수요일, Stephens의 애널리스트 Matt Olney는 Hancock Whitney (NASDAQ:HWC)의 주가 목표를 기존 $68.00에서 $74.00로 상향 조정하며 Overweight 등급을 유지했습니다. Olney의 평가는 Hancock Whitney의 2024년 4분기 실적과 예상을 뛰어넘은 대손충당금 차감 전 순이익(PPNR)에 따른 것으로, 이는 강력한 수수료 수입, 감소된 대손충당금, 그리고 효과적인 비용 관리 덕분이었습니다. 회사의 2025년 예비 가이던스는 시장 전망을 약간 상회하는 영업 레버리지를 시사합니다.
Hancock Whitney의 경영진은 최근 7명의 생산자를 고용하고 2025년에 추가로 28명을 채용할 계획을 포함한 유기적 성장 전략을 공개했습니다. 은행은 또한 신탁 및 자산 관리 서비스를 확장하고 있으며, 이는 2025년 2분기에 마무리될 것으로 예상되는 Sabal 인수로 강조됩니다. 2024년 4분기에 문제성 대출이 $115 million 또는 20% 증가했음에도 불구하고, 은행은 잠재적 손실을 커버하기 위해 1.47%의 높은 준비금 비율을 유지하고 있습니다.
애널리스트는 시장이 Hancock Whitney의 수익성을 과소평가하고 있으며, 은행의 상당한 자본 준비금이 추가적인 성장 기회를 제공할 것이라고 믿습니다. 새로운 목표가 $74는 Stephens가 예측한 2026년 주당순이익(EPS) $5.68의 13배와 12개월 후행 주당순자산가치(TBVPS)의 1.75배를 기반으로 합니다. Olney의 Overweight 등급은 Hancock Whitney의 재무 성과와 성장 전망에 대한 자신감을 반영합니다.
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