수요일, 골드만삭스는 JP모건(NYSE:JPM)의 4분기 실적 발표 이후 매수 등급과 $273.00의 목표가를 재확인했습니다. 현재 52주 최고치인 $247.47 근처에서 거래되고 있는 JP모건 주식은 InvestingPro 분석에 따르면 현재 수준에서 약간 과대평가된 상태입니다.
JP모건은 4분기 주당순이익(EPS)이 $4.81을 기록해 골드만삭스의 예상치 $4.10와 Visible Alpha Consensus Data의 $4.08을 모두 상회했습니다. 주목할 만한 점은 9명의 애널리스트가 최근 다가오는 기간에 대한 실적 전망을 상향 조정했다는 것입니다. 여러 비핵심 항목을 조정한 핵심 EPS는 $4.76으로, 골드만삭스와 컨센서스 예상치인 $4.41과 $4.33을 초과했습니다.
골드만삭스는 JP모건의 성과에 대해 시장이 긍정적으로 반응할 것으로 예상하며, 예상보다 강한 순이자이익(NII)과 수수료 수익, 2025년 시장 제외 NII 가이던스 상향 조정, 그리고 같은 해 비용 가이던스 유지를 강조했습니다.
13.68의 견고한 P/E 비율과 13.86%의 인상적인 매출 성장률을 보이는 JP모건의 재무 건전성 점수는 InvestingPro에 의해 '양호'로 평가되었으며, JPM의 가치평가와 성장 전망에 대한 8가지 추가 핵심 인사이트를 제공합니다. 은행의 분기 핵심 유형자기자본이익률(ROTCE)은 20.2%로, 컨센서스와 경영진의 중기 ROTCE 목표인 17%를 크게 상회했습니다.
보고서에 따르면 JP모건의 NII는 평균 이자수익자산의 감소에도 불구하고 예상보다 낮은 순이자마진(NIM)으로 인한 예금 비용 감소로 예상을 뛰어넘었습니다. 핵심 수수료 수익도 자본시장과 소비자 수수료 증가로 4% 상승했습니다. 또한, 핵심 효율성 비율은 컨센서스 예상치보다 230 베이시스 포인트 개선되었습니다.
JP모건의 분기 자사주 매입 규모는 $4.3 billion이었으며, 보통주자본비율(CET1)은 15.7%로 13.5% 목표를 크게 상회했습니다. 경영진은 2025년 시장 제외 NII 가이던스를 기존 약 $89 billion에서 $90 billion으로 상향 조정했고, 전체 NII 가이던스를 $94 billion으로 새롭게 제시했습니다. 이는 골드만삭스와 시장의 전망치인 $92.7 billion과 $91.1 billion을 상회하는 수준입니다.
2025년 비용 가이던스는 약 $95 billion으로 변동 없이 유지되어 골드만삭스와 시장의 전망치와 일치합니다.
골드만삭스는 2025년까지의 NII 가이던스 배경 가정, 자본시장 전망, 잠재적 효율성 개선, 신용 정상화 궤도, 그리고 새로운 미국 행정부 하에서의 초과 자본 배치에 대한 초기 징후 등 여러 측면에 대한 추가 세부 정보를 기대하고 있습니다.
시가총액 $696.71 billion과 2.02%의 안정적인 배당수익률을 보이는 JP모건은 55년 연속 배당금을 지급해 왔습니다. JPM의 재무 건전성과 미래 전망에 대한 더 깊은 통찰을 얻고자 하는 투자자들은 InvestingPro에서 제공하는 종합적인 Pro Research Report를 통해 이 은행 거인에 대해 정말 중요한 사항들을 상세히 분석한 정보를 얻을 수 있습니다.
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