수요일, Stephens 애널리스트는 Zions Bancorp (NASDAQ:ZION) 주식의 목표가를 $62에서 $64로 상향 조정하면서 동일 비중 등급을 유지했습니다. 현재 $59.03에 거래되고 있는 Zions는 지난 1년간 41%의 강력한 수익률을 보였습니다. 이번 조정은 Zions Bancorp의 최근 실적 발표 이후 이루어졌으며, 이는 시장 예상을 상회했습니다. 이는 InvestingPro 데이터에서 6명의 애널리스트가 실적 추정치를 상향 조정한 것과 일치합니다.
Zions Bancorp의 지난 분기 영업 대손충당금 적립 전 순이익(PPNR)은 애널리스트 예측을 약 2,300만 달러, 즉 약 8% 상회했으며, 이는 순이자 수익과 수수료 개선에 기인합니다. 회사의 영업 기준 주당순이익(EPS)도 컨센서스를 $0.01 상회했는데, 이는 높아진 신용 비용과 2024년 4분기 19.9%로 낮아진 세율을 반영합니다. 주가수익비율(P/E)이 13.39이고 시가총액이 87억 2천만 달러인 Zions는 54년 연속 배당금을 지급하며 강력한 재무 안정성을 보여주고 있습니다.
애널리스트는 Zions Bancorp가 자본시장 운영을 확대하는 데 진전을 보이고 있다고 언급했으며, 이는 고객 수수료 수익의 지속적인 성장에 기여했습니다. 한 상업 및 산업(C&I) 관계로 인해 비수행 상업 대출(NCOs)이 증가했고 분류된 상업용 부동산(CRE) 대출이 증가하여 현재 총 대출의 4.8%를 차지하고 있지만, 업데이트된 평가 데이터는 잠재적 손실이 제한적일 것임을 시사합니다.
2025년에 대한 경영진의 초기 전망을 추정치에 반영하여, Stephens는 Zions Bancorp의 2025년 대출 성장률을 2.5%로 예상하며, 2025년 4분기 순이자 수익(NII)이 전년 동기 대비 약 8% 높을 것으로 전망합니다.
실적 발표 컨퍼런스 콜에서 Zions Bancorp의 경영진은 현재 은행 인수합병이 주요 관심사가 아니라고 밝혔습니다. McEvoy의 보고서에는 은행의 4분기 실적에 대한 상세한 데이터가 포함되어 있으며, 수정된 목표가와 함께 현재 주식 등급을 유지하기로 한 결정을 강조합니다.
InvestingPro 분석에 따르면, Zions는 공정가치 계산을 기준으로 약간 저평가된 것으로 보이며, 전반적인 재무 건전성 점수는 '양호'입니다. 더 깊이 있는 통찰력을 원하는 투자자들은 InvestingPro 구독자에게만 제공되는 종합적인 Pro 리서치 보고서를 통해 1,400개 이상의 미국 주식 중 Zions에 대한 상세한 분석을 확인할 수 있습니다.
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