민족의 대명절 한가위가 지나고 상여금, 떡값, 용돈 등 여윳돈을 굴릴 재테크 방안에 투자자들의 관심이 몰린다.
18일 미래에셋자산운용과 삼성자산운용, 한국투자신탁운용 등 국내 주요 자산운용사들은 중장기적으로 안정적인 성과를 낼 수 있는 배당 ETF(ETF), TDF(타깃데이트펀드), 테마형 펀드 등을 추천했다.
생애주기 맞춤 TDF로 분산투자
한국신탁운용과 KB자산운용은 나란히 TDF를 꼽았다. 최근 미국을 비롯한 글로벌 증시의 변동성이 확대되면서 글로벌 자산배분의 중요성이 높아져서다. 이미 선진국에서는 TDF가 은퇴자금뿐만 아니라 일반적인 목적의 재테크 상품으로 많이 활용되고 있다.
TDF는 개인별로 투자자의 목표 시점(빈티지), 주로 은퇴 시점까지 안정적인 성과를 낼 수 있도록 자산 배분을 자동으로 조정하는 펀드다. 초기에는 주식과 같은 위험자산 비중을 높게 유지하다 목표 시점이 가까워질수록 안전자산 비중을 높이는 방식으로 포트폴리오가 변경된다.
한국투자신탁운용은 총 8개 빈티지 TDF 상품 라인업을 갖추고 있으며, 이 중 2060, 골드2080 빈티지는 국내 자산운용사 중 유일하게 운용하고 있다.
이중 한국투자TDF알아서ETF포커스펀드(TIF 포함) 시리즈의 설정액은 1506억원으로 전년 말 대비 915억원 이상 증가하며 약 2.5배 성장했다. 지난 10일 기준 해당 펀드 시리즈는 운용 중인 전체 8개 빈티지에서 연초 이후 수익률 1위를 기록했다. 이 중 한국투자TDF알아서ETF포커스2060(혼합-재간접형)(C-F)의 연초 이후 수익률은 14.03%로 국내 TDF 가운데 전체 1위이며, TDF 전체 평균 수익률 7.91%를 상회한다. 한국투자TDF알아서ETF포커스펀드 시리즈의 6개월 수익률은 5.48~6.76%, 1년 수익률은 14.74~19.27%이다.
KB자산운용은 2060년 은퇴를 목표로 하는 투자자를 위한 맞춤형 TDF를 선보였다.
'KB온국민TDF 2060(H),(UH)' 2종과 'KB다이나믹TDF 2060' 등 총 3종은 목표 시점이 30년 이상 남아 있어 사회 초년생 등 장기투자를 통해 투자효과를 극대화하고자 하는 투자자들에게 적합하다는 게 KB자산운용의 설명이다.
KB온국민TDF는 패시브형 펀드로 보수가 저렴하고 변동성이 낮아 장기 투자 시 높은 복리효과를 기대할 수 있다. 성장주 비중을 높게 가져가면서 변동성 장세에서도 견조한 성과를 유지 중이다. KB다이나믹TDF는 시장 변동성에 적극적으로 대응하는 액티브형 펀드로 시장 상황에 민첩하게 대응하기 위해 부동산과 원자재 등 다양한 자산에 투자한다. 강달러 시기에 환헤지 비중을 낮추고 적극적인 자산배분 전략을 펼치고 있다.
이석희 KB자산운용 연금WM본부장은 "업계 최저 수준의 보수와 특화된 운용 노하우를 지닌 온국민·다이나믹 TDF를 활용한다면 장기적으로 안정적 수익과 자본차익을 동시에 거둘 수 있을 것"이라고 설명했다.
AI·의료 바이오 등 혁신 성장산업 ETF도 눈길
혁신 성장산업에 투자하는 ETF도 투자자의 눈길을 끈다.
미래에셋자산운용은 장기 투자 상품으로 'TIGER(타이거) 글로벌AI인프라액티브 ETF' 추천했다. 이 상품은 액티브형 ETF로 AI 인프라 밸류체인인 '데이터센터', '전력', '원자재' 등 3가지 테마에서 글로벌 리딩 기업들을 발굴해 투자한다. 이들 테마는 반도체를 이어 AI 산업 성장 수혜주로 꼽히면서 장기적인 성장이 기대된다.
