수요일, Citi는 JP모건 체이스 앤 컴퍼니(NYSE:JPM) 주식에 대한 중립 입장을 재확인하며, 목표가 $250를 유지했습니다. 이 금융 대기업은 예상보다 강한 순이자이익(NII)과 채권·외환·상품(FICC) 거래 수수료로 인해 컨센서스 추정치를 상회하는 핵심 대손충당금 적립 전 순이익(PPNR)을 보고했습니다.
JP모건의 실적은 약 46%의 예금 베타로 낮은 예금 비용과 예상보다 유리한 비용, 특히 보상 부문에서 개선된 모습을 보였습니다.
2025년에 대해 JP모건은 시장을 제외한 순이자이익 가이던스를 조정하여, 한 번의 금리 인하를 예상하고 이전의 $89 billion에서 상향된 $90 billion의 수익을 전망하고 있습니다. 이 전망은 시장 기대치와 일치하거나 약간 낮은 수준입니다.
2025년 비용 가이던스는 약 $95 billion으로, 시장 예측과 일치하며 이전 경영진의 언급과도 일관됩니다. InvestingPro 분석에 따르면 이 은행의 주가수익비(P/E)는 13.68이며, 55년 연속 배당금을 유지하며 2.02%의 안정적인 배당 수익률을 제공하고 있습니다.
JP모건의 신용 품질은 낮아진 대손충당금으로 개선된 것으로 나타났습니다. 그러나 순대손상각비(NCOs)는 도매 부문을 중심으로 전분기 대비 약간 증가했습니다. 은행의 2025년 신용카드 NCO 가이던스는 3.6%로 변동이 없습니다. 또한, JP모건의 보통주자본비율(CET1)은 40 베이시스 포인트 크게 증가하여 15.7%에 도달했습니다. 은행은 약 $4 billion의 자사주 매입을 보고했습니다.
JP모건 체이스 앤 컴퍼니의 이러한 재무 업데이트는 변화하는 경제 환경 속에서 은행의 성과와 전망을 반영합니다. Citi가 유지한 중립 등급과 목표가는 향후 몇 년간 예상되는 재정 상황을 헤쳐나가는 은행의 주식에 대해 주의 깊은 접근을 제안하고 있습니다.
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