뉴욕 - 금융 서비스 지주회사인 Ambac Financial Group, Inc. (NYSE: AMBC)가 3분기 실적을 발표했습니다. 이 기간 동안 순손실을 기록했음에도 불구하고 재산 및 상해보험(P&C) 프리미엄 생산에서 상당한 성장을 보였습니다.
회사는 2023년 3분기 대비 총 P&C 프리미엄 생산이 86% 증가한 2억 6천만 달러를 기록했습니다. 그러나 Ambac은 2천 8백만 달러의 순손실(희석주당 0.63달러)과 1천 9백만 달러의 조정 순손실(희석주당 0.46달러)을 보고했습니다. 이러한 손실은 인수와 관련된 약 2천만 달러의 거래 비용과 단기 이자 비용 때문이었습니다.
Ambac의 보험 유통 부문인 Cirrata는 총 2천 4백만 달러의 수익을 창출했으며, 이는 전년 대비 64% 증가한 수치입니다. 또한, 특수 P&C 보험 부문인 Everspan은 합산비율을 600 베이시스 포인트 개선하여 100.5%를 기록했고, 총 수익은 158% 증가한 4천만 달러를 기록했습니다. 이는 부분적으로 CNIC 매각으로 인한 750만 달러의 이익 때문이었습니다.
Claude LeBlanc 사장 겸 CEO는 Everspan의 언더라이팅 추세와 Beat Capital Partners 인수에 대해 만족을 표했습니다. 그는 유통 사업이 2025년에 10억 달러 이상의 프리미엄을 배치할 것으로 예상하고 있습니다. LeBlanc은 또한 Ambac의 Legacy Financial Guarantee 사업 매각에 대한 주주들의 지지를 언급했으며, Wisconsin OCI의 승인은 올해 말이나 내년 초에 있을 것으로 예상된다고 밝혔습니다.
Legacy Financial Guarantee 사업의 매각은 Ambac이 순수 P&C 프랜차이즈로 거듭나기 위한 전략의 일환입니다. 이사회는 이전에 발표된 5천만 달러 규모의 자사주 매입 프로그램을 가속화하기로 승인했으며, 이는 즉시 시작될 예정입니다.
Ambac의 재무 상태에는 지주회사 수준에서 1억 4천 7백만 달러의 순자산이 포함되어 있으며, 현금 및 유동성 증권은 9천 7백만 달러입니다. 2024년 9월 30일 기준 회사의 주주 자본은 14억 7천만 달러(주당 30.89달러)로, 2024년 6월 30일 기준 13억 7천만 달러(주당 30.25달러)에서 증가했습니다.
회사는 2024년 11월 13일 컨퍼런스 콜을 통해 3분기 실적을 논의할 예정입니다. 이 기사는 Ambac Financial Group, Inc.의 보도자료를 바탕으로 작성되었습니다.
최근 다른 소식으로, Ambac Financial Group은 2024년 2분기 실적을 발표했습니다. 100만 달러 미만의 순손실, 800만 달러의 조정 순이익, 그리고 2천 7백만 달러의 연결 EBITDA를 보고했습니다. 회사는 또한 향후 1-2년 내에 현금 수익을 증가시킬 것으로 예상되는 금융 보증 사업을 매각할 예정입니다. 이러한 발전과 함께 최대 5천만 달러의 자사주 매입 프로그램 시작으로 인해 Roth/MKM은 Ambac 주식을 Neutral에서 Buy로 상향 조정했습니다.
또한, 회사의 전략적 변화에는 핵심 전략에 필수적이지 않은 것으로 간주되는 언더라이팅 사업의 매각이 포함됩니다. 이러한 변화는 투자자들의 관심을 자극할 것으로 예상됩니다. 더불어 Ambac은 Beat Capital 인수를 완료하여 2024년 14억 달러의 예상 프리미엄으로 보험 유통 부문에서 중요한 플레이어로 자리매김했습니다.
이러한 최근 발전은 Ambac이 특수 P&C 회사로 전환하고 있음을 보여주며, 보험 유통 사업의 성장과 추가적인 주주 가치를 목표로 하고 있습니다. 레거시 금융 보증 부문은 전년 대비 크게 개선된 1천 1백만 달러의 순이익을 창출했습니다. 이는 회사의 현재 주가 수준과 함께 경쟁이 치열한 시장에서 향후 성공 가능성을 시사합니다.
InvestingPro Insights
Ambac Financial Group의 3분기 실적을 보완하기 위해 InvestingPro의 최근 데이터는 투자자들에게 추가적인 맥락을 제공합니다. 보고된 순손실에도 불구하고, Ambac의 재무 지표는 몇 가지 긍정적인 측면을 보여줍니다. 회사의 P/E 비율은 7.05로 낮아, 주식이 수익 대비 저평가되어 있을 수 있음을 시사합니다. 이는 0.41의 주가순자산비율로 더욱 뒷받침되며, 주식이 장부가치 이하로 거래되고 있음을 나타냅니다.
InvestingPro Tip은 Ambac이 올해 수익성을 달성할 것으로 예상된다고 강조하며, 이는 Legacy Financial Guarantee 사업 매각과 P&C 프랜차이즈에 대한 집중 등 회사의 전략적 움직임과 일치합니다. 이러한 수익성 예상은 현재 분기 실적을 넘어 미래를 바라보는 투자자들에게 긍정적인 신호가 될 수 있습니다.
회사의 매출 성장은 주목할 만합니다. 2024년 2분기 기준으로 분기별 매출이 51.67% 증가했습니다. 이러한 강력한 성장은 기사에서 언급된 총 P&C 프리미엄 생산의 86% 증가와 일치합니다. 또한 Ambac은 지난 12개월 동안 97.34%의 높은 총이익률을 자랑하며, 핵심 사업에서의 효율적인 운영을 반영하고 있습니다.
Ambac이 지난 6개월 동안 상당한 주가 하락(또 다른 InvestingPro Tip)을 포함한 도전에 직면했지만, 회사의 전략적 이니셔티브와 개선되는 운영 지표는 향후 성장을 위한 기반을 마련할 수 있습니다. 더 포괄적인 분석을 원하는 투자자들은 Ambac Financial Group에 대한 7개의 추가 InvestingPro Tip을 통해 회사의 재무 건전성과 시장 위치에 대한 더 깊은 이해를 얻을 수 있습니다.
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