 부담이 발생할 것입니다.
- 이자 수익이 5억 달러에서 6억 달러 감소할 것으로 전망됩니다.
- 비용 증가율이 약 5%로 예상되어 비용수익비율이 높아질 것으로 예상됩니다.
긍정적 하이라이트
- 이번 분기에 부실채권에서 1억 3천만 달러를 회수했습니다.
- 데이터 센터, 반도체, 헬스케어 등 분야에서 강력한 대출 성장이 있었습니다.
- 순이자마진 민감도가 내년까지 4%에서 약 6%로 증가할 것으로 예상됩니다.
미달 사항
- 2023년 상당한 신규 대출 성장에도 불구하고, 2분기와 3분기의 강한 상환으로 전체 성장이 둔화되었습니다.
- 비이자수익은 약 10억 달러의 마이너스를 기록했습니다.
Q&A 하이라이트
- 자사주 매입은 추가로 30억 달러에서 50억 달러 규모로 이루어질 수 있으며, 2-3년의 기간이 소요될 수 있습니다.
- 경영진은 3-5년 동안 $0.24의 핵심 단계별 인상을 약속했습니다.
- 은행은 1,900억 달러의 고정금리 자산을 보유하고 있으며, CASA 자금이 회복되면 순이자마진 전망이 개선될 수 있습니다.
- 자산관리 성장은 더 안정적인 연금 구성요소로 전환되고 있으며, 상세한 부문별 수익 공개에는 신중한 입장을 취하고 있습니다.
- 카드 거래는 중반에서 높은 한 자릿수 성장이 예상되며, 연체율 상승으로 인해 의도적으로 성장을 둔화시키고 있습니다.
결론적으로, 회사는 자사주 매입, 자산부채관리, 부문별 대출 성장에 초점을 맞추어 시장 상황에 전략적으로 대응하고 있으며, 세금 부담 증가에 대비하고 자산관리 및 잠재적 인수합병 기회를 모색하고 있습니다.
이 기사는 인공지능의 도움을 받아 번역됐습니다. 자세한 내용은 이용약관을 참조하시기 바랍니다.