월요일, Scotiabank는 Toronto-Dominion Bank (TD:CN) (NYSE: TD)의 주식에 대해 섹터 아웃퍼폼 등급을 재확인하며, 목표가 Cdn$86.00를 유지했습니다. 이는 2023년 5월 First Horizon 인수 무산 이후 은행에 불확실성의 그림자를 드리웠던 TD의 미국 내 AML 이슈 해결에 따른 것입니다.
Scotiabank의 애널리스트는 시장이 TD에 대한 공식적인 자산 상한선 가능성을 예상했지만, 그들의 분석에 따르면 투자자들은 은행의 수익에 상당한 영향을 미칠 더 나쁜 결과를 예상하고 있었다고 언급했습니다. 그러나 TD의 최근 공시에 따르면 그러한 극단적인 수익 악화는 가능성이 낮습니다. 애널리스트의 수정된 전망은 은행의 2025 회계연도 주당순이익(EPS) 추정치를 $8.11에서 $8.06으로 약간 낮췄을 뿐입니다.
이러한 컴플라이언스 우려 해결은 TD Bank 주식에 대한 주요 부담을 해소하는 것으로 보이며, 이는 투자자 심리 개선으로 이어질 것으로 예상됩니다. 애널리스트의 코멘트는 시장이 미해결된 AML 이슈가 TD의 가치평가와 수익에 미칠 잠재적 부정적 영향을 과대평가했다는 믿음을 반영합니다.
최근 발전을 고려하여, Scotiabank 애널리스트는 또한 다가오는 Q4 은행 프리뷰에서 2026 회계연도 추정치를 소개할 것이라고 언급했습니다. TD의 US Retail 부문 수익이 2026 회계연도에 2025 회계연도 대비 증가할 수 있다는 기대가 있어, AML 이슈 해결 이후 미국에서의 은행 실적에 대한 긍정적인 전망을 나타냅니다.
Toronto-Dominion Bank의 주식은 은행이 규제 문제의 여파를 헤쳐나가고 북미 시장에서의 미래 성장을 위해 자리매김하는 가운데 투자자들의 지속적인 모니터링을 받고 있습니다. 유지된 섹터 아웃퍼폼 등급과 목표가는 TD가 최근의 장애물을 극복하고 시장 지위를 활용할 수 있는 능력에 대한 자신감을 시사합니다.
다른 최근 뉴스에서, Toronto-Dominion Bank는 일련의 중요한 발전에 직면했습니다. 은행은 은행의 자금세탁방지(AML) 및 은행비밀법(BSA) 준수 프로그램에 대한 조사와 관련하여 미국 규제 기관들과 $3.09 billion의 재정적 벌금을 포함한 글로벌 해결책에 도달했습니다.
BMO Capital은 은행 주식에 대해 Market Perform 등급을 유지했고, RBC Capital Markets는 이러한 규제 이슈로 인해 Toronto-Dominion Bank의 주식을 Outperform에서 Sector Perform으로 하향 조정했습니다.
추가 조치로는 자산 상한선과 새로운 제품, 서비스, 시장 진입에 대한 엄격한 승인 절차가 포함됩니다. 은행은 또한 최대 $50 billion의 낮은 수익률 투자 증권 매각을 포함하여 미국 자산을 약 10% 감소시킬 계획입니다. 이러한 변화는 BMO Capital이 예측한 대로 은행의 2025 회계연도 주당순이익(EPS)에 영향을 미칠 것으로 예상됩니다.
별도의 사건과 관련하여, 은행은 전 직원이 사용한 사기성 거래 전술로 인해 $20 million 이상의 스푸핑 사건을 해결했습니다. 또한, 은행은 Bharat Masrani CEO가 내년에 은퇴하고 현재 캐나다 뱅킹 운영을 이끌고 있는 Ray Chun이 인계받을 예정인 리더십 전환을 준비하고 있습니다. 이것들이 Toronto-Dominion Bank와 관련된 최근 발전 사항입니다.
InvestingPro Insights
Toronto-Dominion Bank의 최근 미국 내 AML 이슈 해결은 주식에 대한 중요한 부담을 해소했을 뿐만 아니라 몇 가지 흥미로운 재무 지표를 드러냈습니다. InvestingPro 데이터에 따르면, TD의 2024년 3분기 기준 최근 12개월 조정 P/E 비율은 14.2로, 동종 업계 대비 상대적으로 매력적인 가치평가를 시사합니다. 이는 Scotiabank의 섹터 아웃퍼폼 등급 유지와 일치하며 투자자들에게 잠재적인 상승 여지를 나타낼 수 있습니다.
최신 데이터 기준 은행의 5.23%의 배당 수익률은 특히 주목할 만합니다. InvestingPro Tip에서 강조한 바와 같이 TD가 14년 연속 배당을 인상했다는 점을 고려하면 더욱 그렇습니다. 최근 12개월 동안 3.8%의 배당 성장률과 함께 이러한 일관된 배당 성장은 규제 문제에 직면한 상황에서도 TD의 주주 수익에 대한 약속을 강조합니다.
또 다른 InvestingPro Tip은 TD가 $98.7 billion USD의 상당한 시가총액을 반영하는 은행 산업의 주요 플레이어라는 점을 지적합니다. 이러한 강력한 시장 지위는 TD에게 향후 도전과제를 극복하고 특히 Scotiabank 분석에서 언급된 US Retail 부문에서의 성장 기회를 활용할 수 있는 탄력성을 제공할 수 있습니다.
TD의 재무 건전성과 성장 전망에 대해 더 깊이 이해하고자 하는 투자자들을 위해, InvestingPro는 은행의 미래 성과에 대한 귀중한 통찰력을 제공할 수 있는 7가지 추가 팁을 제공합니다.
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