Wells Fargo는 3분기 주당순이익(EPS)이 $1.42를 기록해 시장 예상치인 $1.28와 Baird의 예측치인 $1.35를 모두 상회했습니다.
이러한 실적은 견고한 수수료 수익과 효과적인 비용 관리의 조합으로 인한 것으로, 이는 순이자이익(NII)의 약세를 상쇄했습니다.
은행의 핵심 대손충당금 공제 전 순이익(PPNR)은 전분기 대비 안정적이었지만 전년 동기 대비 7% 감소했습니다. 이는 주로 예상보다 낮은 NII 때문이었으며, 높은 자문 투자은행 예금 비용과 대출의 소폭 감소로 인해 순이자마진(NIM)이 약화되었습니다.
그러나 이는 핵심 수수료의 전분기 대비 약 3% 증가와 핵심 비용의 유지로 부분적으로 상쇄되었습니다.
Wells Fargo는 2024년 연간 NII 가이던스를 약 9% 감소로 조정했는데, 이는 시장 예상치 및 이전 발표와 일치하며 2023 회계연도에 약 $52.4 billion을 예상하고 있습니다. 이러한 조정은 투자은행 예금 스윕 계좌에 대한 금리 압박의 결과입니다. 그럼에도 불구하고 은행의 비용 가이던스는 약 $54 billion으로 일관되게 유지되고 있습니다.
Wells Fargo의 보고서는 전반적으로 긍정적으로 평가되었습니다. 특히 금리 변동의 영향을 받은 대형 은행들에 대한 시장의 다소 낮은 기대치를 고려할 때 더욱 그렇습니다. 은행의 강력한 신용 실적은 또한 2025년에 더 안정적인 신용 환경을 시사합니다.
최근 다른 소식으로는, Wells Fargo가 일련의 애널리스트 업데이트와 실적 발표 이후 주목을 받고 있습니다. Barclays는 강력한 주당순이익(EPS) 실적을 인용하며 Wells Fargo의 목표가를 $75로 상향 조정했고, Evercore ISI는 2025년에 대한 유망한 전망을 바탕으로 목표가를 $71로 인상했습니다. 그러나 JP모건은 중립적 입장을 유지하며 시장 관련 이익을 제외한 은행의 순이자이익(NII)의 큰 폭 하락을 강조했습니다.
Wells Fargo의 3분기 실적은 $5.1 billion의 순이익을 보여주었으며, 은행은 3분기에 $3.5 billion의 자사주 매입을 완료했고 추가로 14%의 배당 증가를 발표했습니다. Evercore ISI는 또한 Wells Fargo의 2025년과 2026년 주당순이익(EPS) 추정치를 이전 추정치에서 4% 상향 조정했습니다.
InvestingPro 인사이트
Wells Fargo의 최근 실적과 Baird의 목표가 조정은 InvestingPro의 여러 주요 인사이트와 일치합니다. 은행의 시가총액은 $204.04 billion으로, 금융 부문에서의 중요한 위치를 반영합니다. InvestingPro 팁은 Wells Fargo가 은행 산업의 주요 플레이어라는 점을 강조하며, 이는 시장 존재감과 애널리스트들의 관심과 일치합니다.
회사의 P/E 비율은 12.74이며, 2024년 3분기 기준 최근 12개월 조정 P/E 비율은 10.99로, 주식이 수익에 비해 상대적으로 낮은 가치로 거래되고 있음을 시사합니다. 이는 은행의 최근 실적 상회와 긍정적인 시장 반응을 고려할 때 가치 투자자들에게 매력적일 수 있습니다.
또 다른 InvestingPro 팁은 경영진이 적극적으로 자사주를 매입하고 있다고 언급하며, 이는 기사에서 언급된 Wells Fargo의 자사주 매입 프로그램과 일치합니다. 이 전략은 종종 회사의 미래 전망에 대한 경영진의 자신감을 나타내며 잠재적으로 주주 가치를 높일 수 있습니다.
InvestingPro 팁에 따르면 Wells Fargo가 54년 연속 배당금을 유지해 왔다는 점도 주목할 만합니다. 이러한 장기적인 주주 수익에 대한 약속은 특히 현재 2.62%의 배당 수익률을 고려할 때 수익 중심 투자자들에게 특히 매력적일 수 있습니다.
더 포괄적인 분석에 관심이 있는 독자들을 위해 InvestingPro는 Wells Fargo에 대한 11개의 추가 팁을 제공하여 회사의 재무 건전성과 시장 위치에 대한 더 깊은 이해를 제공합니다.
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