금요일, 씨티는 뱅크오브아메리카(NYSE:BAC)에 대한 투자의견을 중립에서 매수로 상향 조정하고, 목표가를 기존 $46에서 $54로 상향 조정했습니다. 이번 조정은 최근 선거 결과와 그에 따른 은행 부문에 대한 영향을 고려한 씨티의 금융 환경 분석을 반영한 것입니다.
이번 상향 조정은 뱅크오브아메리카와 경쟁사인 JP모건(NYSE:JPM) 간의 밸류에이션 격차에 대한 평가를 바탕으로 이루어졌습니다. 씨티는 수익률을 고려했을 때 그 격차가 상당하다고 지적하며, 뱅크오브아메리카의 내재 자기자본비용(COE)이 10.2%인 반면 JP모건은 8.7%라고 밝혔습니다. 씨티는 JP모건이 업계의 내재 COE가 향할 수 있는 기준점을 설정하고 있다면, 뱅크오브아메리카는 매력적인 리스크/보상 시나리오를 제시한다고 제안합니다.
씨티는 스왑 만기와 고정금리 자산으로 인해 뱅크오브아메리카의 순이자이익(NII)에 호재가 있을 것으로 예상하며, 이는 2026년까지 순이자마진(NIM)을 약 20 베이시스 포인트 확대시켜 2.14%에 이를 것으로 전망합니다. 이는 2026년 전망치에 대한 상향 조정 가능성을 시사하며, 씨티는 보수적인 가정 하에 컨센서스 대비 약 4%의 상승 여지가 있을 것으로 추정합니다.
씨티는 또한 규제 요인을 고려하여, 저위험 기업인 뱅크오브아메리카가 완화된 규제 환경에서 이익을 얻을 수 있을 것으로 보고 있습니다. Basel III 규정의 재작성으로 은행이 씨티의 15% 정상화 가정을 상회하는 수익률을 달성할 수 있을 것이라는 추측도 있습니다.
씨티의 애널리스트는 뱅크오브아메리카의 매력적인 리스크/보상 프로필을 지적하며 주식 등급을 매수로 상향 조정하기로 결정했습니다.
다른 최근 뉴스로는, Warren Buffett이 이끄는 Berkshire Hathaway가 뱅크오브아메리카와 애플에 대한 지분을 크게 줄이고 현금 보유액을 사상 최대인 $325.2 billion로 늘렸습니다. 회사는 분기 영업이익이 6% 감소한 $10.09 billion을 기록했다고 보고했는데, 이는 주로 보험 인수 손실과 강세 달러의 영향 때문입니다. 그러나 Berkshire Hathaway Energy와 BNSF 철도는 긍정적인 실적을 보였습니다.
한편, 뱅크오브아메리카는 Zelle 결제 네트워크를 통한 거래 처리에 대해 소비자금융보호국(CFPB)과 논의하면서 소송을 고려하고 있습니다. 은행은 또한 보장된 외환 환율을 최대 1년까지 연장하는 업계 선도적 이니셔티브를 발표했는데, 이는 기업들이 변동하는 통화 가치와 관련된 리스크를 관리하는 데 도움을 주기 위한 것입니다.
미국 대선이 다가옴에 따라 분석가들은 선거 결과에 따른 잠재적 시장 영향을 예측하고 있으며, 이는 은행과 암호화폐에서부터 에너지와 헬스케어에 이르는 다양한 부문에 영향을 미칠 것으로 보고 있습니다.
InvestingPro 인사이트
뱅크오브아메리카에 대한 씨티의 최근 등급 상향은 InvestingPro 데이터의 여러 긍정적 지표와 일치합니다. 은행의 지난 12개월 P/E 비율 13.7은 상대적으로 매력적인 밸류에이션을 시사하며, 특히 전체 시장과 비교했을 때 더욱 그렇습니다. 이 밸류에이션 지표는 뱅크오브아메리카가 경쟁사들과의 격차를 좁힐 수 있다는 씨티의 견해를 뒷받침합니다.
InvestingPro 팁은 뱅크오브아메리카의 강력한 배당 이력을 강조하는데, 11년 연속 배당을 인상했고 54년 동안 배당을 유지해왔습니다. 이러한 일관된 배당 성장과 현재 2.32%의 배당 수익률은 은행의 재무 안정성과 주주 수익에 대한 헌신을 강조합니다.
회사의 최근 실적도 주목할 만한데, 지난 1년간 65%의 강력한 가격 총수익률을 기록했고 52주 최고치에 근접해 거래되고 있습니다. 이러한 지표들은 뱅크오브아메리카에 대한 시장의 긍정적인 분위기를 반영하며, 씨티의 낙관적인 전망과 일치합니다.
뱅크오브아메리카의 전망에 대해 더 깊이 이해하고자 하는 투자자들을 위해 InvestingPro는 10개의 추가 팁을 제공하여 회사의 재무 건전성과 시장 위치에 대한 종합적인 견해를 제공합니다.
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