어슈어드 개런티(AGO)는 2024년 3분기 실적 발표에서 주당 조정 장부가치와 주주자본이 사상 최고치를 기록했다고 밝혔습니다. 주가는 하락했지만 신규 사업 실적이 견조하게 성장했고 지방채 보험 시장에서 선두 지위를 유지했습니다.
주요 내용
- 주당 조정 장부가치 $166.47로 사상 최고치 기록
- 연초부터 누적 조정 영업이익 주당 $5.80로 전년 대비 13% 증가
- 신규 발행 보증액 $16.6 billion으로 전년 대비 18% 증가
- AGM과 AG 합병 완료, 높은 신용등급 유지
- 2025년까지 $500 million 규모의 자사주 매입 목표
회사 실적
어슈어드 개런티는 2024년 3분기에 전 시장 부문에서 신규 사업 실적이 크게 증가하며 유의미한 성장을 보였습니다. 지방채 보험에 대한 전략적 집중으로 미국 지방채 시장에서 57%의 시장 점유율을 차지하며 선두 지위를 공고히 했습니다. AGM과 AG의 합병 완료는 높은 신용등급과 재무 안정성을 유지하는 데 중요한 역할을 했습니다.
재무 하이라이트
- 조정 영업이익: $130 million, 주당 $2.42
- 연초부터 누적 조정 영업이익: 주당 $5.80, 전년 대비 13% 증가
- 순경과보험료: $101 million, 2023년 3분기 $99 million에서 소폭 증가
- 이연보험료수익: $3.8 billion
- 주당 조정 장부가치: $166.47로 사상 최고치
- 주당 조정 영업 주주자본: $113.96으로 사상 최고치
시장 반응
어슈어드 개런티 주가는 정규 거래에서 3.53% 하락한 $85.77에 마감했습니다. 이는 장 전 거래에서 1.29% 상승한 $86.88와 대조됩니다. 이러한 움직임은 전반적인 시장 변동성과 투자자들의 신중한 태도를 반영합니다. 주가는 여전히 52주 최고가 $96.60와 최저가 $72.49 사이에서 움직이고 있습니다.
회사 전망
어슈어드 개런티는 앞으로 지방채 발행과 해외 사업 확대에 주력할 계획이며, 여기에는 호주 시장 진출도 포함됩니다. 회사는 2025년까지 $500 million 규모의 자사주 매입을 목표로 하고 있으며, Bermuda의 세제 변화로 인해 법인세율이 소폭 하락할 것으로 예상하고 있습니다.
경영진 코멘트
Dominic Frederico CEO는 회사의 성장 궤도를 강조하며 "우리는 계속해서 어슈어드 개런티 주주와 보험계약자들을 위한 가치를 창출하고 있습니다"라고 말했습니다. 그는 또한 발행사들의 수요 증가에 대해 "더 많은 발행사들이 차입 비용을 통제하기 위해 어슈어드 개런티에 의존하고 있습니다"라고 언급했습니다.
Q&A
실적 발표 컨퍼런스콜에서 애널리스트들은 어슈어드 개런티의 영국 수도 공급 기업 익스포저에 대해 질문했고, 경영진은 자본 관리에 중대한 영향이 없다고 확인했습니다. 또한 진행 중인 PREPA 해결 과정과 MBIA 인수에 대한 잠재적 관심사에 대한 논의도 있었습니다.
리스크와 과제
- 영국 수도 공급 기업에 대한 익스포저는 시장 상황이 악화될 경우 재무적 리스크가 될 수 있습니다.
- 지방채 시장의 변동성은 향후 발행 규모에 영향을 미칠 수 있습니다.
- 세제 변화는 수익성에 영향을 줄 수 있습니다.
- 지방채 시장에서 다른 보험사들과의 경쟁
- 거시경제적 압력은 투자자 심리와 시장 안정성에 영향을 줄 수 있습니다.
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