시드니 - 내셔널 오스트레일리아 뱅크 주식회사의 주식은 (ASX:NAB)와 웨스트팩 뱅킹 주식회사(ASX:WBC)의 주가가 애널리스트들이 최근 재무 실적과 시장 상황을 고려하여 가치를 재평가함에 따라 주목을 받고 있습니다. 27.73달러로 책정된 NAB의 주가는 ASX 은행 주식 카테고리에서 상당한 비중을 차지하며 시가총액과 종합주가지수에 영향을 미치고 있습니다.
NAB의 주가수익비율(PE)은 주당순이익(EPS) 2.3달러를 기준으로 12.1배로 은행 섹터 평균 PE인 12배를 약간 상회합니다. 그러나 일관된 배당 성장을 가정하고 6%에서 11% 사이의 혼합 위험률을 통합하는 배당 할인 모델(DDM)을 사용하여 섹터 규범에 맞게 조정하면 NAB의 주식 가치는 28.06달러로 추정됩니다. 작년 배당금 1.67달러를 활용하면 이 방법은 NAB의 주당 가치를 31.84달러로 평가합니다. 배당금이 1.71달러로 증가할 것으로 예상되면 밸류에이션은 30.65달러로 조정됩니다. 예상 총 배당금 2.44달러를 기준으로 완전 프랭크 배당금과 관련 프랭크 크레딧을 고려하면 예상 가치는 주당 43.79달러로 크게 상승합니다.
반면, Westpac은 지난 1년간 주가가 하락했지만 2월에는 23달러를 상회하는 주가로 회복세를 보였습니다. 경기 침체에도 불구하고 Westpac의 2023년 연간 실적은 26% 증가한 72억 달러의 세후 순이익과 28% 증가한 2.05달러의 주당 순이익으로 강력한 성장세를 보여주었습니다. 은행의 대출 포트폴리오는 7,730억 달러로 증가했고 자기자본수익률(ROE)은 10.1%로 개선되었으며 보통주자본비율(CET1)은 12.4%로 상승했습니다.
이러한 재무 개선은 치열한 모기지 경쟁 속에서 이루어졌으며, 마진이 소폭 증가하고 전략적 비용이 1% 감소하는 등 운영 효율성이 뒷받침되었습니다. 그러나 웨스트팩은 경제 불확실성으로 인해 예방 조치로 대손충당금을 늘렸습니다.
UBS 애널리스트들은 웨스트팩의 실적에 대해 향후 예상되는 운영 비용 상승과 순이자마진(NIM) 압박에 대한 우려를 언급하며 목표 주가를 20달러에서 21달러로 상향 조정하고 투자의견은 '매도'를 유지했습니다. UBS는 웨스트팩의 24 회계연도 수익 배수를 약 11.5배로 추정하고 있으며, 예상 총 배당 수익률은 9.5%에 육박할 것으로 예상하고 있습니다.
두 은행 모두 변화하는 경제 상황에 대응하여 전략과 기대치를 조정하고 있으며, 주식 밸류에이션은 호주 은행 부문의 도전과 기회를 모두 반영하고 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
최근 내셔널 오스트레일리아 은행(National Australia Bank Ltd. (NAB)와 웨스트팩 뱅킹(WBC)의 최근 재무 실적을 고려할 때, 인베스팅프로는 두 회사의 입장을 더 잘 이해할 수 있는 귀중한 실시간 데이터와 팁을 제공합니다.
NAB의 경우, 인베스팅프로 데이터는 144.29의 주가수익비율과 220만 달러의 시가총액을 나타냅니다. 몇 가지 어려움에도 불구하고 NAB는 32년 연속 배당금을 유지해 왔으며, 이는 어떤 기업에게도 주목할 만한 성과입니다. 이는 NAB가 지난 12개월 동안 수익을 냈다는 사실에 의해 더욱 뒷받침됩니다. 그러나 InvestingPro 팁은 또한 회사가 현금을 빠르게 소진하고 있으며 이는 투자자에게 잠재적 인 우려가 될 수 있음을 강조합니다.
반면 웨스트팩은 재무 성과에서 탄력성을 보여주었습니다. InvestingPro 데이터에 따르면 P/E 비율은 10.03으로 NAB에 비해 더 매력적인 밸류에이션을 시사합니다. 이 회사는 지속적으로 주당 순이익을 증가시켜 왔으며 3년 연속 배당금을 인상했습니다. 그럼에도 불구하고 Westpac은 현금을 빠르게 소진하는 것으로도 유명하며 InvestingPro Tips에 따르면 수익 및 현금 흐름이 좋지 않아 배당금 삭감에 직면 할 수 있습니다.
이러한 인사이트 외에도 인베스팅프로는 이러한 기업에 대한 더 많은 팁과 데이터 포인트를 제공합니다. 현재 인베스팅프로 구독 시 NAB에 대한 11개, 웨스트팩에 대한 14개의 추가 팁을 이용할 수 있습니다. 블랙 프라이데이 특별 세일의 일환으로 현재 최대 55% 할인된 가격으로 구독할 수 있습니다. 정보에 입각한 결정을 내리고자 하는 투자자에게 좋은 기회입니다.
이 기사는 AI로 생성 및 번역되었으며 편집자가 한 번 더 검토했습니다. 자세한 내용은 이용약관을 참조하세요.