수요일, BofA Securities는 LIC Housing Finance (LICHF:IN)에 대한 입장을 수정하여 주식 등급을 언더퍼폼에서 중립으로 상향 조정하고 목표가를 INR625.00에서 INR695.00로 인상했습니다. 이번 조정은 LIC Housing Finance가 주택 금융 부문의 경쟁사들에 비해 부진한 성과를 보인 기간 이후에 이루어졌습니다.
BofA Securities의 애널리스트는 주가 조정 이후 LIC Housing Finance가 현재 2026 회계연도 기준 선행 주가순자산비율(P/BV) 0.84배로 거래되고 있으며, 이는 과거 밸류에이션 대비 39% 할인된 수준이라고 언급했습니다. 이번 등급 상향은 여러 요인에 기반하고 있는데, 그 중에는 회사의 총 대출 규모가 2분기에 전년 대비 6% 증가하는 등 성장 회복세를 보이고 있다는 점이 포함됩니다.
LIC Housing Finance의 성장은 개인 주택 대출의 증가, 프로젝트 파이낸스 대출의 회복(분기 대비 11% 증가), 그리고 자영업자를 대상으로 한 새로운 저가 주택 대출 상품의 예상 확대 등에 의해 뒷받침되고 있습니다.
또한 애널리스트는 하반기에 양호한 신용 비용과 잠재적인 회수를 예상하고 있으며, LIC Housing Finance가 해결 단계에 있는 3-4개의 대형 계정을 보유하고 있어 향후 분기에 긍정적인 실적 서프라이즈를 가져올 수 있다고 언급했습니다.
보고서는 또한 도매 및 저가 주택과 같은 수익률이 높은 부문에서의 성장 회복 가능성이 순이자마진(NIM)을 지원할 수 있다고 강조했습니다.
총 예상 신용 손실(ECL)이 과거 평균 2.2%-2.5% 대비 1.85%로 낮은 장부 충당금과 70%의 높은 충당금 적립률(PCR)에도 불구하고, BofA Securities는 더 건설적인 전망을 채택하기 전에 신용 비용 추이에 대한 더 명확한 그림을 기다리고 있습니다.
INR695로 수정된 목표가는 앞서 언급한 요인들을 고려한 LIC Housing Finance에 대한 애널리스트의 업데이트된 평가를 반영합니다. 이러한 요인들은 단기적으로 회사의 실적에 영향을 미칠 수 있습니다.
InvestingPro 인사이트
InvestingPro의 최근 데이터는 LIC Housing Finance의 재무 상태와 시장 성과에 대한 추가적인 정보를 제공합니다. 회사의 시가총액은 현재 0.78백만 달러로, 시장에서의 현재 가치를 반영하고 있습니다. BofA Securities의 최근 등급 상향에도 불구하고, InvestingPro 데이터는 LIC Housing Finance가 다양한 기간에 걸쳐 상당한 주가 하락을 경험했음을 보여줍니다. 특히 지난 한 달간 56.7%, 지난 3개월간 42.47%의 주가 하락이 있었으며, 이는 애널리스트가 관찰한 경쟁사 대비 주가 부진과 일치합니다.
InvestingPro 팁은 LIC Housing Finance의 재무 건전성에 대한 몇 가지 흥미로운 측면을 강조합니다. 회사는 단기 실적 성장 대비 낮은 P/E 비율로 거래되고 있어 잠재적인 저평가를 나타낼 수 있으며, 이는 BofA의 주식 등급 상향 결정에 영향을 미쳤을 수 있습니다. 또한 LIC Housing Finance는 최근의 어려움에도 불구하고 금융 서비스 산업에서 주요 기업으로 언급되고 있어 해당 부문에서의 중요성을 재확인하고 있습니다.
InvestingPro가 LIC Housing Finance에 대해 10개의 추가 팁을 제공하고 있다는 점은 주목할 만합니다. 이는 투자자들에게 회사의 전망에 대한 더욱 포괄적인 분석을 제공합니다. 이러한 인사이트는 시장의 혼재된 신호와 최근의 애널리스트 등급 상향을 고려할 때 특히 가치 있을 수 있습니다.
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