금요일, Maxim Group은 Cullen/Frost Bankers (NYSE:CFR)에 대한 전망을 업데이트하여 주가 목표를 기존 $138에서 $149로 상향 조정하면서 매수 등급을 유지했습니다. 이번 조정은 경영진이 2024년 가이던스를 일부 긍정적으로 수정한 것에 따른 것입니다.
업데이트된 가이던스에서 애널리스트는 약간의 긍정적인 변화가 있었지만, 2024년 주당순이익(EPS) 추정치를 기존 $9.20에서 $8.85로 하향 조정해야 했다고 언급했습니다. 이는 2024년 4분기 순이자마진(NIM)에 대한 암시된 가이던스보다 덜 낙관적인 입장 때문이었습니다.
2024년 전망이 하향 조정되었음에도 불구하고, 이 회사는 2025년 EPS 추정치를 $9.75에서 $10.00로 상향 조정했습니다. 이는 2025년 NIM이 이전 추정치보다 약간 더 확대될 것이라는 기대 때문입니다. 이러한 NIM 확대 예상이 주가 목표 상향의 일부 요인이 되었습니다.
새로운 주가 목표 $149는 수정된 2025년 EPS 추정치의 14.9배에 기반을 둔 평가입니다. 이전에는 EPS 추정치의 14.2배로 평가되었습니다. 애널리스트는 Cullen/Frost Bankers에 대한 이러한 프리미엄 평가를 다른 고품질 텍사스 기반 은행과 비교하여 정당화하며, 회사의 실적을 고려할 때 이 프리미엄이 타당하다고 주장합니다.
최근 다른 소식으로는, Cullen/Frost Bankers가 주목할 만한 실적과 매출 결과를 보고했습니다. 11% 이상의 강력한 대출 성장에도 불구하고 전년 대비 순이익이 $160.4 million에서 $143.8 million으로 감소했습니다. 이러한 발전은 은행이 텍사스 주요 도시에서 전략적 확장을 한 이후에 나타났습니다. 최근 애널리스트 평가에서 Stephens는 3분기 견고한 실적 이후 은행의 목표가를 $136로 상향 조정하면서 동일 비중 등급을 유지했습니다.
한편, Citi는 컨센서스 이하의 실적 예상으로 Cullen/Frost의 목표가를 $104로 낮추고 매도 등급을 유지했습니다. 모건 스탠리는 밸류에이션 우려로 은행을 동일 비중에서 비중 축소로 하향 조정했지만 목표가는 $121로 상향 조정했습니다. RBC Capital은 Cullen/Frost 주식에 대한 전망을 조정하여 목표가를 $119에서 $120로 상향 조정하면서 섹터 수익률 등급을 유지했습니다.
InvestingPro 인사이트
Cullen/Frost Bankers의 최근 실적과 재무 지표는 Maxim Group의 업데이트된 전망에 추가적인 맥락을 제공합니다. InvestingPro 데이터에 따르면, 회사의 시가총액은 $8.15 billion이며, 2024년 2분기 기준 지난 12개월의 P/E 비율은 15.48입니다. 이 밸류에이션은 Maxim Group의 새로운 목표가에 사용된 2025년 EPS 추정치의 14.9배보다 약간 낮아, 회사가 기대치를 충족할 경우 상승 잠재력이 있음을 시사합니다.
은행의 강력한 배당 이력은 안정적인 재무 상태와 일치합니다. InvestingPro 팁은 Cullen/Frost가 32년 연속 배당을 인상했음을 강조하며, 이는 주주 수익에 대한 헌신을 보여줍니다. 이는 현재 2.98%의 배당 수익률과 지난 12개월 동안 9.2%의 배당 성장률로 더욱 뒷받침됩니다.
애널리스트의 2024년 EPS 추정치 하향 조정에도 불구하고, Cullen/Frost의 재무는 회복력을 보여줍니다. 회사의 매출 성장률은 지난 12개월 동안 0.76%로 완만했지만, 37.6%의 강력한 영업이익률로 보완됩니다. 이러한 효율성은 또 다른 InvestingPro 팁에서 언급된 바와 같이, 회사가 지난 12개월 동안 수익성을 유지했다는 점에서 반영됩니다.
더 포괄적인 분석을 원하는 투자자들을 위해 InvestingPro는 Cullen/Frost Bankers의 투자 잠재력을 더욱 평가할 수 있는 5가지 추가 팁과 다양한 재무 지표를 제공합니다.
이 기사는 인공지능의 도움을 받아 번역됐습니다. 자세한 내용은 이용약관을 참조하시기 바랍니다.