월요일, Benchmark는 Pagaya Technologies Ltd. (NASDAQ:PGY) 주식에 대해 매수 등급과 21.00달러의 주가 목표를 설정하며 커버리지를 시작했습니다. 이 분석은 2025 회계연도 예상 조정 EBITDA 2억 4,100만 달러에 대한 7배 EV/EBITDA 배수를 기반으로 합니다. 이 추천은 Pagaya의 2024년 2분기 실적 발표 이후 주가가 크게 하락한 후에 나왔습니다.
Benchmark는 최근의 주가 하락을 투자자들에게 기회로 지적하며, 최근 실적 보고서에서 나타난 회사의 강력한 사업 성과를 강조했습니다. 시장이 구형 대출의 공정가치 평가로 인한 약 5,800만 달러의 손실 보고에 반응했음에도 불구하고, Benchmark는 회사가 여러 측면에서 진전을 이루고 있다고 강조했습니다.
Benchmark는 또한 Pagaya가 자체적으로 성장 자금을 조달하기 시작할 수 있는 잠재력을 언급했으며, 이는 회사의 미래에 대한 긍정적인 지표로 보고 있습니다. 이 회사에 따르면, 이는 Pagaya가 2025년까지 GAAP 기준 순이익 흑자를 달성할 수 있는 위치에 있다는 것을 의미합니다.
Benchmark의 커버리지 가정은 Pagaya가 2분기 보고서의 단일 부정적 측면을 극복할 수 있는 능력에 대한 믿음을 반영합니다. 이 회사는 시장이 보고된 손실에 너무 좁게 초점을 맞추어 회사의 중요한 진전을 간과했을 수 있다고 제안합니다.
결론적으로, Benchmark의 커버리지는 Pagaya Technologies에 대해 긍정적인 전망을 제시하며, 최근 분기 재무 결과에 대한 시장의 반응에도 불구하고 회사의 강력한 사업 모멘텀과 미래 수익성 잠재력을 강조하고 있습니다.
다른 최근 뉴스로, Pagaya Technologies Inc.는 2024년 2분기에 대해 자체 매출 및 조정 EBITDA 가이던스를 상회하는 강력한 재무 결과를 보고했습니다. 이 핀테크 기업은 생산 비용을 제외한 수수료 수익(FRLPC)의 강력한 성장과 4분기 연속 양의 영업 현금흐름을 기록하며 연간 전망을 상향 조정했습니다.
Pagaya의 연간 실행 비율은 현재 매출 약 10억 달러, FRLPC 4억 달러, 조정 EBITDA 2억 달러 수준입니다.
최근 발전 사항으로는 Castlelake와의 10억 달러 규모의 선도 유동성 계약과 개인 대출 ABS 프로그램에 대한 AAA 등급이 있습니다. 회사의 전략적 우선순위에는 주요 대출 기관과의 네트워크 확장, 자본 효율성 개선, 단위 경제성 향상이 포함됩니다.
Pagaya의 최근 Theorem 인수와 OneMain과의 파트너십은 자금 조달 다각화와 시장 입지를 강화하기 위한 전략적 움직임입니다.
주식 기반 보상과 공정가치 조정으로 인한 7,500만 달러의 순손실에도 불구하고, Pagaya는 2분기에 총 매출, FRLPC, 조정 EBITDA에서 기록적인 수준을 달성했습니다.
회사는 2024년 3분기와 연간에 대해 긍정적인 전망을 제시했으며, 3분기 네트워크 거래량은 23억 달러에서 25억 달러 사이로 예상됩니다. 연간 네트워크 거래량 전망은 92억 5천만 달러에서 102억 5천만 달러 사이로 좁혀졌습니다.
InvestingPro 인사이트
Pagaya Technologies Ltd. (NASDAQ:PGY)가 성장 단계를 거치는 가운데, InvestingPro의 실시간 데이터는 회사의 재무 건전성과 시장 인식에 대한 스냅샷을 제공합니다. 약 9억 3,719만 달러의 시가총액과 2024년 2분기 기준 지난 12개월 동안 18.78%의 주목할 만한 매출 성장률을 보이며, 회사는 재무 기반을 확장하고 있는 것으로 보입니다. 이러한 성장은 같은 기간 동안 142.61%의 상당한 EBITDA 성장률로 더욱 강조되며, 운영 효율성이 개선되고 있음을 시사합니다.
InvestingPro 팁에 따르면 분석가들은 Pagaya의 미래에 대해 낙관적이며, 4명의 분석가가 다가오는 기간에 대한 실적 전망을 상향 조정했고, 회사가 올해 수익성을 달성할 것으로 예측하고 있습니다. 이는 Benchmark의 분석과 일치하며, Pagaya가 2025년까지 자체 성장 자금을 조달하고 순이익 흑자를 달성할 수 있는 잠재력에 대한 신뢰성을 더해줍니다.
그러나 회사의 주가는 6개월 총 수익률이 -27.5%로 상당한 변동성을 경험했습니다. 이러한 변동성은 투자자의 투자 전략과 기간에 따라 위험과 기회를 모두 제시할 수 있습니다. 또한 Pagaya가 현재 배당금을 지급하지 않고 있다는 점도 주목할 만하며, 이는 수익 중심의 주주들의 투자 결정에 영향을 미칠 수 있습니다.
더 심층적인 분석을 원하는 분들을 위해 Pagaya의 재무 및 시장 성과에 대한 종합적인 견해를 제공하는 추가 InvestingPro 팁이 있습니다. 이러한 팁에 대한 접근은 InvestingPro의 Pagaya 전용 페이지를 방문하여 확인할 수 있습니다.
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