월요일, DA Davidson은 New York Community Bancorp (NYSE:NYCB) 주식에 대해 중립 의견을 유지하며 목표가를 $12.00로 유지했습니다. 이 회사는 4월 1일 취임한 Joseph Otting CEO가 고위 경영진을 개편하고 은행의 주요 위험 영역을 해결하기 위해 노력한 점을 인정했습니다.
Otting의 리더십 하에 회사는 자본과 유동성을 증가시켰으며, 재무 후 CET1 비율은 약 11.4%에 달합니다. 또한 대손충당금을 2023년 3분기 0.74%에서 크게 증가한 1.87%로 대폭 강화했으며, 더욱 엄격한 신용 심사 프로세스를 도입했습니다.
이러한 개선에도 불구하고 DA Davidson은 은행의 전환 과정이 수년에 걸쳐 진행될 것으로 예상하며, 경영진이 목표를 달성하지 못할 잠재적 위험이 있다고 보고 있습니다. 분석가의 $12.00 목표가는 2025년 4분기 예상 유형자산 장부가치 $17.35의 0.7배에 해당합니다. 현재 New York Community Bancorp 주식의 거래 가격은 예상 유형자산 장부가치의 0.58배로, 은행이 구조조정 단계를 거치는 동안 투자자들의 신중한 태도를 반영하고 있습니다.
회사의 분석에 따르면 New York Community Bancorp의 순이자수익이 최저점에 근접하고 있어 향후 안정화 가능성을 시사합니다. 그러나 중립적 입장은 은행의 전략적 변화가 완전히 실현되는 데 필요한 시간과 이 전환 기간 동안 발생할 수 있는 내재적 과제를 고려한 신중한 전망을 반영합니다.
Otting CEO의 지휘 하에 은행의 재무 상태와 리스크 관리 관행을 강화하려는 노력은 전략적 진화의 중요한 단계입니다. DA Davidson이 이 시점에서 중립 의견을 재확인한 것은 New York Community Bancorp가 이룬 진전과 앞으로 직면할 과제를 모두 인식하고 있음을 강조합니다.
InvestingPro 인사이트
기사에서 강조된 New York Community Bancorp (NYSE:NYCB)의 지속적인 구조조정 노력은 InvestingPro의 최근 재무 지표에 반영되어 있습니다. 은행의 주가순자산비율(PBR)이 0.54라는 점은 주식이 장부가치 이하로 거래되고 있음을 나타내며, 이는 DA Davidson이 관찰한 이 전환 단계에서의 투자자 신중함과 일치합니다. 이 평가 지표는 은행이 성공적으로 턴어라운드 전략을 실행할 경우 기회가 될 수 있습니다.
-77.08%의 부정적인 영업이익률과 -3.22%의 자산수익률은 NYCB가 직면한 중대한 과제를 강조하며, 은행의 전환이 수년에 걸쳐 이루어질 것이라는 분석가의 견해를 뒷받침합니다. 이러한 수치는 또한 Joseph Otting CEO가 실행 중인 전략적 변화의 중요성을 강조합니다.
InvestingPro 팁은 추가적인 맥락을 제공합니다:
1. NYCB의 매출은 지난 12개월 동안 크게 감소했으며, 이는 은행의 지속적인 구조조정 노력과 일치합니다.
2. 주식은 분석가들의 추정치를 기반으로 한 공정가치보다 할인된 가격에 거래되고 있어, 은행의 턴어라운드가 성공적일 경우 상승 잠재력을 제공할 수 있습니다.
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