금요일, 제퍼리스는 찰스 슈왑 주식회사(NYSE: SCHW)에 대한 전망을 조정했습니다. 목표주가를 기존 $79.00에서 $73.00로 낮추면서도 매수 등급을 유지했습니다. 이번 수정은 2024년 3분기 주당순이익 전망치를 $0.74에서 $0.75로 소폭 상향 조정한 것을 반영합니다. 이는 순이자수익(NII) 증가와 예상보다 양호한 거래량 때문입니다.
제퍼리스는 찰스 슈왑의 3분기 순수익이 $48.2억에 달할 것으로 예상하며, 이는 2.8% 증가한 수치로 회사가 제시한 전분기 대비 2-3% 성장 가이던스에 부합합니다. 이러한 전망은 9월 50 베이시스 포인트 금리 인하 후 스윕 예금의 신속한 재조정에 따른 것입니다. 또한 분석가는 회사의 대차대조표 확대를 예상하며, 8월 평균 투자수익자산(IEA)이 7월의 $4,170억에서 $4,200억으로 증가함에 따라 총 단기 자금조달이 증가할 것으로 전망합니다.
순이자마진(NIM)과 관련하여 제퍼리스는 이제 2024년 4분기 NIM을 2.24%로 전망합니다. 이는 최근 예금 재조정으로 인한 단기 부양 효과를 바탕으로 한 것이며, 단기 자금조달 감소가 예상보다 느려 2025 회계연도의 목표 NIM 3%에 영향을 미칠 것으로 예상됩니다. 제퍼리스의 모델은 FY25 말 NIM을 2.63%로 예측합니다. 보고서는 또한 기존 연방주택대출은행(FHLB) 잔액 재융자로 인한 잠재적 이익을 시사합니다.
찰스 슈왑의 거래량은 강세를 보였으며, 일평균거래량(ADV)은 570만 건으로 분석가의 이전 예상치인 540만 건을 상회했습니다. 마진 잔액도 상승세를 보여 전분기 $6,870만에 비해 약 $7,350만을 기록했습니다. 이러한 수치는 7월의 예금 유출 완화와 8월의 전월 대비 높은 예금 유출, 그리고 견고한 유기적 성장을 나타낸 분기 중 업데이트와 일치합니다.
최근 다른 소식으로는, BofA Securities가 최근 찰스 슈왑의 주식을 하향 조정하고 2024년부터 2026년까지의 주당순이익(EPS) 전망치를 수정했습니다. 이는 낮은 금리와 지속적인 정리 활동을 이유로 들었습니다. 회사는 이러한 영향을 상쇄하기 위해 현금 스윕 금리를 낮추는 전략을 세웠습니다.
찰스 슈왑의 CEO인 월트 베팅거는 2024년 말에 은퇴할 예정이며, 릭 워스터 사장이 2025년에 CEO를 맡을 예정입니다. 단기 금리 환경 악화로 인해 수익 전망이 하향 조정되었음에도 불구하고, 회사는 3분기 주당순이익이 $0.75로 안정적으로 유지될 것으로 예상합니다.
Deutsche Bank, 모건 스탠리, Piper Sandler는 슈왑의 주가 목표를 조정했으며, Deutsche Bank는 매수 등급을 유지했습니다. 회사는 또한 기관 투자자를 위한 가을 비즈니스 업데이트 일정을 잡았습니다. 이는 찰스 슈왑 주식회사의 진행 중인 이야기에서 최근 발전 사항입니다.
InvestingPro 인사이트
제퍼리스의 분석을 보완하기 위해 InvestingPro의 최근 데이터는 찰스 슈왑의 재무 상태에 대한 추가적인 맥락을 제공합니다. 회사의 시가총액은 $115.98억으로, 금융 서비스 부문에서의 중요한 입지를 반영합니다. 최근 목표주가 하향 조정에도 불구하고, 찰스 슈왑은 26.17의 견고한 P/E 비율을 유지하고 있어 투자자들이 여전히 회사의 수익에 프리미엄을 지불할 의향이 있음을 시사합니다.
InvestingPro 팁은 찰스 슈왑이 36년 연속 배당금을 유지해왔다는 점을 강조하며, 이는 어려운 시장 상황에서도 주주 수익에 대한 회사의 헌신을 보여줍니다. 이러한 일관성은 2024년 2분기 기준 최근 12개월 동안 96.7%의 강력한 매출총이익률과 일치하며, 이는 높은 운영 효율성을 나타냅니다.
또 다른 관련 InvestingPro 팁은 분석가들이 올해 회사가 수익성을 유지할 것으로 예측한다는 점을 언급하며, 이는 제퍼리스의 긍정적인 전망과 매수 등급을 뒷받침합니다. 이러한 전망은 찰스 슈왑의 최근 12개월 동안 36.73%의 영업이익률로 더욱 강화되며, 이는 회사가 영업에서 상당한 수익을 창출할 수 있는 능력을 보여줍니다.
더 포괄적인 인사이트를 원하는 투자자들을 위해 InvestingPro는 찰스 슈왑의 재무 건전성과 시장 위치를 더욱 평가할 수 있는 추가적인 팁과 지표를 제공합니다.
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