금요일, Truist Securities는 Trustmark Corp (NASDAQ: TRMK)에 대한 전망을 조정하여 주가 목표를 $35에서 $36로 상향 조정하면서 Hold 등급을 유지했습니다. 이는 Trustmark Corp의 3분기 실적이 예상을 상회함에 따라 2024년과 2025년 핵심 EPS 추정치를 상향 조정한 결과입니다.
새로운 핵심 EPS 추정치는 2024년 $2.91, 2025년 $3.01로, 이전의 $2.85와 $2.98에서 각각 상향 조정되었습니다. 이러한 조정은 주로 순이자수익(NII) 증가 예상에 따른 것이지만, 수수료 감소와 비용 증가로 일부 상쇄될 것으로 예상됩니다.
Truist Securities는 연방준비제도(Fed)의 완화 사이클 동안 순이자마진(NIM)이 압박을 받으면서 2025년 1분기까지 NII가 소폭 하락할 것으로 예상합니다. 최근 분기에 신용 품질이 혼조세를 보였음에도 불구하고, 순대손상각비(NCOs)는 관리 가능한 수준을 유지할 것으로 예상됩니다.
Trustmark Corp 주식의 밸류에이션은 2025년 예상 EPS의 11.5배로 공정한 수준에 근접한 것으로 평가됩니다. $36로 상향 조정된 주가 목표는 2025년 예상 주당순이익(EPS)의 12.0배를 기준으로 합니다. Hold 등급은 현재 주식 가치를 인정하면서도 강력한 매수나 매도 행동을 제안하지 않고 주식을 유지하라는 Truist Securities의 조언을 나타냅니다.
최근 다른 소식으로, Trustmark Corp는 순이익이 크게 증가했다고 보고했습니다. 순이익은 $51.3백만, 희석주당순이익은 $0.84로 전년 동기 대비 26.7% 증가했습니다. 회사의 순이자수익도 9.5% 증가하여 $158백만에 달했습니다.
그러나 투자 목적 대출은 소폭 감소했으며, 주로 공공 및 중개 예금의 전략적 감소로 인해 예금도 감소했습니다.
회사 발전 측면에서, Trustmark Corp는 Lea B. Turnipseed를 새로운 독립 이사로 임명했습니다. 엔터지에서 광범위한 리더십 경험을 가진 Turnipseed는 2025년 1월 1일부터 새로운 역할을 맡게 됩니다. 그녀는 또한 Trustmark Corp 국립은행의 이사회에서도 활동할 예정입니다.
전략적 계획의 일환으로, Trustmark Corp는 특히 휴스턴과 버밍엄에서 인수합병 기회를 적극적으로 모색하고 있습니다. 이러한 최근 발전은 어려운 경제 환경에서 회사의 전략적 초점을 강조합니다.
InvestingPro 인사이트
최근 InvestingPro 데이터와 팁은 Truist Securities의 Trustmark Corp (NASDAQ: TRMK) 분석에 추가적인 맥락을 제공합니다. 회사의 P/E 비율은 60.56으로, TRMK가 "높은 수익 배수로 거래되고 있다"는 InvestingPro 팁과 일치합니다. 이 높은 배수는 Truist의 Hold 등급에도 불구하고 투자자들이 미래 성장에 대해 높은 기대를 가지고 있음을 시사합니다.
흥미롭게도, 2024년 3분기 기준 지난 12개월 동안 TRMK의 PEG 비율이 0.54라는 점은 주식이 수익 성장 잠재력에 비해 저평가되어 있을 수 있음을 나타냅니다. 이는 TRMK가 "단기 수익 성장에 비해 낮은 P/E 비율로 거래되고 있다"는 InvestingPro 팁으로 더욱 뒷받침되며, 이는 Truist가 주가 목표를 상향 조정한 이유를 설명할 수 있습니다.
회사의 2.67%의 배당 수익률과 TRMK가 "52년 연속 배당금을 유지해 왔다"는 InvestingPro 팁은 수익 중심 투자자들에게 매력적임을 강조합니다. 이러한 일관된 배당 역사는 Truist가 순이자마진에 대한 잠재적 압박을 예상함에도 불구하고 주식 가치에 어느 정도 안정성을 제공할 수 있습니다.
더 포괄적인 분석을 원하는 투자자들을 위해, InvestingPro는 Trustmark Corp의 재무 건전성과 시장 포지션에 대한 추가 인사이트를 제공할 수 있는 5가지 추가 팁을 제공합니다.
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