월요일, Piper Sandler는 Heritage Financial (NASDAQ:HFWA)에 대한 전망을 조정하여 목표가를 $27에서 $28로 상향 조정하면서 Overweight 등급을 유지했습니다. 애널리스트는 순이자수익(NII) 개선과 향후 수익 성장에 대한 기대를 주요 이유로 들었습니다.
애널리스트는 2024년 주당순이익(EPS) 예상치를 기존 $1.41에서 $1.35로 하향 조정했습니다. 그러나 2025년 전망은 $1.78에서 $1.86로 상향 조정되었습니다. 이는 회사의 순이자수익에 대한 긍정적인 전망을 반영하며, 이는 높아진 비이자비용(NIE)과 대손충당금(LLP)으로 일부 상쇄될 것으로 예상됩니다.
또한, Piper Sandler는 2026년 수익 예상치를 새롭게 도입하여 EPS를 $2.20로 설정했습니다. $1 인상된 새로운 목표가 $28은 여전히 Heritage Financial을 Piper Sandler가 예상한 2025년 주당순이익의 15배로 평가하고 있습니다. 이는 평균 12.4배로 거래되는 동종 업체들에 비해 "고품질 프리미엄"을 나타냅니다.
애널리스트의 코멘트는 Heritage Financial의 핵심 예금 프랜차이즈, 독특한 유기적 성장 기회, 그리고 보다 보수적인 신용 접근 방식을 프리미엄 평가의 요인으로 강조했습니다. 이러한 요소들은 Piper Sandler가 설정한 높은 목표가를 정당화하는 차별화 요소로 간주됩니다.
다른 최근 소식으로, Heritage Financial Corporation은 시장의 도전에도 불구하고 2024년 3분기 실적 발표에서 상당한 성장을 보고했습니다. 회사는 대출 잔액이 $147 million 증가하고 총 예금이 $193 million 증가했습니다. 순이자마진은 3.33%로 개선되어 순이자수익이 $1.8 million 증가했습니다. 대출의 평균 수익률은 5.60%로 보고되었습니다.
회사는 또한 4분기에 만기가 되는 $420 million의 CD를 재가격 책정할 계획을 발표했는데, 이는 시장 금리 하락으로 비용을 줄일 것으로 예상됩니다. 새로운 대출 약정은 16% 증가한 $253 million이었으며, 대출 파이프라인은 전년 동기 $291 million에서 크게 증가한 $491 million이었습니다.
Heritage Financial은 강력한 파이프라인을 바탕으로 2025년에 중반에서 높은 한 자릿수의 대출 성장을 예상하고 있습니다. 회사의 전략적 계획에는 오리건과 아이다호의 I-5 회랑을 따라 입지를 확대하고 $10 billion 자산 규모를 향한 성장을 준비하는 것이 포함됩니다.
InvestingPro 인사이트
InvestingPro의 최근 데이터는 Piper Sandler의 Heritage Financial (NASDAQ:HFWA) 분석에 깊이를 더합니다. 회사의 시가총액은 $762.99 million이며, P/E 비율은 20.74로 애널리스트가 언급한 프리미엄 평가와 일치합니다.
InvestingPro 팁은 Heritage Financial이 14년 연속 배당금을 유지하고 4년 연속 배당금을 인상했다는 점을 강조하며, 이는 주주 수익에 대한 회사의 약속을 보여줍니다. 이러한 일관된 배당 정책은 애널리스트 보고서에서 언급된 "고품질 프리미엄" 평가를 뒷받침합니다.
2024년 3분기 기준 회사의 지난 12개월 매출은 $203.99 million이었으며, 영업이익률은 23.34%였습니다. 이 수치들은 수익성을 보여주지만, InvestingPro 팁은 올해 순이익이 감소할 것으로 예상된다고 경고하며, 이는 Piper Sandler의 2024년 EPS 하향 조정과 일치합니다.
흥미롭게도, Heritage Financial의 주가는 지난 6개월 동안 27.94%의 총 수익률로 상당한 상승세를 보였습니다. 이러한 긍정적인 모멘텀과 애널리스트의 목표가 상향 조정은 회사의 미래 실적에 대한 시장의 신뢰를 시사합니다.
더 포괄적인 분석을 원하는 투자자들을 위해 InvestingPro는 추가적인 팁과 지표를 제공합니다. 현재 Heritage Financial에 대해 5개의 추가 InvestingPro 팁이 제공되어 회사의 재무 건전성과 시장 위치에 대한 더 깊은 통찰력을 제공합니다.
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