수요일, Jefferies는 Fair Isaac Corporation (NYSE:FICO) 주식의 목표가를 $2,250에서 $2,275로 상향 조정하면서 매수 등급을 유지했습니다. Jefferies는 기업 간 거래(B2B) 거래량 추정치 상승을 주요 이유로 들었습니다. InvestingPro 데이터에 따르면, FICO는 지난 1년간 58%의 인상적인 수익률을 보였으며 약 80%에 달하는 견고한 매출총이익률을 유지하고 있습니다.
목표가 조정은 2025 회계연도 1분기 매출 추정치 상향과 함께 이루어졌습니다. Jefferies는 이제 Fair Isaac이 $454백만의 매출을 보고할 것으로 예상하며, 이는 이전 전망보다 $4백만 증가한 수치입니다. 이 업데이트된 수치는 카드 사용 및 기타 부문의 성장으로 인한 Scores 매출 강세에 기인하며, 이는 달력 기준 4분기 동안 금리 상승으로 인한 모기지 매출 감소의 영향을 어느 정도 상쇄했습니다. 회사의 다음 실적 발표가 2025년 1월 23일로 예정된 가운데, InvestingPro 구독자들은 12개 이상의 추가 독점 인사이트와 상세한 재무 지표에 접근하여 정보에 기반한 투자 결정을 내릴 수 있습니다.
Jefferies는 매출 조정 외에도 Fair Isaac의 조정 주당순이익(EPS) 추정치를 $0.16 상향하여 $6.06로 조정했습니다. 새로운 EPS 전망은 예상되는 높은 매출과 개선된 마진을 반영합니다. 이러한 수정된 추정치는 Jefferies의 전망을 $453백만의 컨센서스 매출 추정치와 $6.10의 컨센서스 조정 EPS에 근접하게 만듭니다.
FICO 신용 평가 시스템으로 널리 알려진 Fair Isaac은 금리 인상의 영향을 받은 변동성 있는 모기지 부문에도 불구하고 회복력을 보여주었습니다. 회사가 다른 부문에서 증가된 매출을 창출할 수 있는 능력은 다각화된 비즈니스 모델과 변화하는 경제 환경에 대한 적응력을 보여줍니다.
분석가들의 업데이트된 분석과 이에 따른 목표가 상향은 Fair Isaac이 신용 평가 시장의 역학을 헤쳐 나가는 가운데 회사의 재무 성과에 대한 긍정적인 전망을 강조합니다. 유지된 매수 등급은 회사의 진행 중인 전략과 미래 성장 잠재력에 대한 자신감을 나타냅니다.
다른 최근 소식으로, FICO로도 알려진 Fair Isaac Corporation은 2024년 4분기 재무 결과를 발표했으며, 약 80%에 달하는 인상적인 매출총이익률과 지난 12개월 동안 13.5%의 견고한 매출 성장을 보여주었습니다. 회사의 Scores 사업은 2024 회계연도 매출의 54%를 차지할 것으로 예상되며, 상당한 가격 인상을 경험하여 이러한 매출 성장 가속화에 기여했습니다. Scores 사업 외에도 Fair Isaac의 소프트웨어 부문은 2024 회계연도 매출의 46%를 차지할 것으로 예상되며 유망한 발전을 보여주고 있습니다.
또한, Raymond James, JP모건, Oppenheimer는 최근 FICO 주식에 대한 목표가와 등급을 조정했습니다. Raymond James는 목표가를 낮췄지만 아웃퍼폼 등급을 유지했습니다. JP모건은 중립 등급으로 커버리지를 시작했으며, Oppenheimer는 목표가를 상향하고 아웃퍼폼 등급을 유지하여 회사의 미래 성과에 대한 자신감을 보여주었습니다.
이러한 최근 발전은 FICO가 글로벌 분석 소프트웨어 시장을 탐색하는 데 있어 신중하면서도 선제적인 접근 방식을 취하고 있음을 강조합니다. 회사 경영진은 또한 미래 전망 진술과 비GAAP 재무 지표를 공유하며 운영의 투명성과 미래 기대에 대한 전략적 접근을 암시했습니다. 그러나 이러한 전망은 다양한 영향 요인으로 인해 변경될 수 있습니다.
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