정한섭 미래에셋자산운용 글로벌운용본부 팀장은 "대규모 데이터센터와 효율적인 전력 인프라, 원자재 등의 AI 인프라는 AI 성장의 기본이자 필수 요소"라며 "AI 발전과 함께 장기적으로 성장할 AI 인프라 밸류체인에 투자하고 싶다면 'TIGER 글로벌AI인프라액티브 ETF'가 투자 대안이 될 수 있다"고 말했다.
타임폴리오자산운용은 국내 바이오, 헬스케어 대표기업에 투자하는 'TIMEFOLIO K바이오액티브 ETF'를 꼽았다. 해당 ETF는 신약 및 바이오시밀러 기업, 의료기기·장비, 디지털 헬스케어 분야 등 대한민국을 대표하는 바이오 및 헬스케어 기업에 집중 투자하는 액티브 ETF 상품이다. 주요 투자종목으로는 유한양행, 알테오젠 (KQ:196170), 셀트리온 (KS:068270), 삼성바이오로직스 (KS:207940), 리가켐바이오 등이 포함된다.
이정욱 타임폴리오자산운용 ETF본부 부장은 "바이오 및 헬스케어 주식은 금리 인하가 임박한 상황에서, 기술 이전 가능성이 언급된 바이오 종목들을 중심으로 강한 주가 상승세를 보였다"며 "또한, 미국 의회가 중국 바이오 기업과의 거래를 제한하는 생물보안법을 추진하면서, 한국 위탁개발생산(CDMO) 기업들이 직간접적으로 수혜를 받을 것으로 기대되어 국내 바이오 투자 매력도가 올라가고 있다"고 전했다.
삼성·신한운용, 안정적인 배당·채권ETF 추천
삼성운용은 미국 장기채 ETF를 재테크 상품으로 추천했다. 9월 미국 기준금리 인하가 기정사실화 되면서 미국채에 대한 관심이 나날이 높아지면서다.
삼성자산운용은 'KODEX 미국30년국채+12%프리미엄(합성H)'은 만기가 20년 이상 남은 미국 30년 국채들에 투자하면서 동시에 연 12% 수준의 프리미엄을 확보할 수 있도록 매주 위클리 콜옵션을 일정 수준만 매도한다. 투자 자산에서 발생한 이자(쿠폰)는 자산에 재투자함으로써 시세 참여율도 상대적으로 더 높였다. 총 보수 역시 미국채에 투자하는 커버드콜 전략의 유사 상품 중 최저 수준인 연 0.25%다.
지난 4월말 상장 이후 현재까지 매월 1%수준의 분배금을 지속적으로 지급했으며, 높은 시세 참여율로 9.3%의 상장 이후 수익률을 기록하고 있다. 아울러 환헤지형 구조로 미국 금리 인하로 발생할 수 있는 달러 가치 하락에 따른 환손실 우려도 줄였다. 이에 미국 금리 인하로 얻을 수 있는 자본차익을 투자자가 온전하게 받을 수 있도록 설계됐으며, 연금저축계좌는 물론 DC/IRP 퇴직연금에서도 100% 투자가 가능해 안정적 수익과 세제 혜택을 누릴 수 있다는 강점도 가지고 있다.
신한자산운용은 월배당 ETF를 추천했다. 신한운용의 'SOL 미국배당다우존스' ETF는 한국판 SCHD(Schwab U.S Dividend Equity)로 알려져있다. 이 상품은 기초지수인 'Dow Jones US Dividend 100' 기준으로 시장 상황 관계없이 3% 중반의 배당수익률을 안정적으로 유지하고 있으며, 지난 5년간 연평균 약 14%의 배당금 증가율을 기록한 대표 배당성장 ETF다.
특히 과세가 이연 되는 연금계좌에서 SOL 미국배당 다우존스를 투자했을 경우 배당소득세가 차감되지 않기 때문에 SCHD 대비 배당수익률을 온전히 누릴 수 있어 장기 복리 수익률 극대화가 가능하다.
김정현 신한자산운용 ETF사업본부장은 "'SOL 미국S&P500' ETF는 매매차익과 분배금에 대한 과세 이연 효과가 있는 연금계좌에서 특히 활용 매력이 높아 개인투자자 중심의 수요가 꾸준한 상품"이라고 말했다.
