금요일, 서스케하나는 마스터카드(NYSE: MA) 주식에 대해 긍정적 평가를 유지하며 주가 목표를 기존 $540에서 $605로 상향 조정했습니다. 이는 회사의 3분기 실적이 예상을 뛰어넘었고, 10월 초 몇 주간 이러한 추세가 지속되어 스위치 거래량이 2분기의 11%에서 12%로 증가한 것을 반영한 결과입니다.
마스터카드의 3분기 실적은 부가가치 서비스(VAS)의 강력한 증가에 힘입어 상승했으며, VAS는 전분기와 동일한 19%의 성장률을 기록했습니다(고정 환율 기준).
이러한 성장은 주로 컨설팅, 데이터 분석, 마케팅 서비스의 기여로 인한 것입니다. 특히 VAS 확장은 지불 네트워크 수익의 성장을 앞질렀는데, 지불 네트워크 수익은 전분기 9%에서 11% 상승했습니다(고정 환율 기준).
분석가는 3분기 네트워크 수익의 강세가 건전한 소비자 지출과 새로운 거래 체결 및 계약 갱신에 기인한다고 강조했습니다.
예를 들어, Wells Fargo (WFC)와 Citizens와의 파트너십이 기여 요인으로 언급되었습니다. 또한, VAS는 현재 마스터카드 수익의 37.2%를 차지하며, 이는 작년 같은 시기의 35.6%에서 크게 증가한 수치입니다.
상향 조정된 주가 목표는 2026년 예상 주당순이익(EPS)의 약 32배를 기준으로 합니다. 분석가의 낙관적 전망은 마스터카드의 일관된 실적과 부가가치 서비스를 통해 새로운 수익원을 확보하는 회사의 능력에 기반을 두고 있습니다.
최근 다른 소식으로, Mastercard Inc는 2024년 3분기에 강력한 실적을 보여주었으며, 순수익이 전년 대비 14% 증가하고 조정 순이익은 13% 상승했습니다. 이러한 성장은 주로 소비자 지출 증가와 국경 간 거래량 증가에 기인했습니다.
마스터카드는 디지털 결제 수용을 확대하고 상업용 결제에 집중하는 한편, 주요 인수를 통해 사이버 보안 및 구독 관리 서비스를 강화하고 있습니다.
회사는 Recorded Future와 Minna Technologies 인수 계획을 발표했습니다. 또한 마스터카드는 29억 달러의 자사주를 매입했으며, 2024년 10월 말까지 추가로 9억 8,300만 달러의 자사주를 매입했습니다. 2024년 4분기 전망은 순수익이 낮은 10% 대 성장과 약 17%의 비GAAP 세율을 예상하고 있습니다.
마스터카드는 또한 미래 전략을 논의하기 위한 투자자 커뮤니티 미팅을 준비하고 있습니다. 한편, 회사는 10월 초 지출 동향의 일회성 항목들의 잠재적 영향으로 인해 2025년 전망에 대해 주의를 당부하고 있습니다. 경쟁적인 시장 환경에도 불구하고, 마스터카드는 재무 규율 유지에 집중하고 있습니다.
향후 전망에 대해, 마스터카드는 2024년 4분기에 통화중립 기준으로 낮은 10% 대의 순수익 성장을 목표로 하고 있습니다. 회사는 주로 광고 및 마케팅 비용 증가로 인해 운영 비용이 낮은 두 자릿수 범위의 상단에서 성장할 것으로 예상하고 있습니다. 이상이 마스터카드의 최근 사업 운영 동향입니다.
InvestingPro 인사이트
InvestingPro의 최근 데이터는 마스터카드(NYSE: MA)에 대한 서스케하나의 긍정적 전망을 뒷받침합니다. 회사의 시가총액은 4,615억 4,000만 달러로, 금융 서비스 업계에서의 지배적 위치를 반영합니다. 마스터카드의 지난 12개월 동안의 11.87% 매출 성장은 분석가들이 관찰한 강력한 소비자 지출과 성공적인 새로운 파트너십과 일치합니다.
InvestingPro 팁은 마스터카드의 강력한 재무 건전성과 주주 친화적 정책을 강조합니다. 회사는 13년 연속 배당금을 인상했고 19년 동안 배당금 지급을 유지해왔으며, 이는 주주들에게 가치를 환원하려는 노력을 보여줍니다. 이는 회사가 0.53%의 배당 수익률을 유지하면서 성장할 수 있다는 점에서 특히 주목할 만합니다.
마스터카드의 수익성 또한 인상적입니다. 지난 12개월 동안 100%의 총이익률과 58.31%의 영업이익률을 기록했습니다. 이러한 수치는 회사의 수익 잠재력에 대한 분석가의 긍정적 견해를 뒷받침하며 더 높은 주가 목표를 정당화합니다.
마스터카드의 재무 상태에 대해 더 깊이 이해하고자 하는 투자자들을 위해 InvestingPro는 11개의 추가 팁을 제공하여 회사의 강점과 잠재적 성장 영역에 대한 종합적인 분석을 제공합니다.
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