🥇 투자의 첫 번째 규칙은? 저렴한 시기를 아는 것! 블랙프라이데이 앞두고 인베스팅프로 최대 55% 할인지금 구독하기

MZ세대부터 퇴직자까지… 한화운용, '미국 성장주' ETF 2종 출시

입력: 2024- 10- 22- 오후 08:15
© Reuters.  MZ세대부터 퇴직자까지… 한화운용, \'미국 성장주\' ETF 2종 출시
US500
-
SCHD
-
SPYG
-

한화자산운용이 시기별로 연금 자산을 투자할 수 있는 미국 성장주 ETF(상장지수펀드) 시리즈를 22일 선보였다.

22일 한화자산운용은 금융투자협회에서 '성공하는 연금 투자의 비결, 미국 성장주에서 답을 찾다'를 주제로 'PLUS 미국 S&P(스탠더드앤드푸어스)500성장주'와 'PLUS 미국배당증가성장주데일리커버드콜' ETF 출시 기자간담회를 개최했다.

금정섭 한화자산운용 ETF사업본부장은 연금 투자 전략으로 적립기엔 'PLUS 미국 S&P500성장주'를, 수령기엔 'PLUS 미국배당증가성장주데일리커버드콜'을 활용할 것을 제시했다.

금 본부장은 S&P500의 안정성을 강조했다. 그는 "나스닥 지수를 포트폴리오에 섞어도 좋지만 100% 코어 자산으로 활용할 경우 시장 하락시 원본 손실 위험도 함께 증가한다"며 "연 수익률 분포가 비교적 안정적인 S&P500이 코어 자산으로 적합하다"고 설명했다.

한화자산운용은 S&P500성장주에 '미래S&P500'라는 이름을 붙였다. 연금 투자 적립기인 MZ(밀레니얼+Z세대)세대에게 추천하는 'PLUS 미국S&P500성장주'는 S&P500 지수 내 성장성이 높은 기업에 가중치를 두고 포트폴리오를 구성했다. IT(정보기술) 등 고성장 섹터 비중을 높여 S&P500 대비 높은 수익률을 추구하는 전략을 활용한다.

금 본부장은 "적립식은 한번 선택하면 20년간 이어지므로 신중한 접근이 필요하다"고 강조했다. 'PLUS 미국S&P500성장주' 백 테스트 결과 최근 20년간 S&P500 대비 지속적인 초과 성과를 보였다. 지난 20년 동안 매월 50만원 적립식으로 투자했을 때 투자자산은 약 6억3000만원이다. 이는 S&P500에 동일 방법으로 투자했을 때인 4억8000만원에 비해 자산이 약 1억5000만원 이상 증가한 수준이다.

연금 수령기 투자자에겐 'PLUS 미국배당증가성장주데일리커버드콜' ETF

한화자산운용은 'PLUS 미국배당증가성장주데일리커버드콜'은 연금 수령기 원금 손실을 최소화하면서 배당금이 많은 상품에 주목하는 투자자들에게 적절한 상품으로 소개했다. 이 상품은 미국 성장주 중에서도 높은 배당금을 지급하고 5년 연속 배당을 증가시킨 종목에 투자한다. 매일 S&P500 콜옵션을 매도해 분배금 재원을 마련하는 월 배당 커버드콜 ETF다.

해당 상품은 '블룸버그 US 1000 성장 지표'(Bloomberg US 1000 Growth Index)에 포함된 종목 중 배당이 꾸준히 증가한 기업들로 구성됐다. 국내에서 배당 성장 ETF로 가장 많이 알려진 SCHD(슈드)가 가치주 중심으로 구성된 것과 달리 'PLUS 미국배당증가성장주데일리커버드콜'은 성장주 중심 포트폴리오로 꾸려졌다. 콜옵션 매도 비중을 15%로 낮추고 주가 흐름에 85% 참여해 성장주의 주가 상승 기회를 누릴 수 있게 설계됐다.

해당 ETF는 매월 15일 분배금을 지급한다. 매월 말일 분배금을 지급하는 'PLUS 고배당주''PLUS 고배당주위클리커버드콜' ETF와 함께 투자하면 월 2회 배당받는 인컴 전략이 가능하다.

금 본부장은 "장기적인 관점에서 수익을 추구해야 하는 연금 투자자들에게 오랜 기간 지속 성장해온 미국 성장주를 활용한 전략은 매우 효과적"이라며 "미국 금리 인하가 시작되면서 앞으로 성장주에 유리한 환경이 조성될 것으로 기대되는 만큼 투자를 시작하기에 좋은 시기"라고 말했다.

머니S에서 읽기

최신 의견

리스크 고지: 금융 상품 및/또는 가상화폐 거래는 투자액의 일부 또는 전체를 상실할 수 있는 높은 리스크를 동반하며, 모든 투자자에게 적합하지 않을 수 있습니다. 가상화폐 가격은 변동성이 극단적으로 높고 금융, 규제 또는 정치적 이벤트 등 외부 요인의 영향을 받을 수 있습니다. 특히 마진 거래로 인해 금융 리스크가 높아질 수 있습니다.
금융 상품 또는 가상화폐 거래를 시작하기에 앞서 금융시장 거래와 관련된 리스크 및 비용에 대해 완전히 숙지하고, 자신의 투자 목표, 경험 수준, 위험성향을 신중하게 고려하며, 필요한 경우 전문가의 조언을 구해야 합니다.
Fusion Media는 본 웹사이트에서 제공되는 데이터가 반드시 정확하거나 실시간이 아닐 수 있다는 점을 다시 한 번 알려 드립니다. 본 웹사이트의 데이터 및 가격은 시장이나 거래소가 아닌 투자전문기관으로부터 제공받을 수도 있으므로, 가격이 정확하지 않고 시장의 실제 가격과 다를 수 있습니다. 즉, 가격은 지표일 뿐이며 거래 목적에 적합하지 않을 수도 있습니다. Fusion Media 및 본 웹사이트 데이터 제공자는 웹사이트상 정보에 의존한 거래에서 발생한 손실 또는 피해에 대해 어떠한 법적 책임도 지지 않습니다.
Fusion Media 및/또는 데이터 제공자의 명시적 사전 서면 허가 없이 본 웹사이트에 기재된 데이터를 사용, 저장, 복제, 표시, 수정, 송신 또는 배포하는 것은 금지되어 있습니다. 모든 지적재산권은 본 웹사이트에 기재된 데이터의 제공자 및/또는 거래소에 있습니다.
Fusion Media는 본 웹사이트에 표시되는 광고 또는 광고주와 사용자 간의 상호작용에 기반해 광고주로부터 보상을 받을 수 있습니다.
본 리스크 고지의 원문은 영어로 작성되었으므로 영어 원문과 한국어 번역문에 차이가 있는 경우 영어 원문을 우선으로 합니다.
© 2007-2024 - Fusion Media Limited. 판권소유