월요일, CFRA는 뱅크오브아메리카(NYSE:BAC)를 기존 "홀드"에서 "매수" 등급으로 상향 조정하고, 목표가를 기존 $44.00에서 $53.00로 인상했습니다. 이 회사는 12개월 목표가를 $9 올리면서 더 넓은 리스크 프리미엄과 14.4배의 선행 정규화 주가수익비율(P/E)을 적용했는데, 이는 3년 평균인 15.5배보다 낮은 수준입니다.
이번 상향 조정은 이 금융 대기업의 주당순이익(EPS) 추정치 상향과 함께 이루어졌습니다. 2024년 EPS 추정치는 $0.02 상향된 $3.25로, 컨센서스인 $3.24를 약간 상회합니다. 2025년 EPS 전망은 $0.15 더 크게 상향된 $3.75로, 컨센서스인 $3.60에 비해 높습니다. 이러한 조정은 2024년 1,020억 달러, 2025년 1,078억 달러의 매출 전망을 기반으로 합니다.
CFRA의 긍정적 전망은 강력한 순이자이익(NII)과 투자 은행 업무 등의 비이자 수익에 대한 기대에 기인합니다. 이 회사는 뱅크오브아메리카가 총 순이익의 60% 미만을 NII에서 얻고 있는데, 강력한 미국 경제, 견고한 대출 규모 성장, 그리고 낮은 금리로 인해 이 부문이 성장할 것으로 예상합니다. 이는 NII의 실질적 감소 예상과 상반되는 전망입니다.
분석가는 트럼프 행정부 하에서 친기업 정책의 잠재적 복귀가 자본 시장과 투자 은행 활동 증가의 촉매제가 될 수 있다고 지적하며, 이는 2025년에 상승할 것으로 전망됩니다. 뱅크오브아메리카는 2024년 첫 9개월 동안 글로벌 투자 은행 수수료에서 3위를 차지한 것으로 주목받고 있습니다.
마지막으로, CFRA는 대출자들의 높은 신용 대출 손실이 발생할 가능성이 낮다고 제안하며, 뱅크오브아메리카의 보통주 자사주 매입과 더 높은 배당금을 통한 주주 환원을 예상합니다.
다른 최근 소식으로, Citi는 뱅크오브아메리카(BofA)를 중립에서 매수로 상향 조정하고 목표가를 $46에서 $54로 인상했는데, 이는 15% 이상의 잠재적 수익률을 반영합니다. 이 상향 조정은 BofA와 경쟁사인 JP모건 체이스 간의 밸류에이션 격차와 BofA의 순이자이익에 대한 호재 예상에 기반합니다. BofA는 또한 Zelle 결제 네트워크를 통한 거래 처리와 관련하여 소비자금융보호국과의 소송을 고려하고 있습니다. 또한, 은행은 보장된 외환 환율을 최대 1년까지 연장하는 업계 선도적 이니셔티브를 발표했습니다.
Warren Buffett의 Berkshire Hathaway는 BofA와 애플에 대한 지분을 크게 줄이고 현금 보유량을 사상 최대인 3,252억 달러로 늘렸습니다. 회사는 주로 보험 인수 손실과 강한 미국 달러의 영향으로 분기 영업이익이 6% 감소했다고 보고했습니다.
미국 대선이 다가옴에 따라 분석가들은 선거 결과에 따른 잠재적 시장 영향을 예측하고 있으며, 이는 은행과 암호화폐부터 에너지와 헬스케어에 이르는 다양한 섹터에 영향을 미칠 것으로 보입니다.
InvestingPro 인사이트
뱅크오브아메리카의 최근 CFRA 상향 조정은 InvestingPro의 실시간 데이터로 더욱 뒷받침됩니다. 은행의 시가총액은 3,653억 8천만 달러로, 금융 섹터에서의 중요한 위치를 반영합니다. 이는 BAC를 "은행 산업의 주요 플레이어"로 강조하는 InvestingPro 팁과 일치합니다.
회사의 P/E 비율은 17.18이며, 지난 12개월 조정 P/E 비율 14.57과 비교할 때, CFRA의 목표 P/E 14.4배를 고려하면 주식이 합리적으로 평가되고 있음을 시사합니다. 이러한 밸류에이션 관점은 BAC가 "52주 최고치에 근접하여 거래되고 있다"는 또 다른 InvestingPro 팁으로 보완되며, 현재 가격은 52주 최고치의 99.85%입니다.
뱅크오브아메리카의 배당 전망에 대한 CFRA의 긍정적 전망과 일치하여, InvestingPro 데이터는 2.21%의 배당 수익률과 지난 12개월 동안 8.33%의 주목할 만한 배당 성장을 보여줍니다. InvestingPro 팁은 이 점을 더욱 강조하며, BAC가 "11년 연속 배당금을 인상했으며" "54년 연속 배당금을 유지했다"고 언급하여 주주 환원에 대한 은행의 헌신을 강조합니다.
더 포괄적인 인사이트를 찾는 투자자들을 위해, InvestingPro는 뱅크오브아메리카에 대한 8개의 추가 팁을 제공하여 회사의 재무 건전성과 시장 위치에 대한 더 깊은 분석을 제공합니다.
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