수요일, BofA Securities는 Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW)에 대한 전망을 조정하여 목표가를 기존 $66에서 $63로 낮추면서 주식에 대한 Underperform 등급을 유지했습니다.
이번 조정은 금리에 대한 수정된 기대와 지속적인 정리 활동이 회사의 주당순이익(EPS)에 영향을 미칠 것으로 예상되는 점을 반영한 것입니다.
BofA Securities의 애널리스트는 Charles Schwab의 2024년, 2025년, 2026년 EPS 추정치를 각각 $0.79, $3.41, $4.23으로 수정했습니다. 이는 이전의 $0.76, $3.40, $4.42에서 변경된 수치입니다.
이번 수정은 금리 전망 하향과 정리 작업의 지속이 회사의 재무 성과에 부정적인 영향을 미칠 것으로 파악된 데 따른 것입니다.
그러나 이러한 부정적 영향은 Charles Schwab이 예금 비용을 줄이기 위해 취한 전략적 조치로 인해 부분적으로 상쇄되었습니다. 회사는 현금 스윕 금리를 기존 0.45%에서 0.20%로 크게 낮추기로 결정했습니다. 이는 9월에 있었던 50 베이시스 포인트 금리 인하에 대응한 조치였습니다.
BofA Securities는 새로운 목표가를 설정하면서 Charles Schwab의 2026년 예상 EPS에 15배 멀티플을 적용했습니다. 이러한 가치 평가 접근법은 회사 주식의 역사적 거래 범위와 일치하며, 일반적으로 금리와 성장 환경에 따라 15배에서 25배 사이에서 변동해 왔습니다.
Charles Schwab의 주가 성과와 투자자 기대는 이러한 요인들과 더불어 광범위한 금융 시장 상황 및 회사의 전략적 재무 관리 결정에 계속 영향을 받을 것입니다.
최근 다른 소식으로, The Charles Schwab Corporation은 중요한 발전 사항을 발표했습니다. 현 CEO인 Walt Bettinger이 2024년 말에 은퇴할 예정이며, 2025년에는 Rick Wurster 사장이 CEO로 취임할 예정입니다. Bettinger의 리더십 하에 Schwab은 상당한 성장을 이루어 고객 자산이 $1.14 trillion에서 $9.74 trillion으로 증가했습니다.
또한, Schwab은 고객 자산이 $9.74 trillion으로 증가했고 8월에 324,000개의 새로운 중개 계좌가 개설되었다고 보고했습니다. 단기 금리 환경 하락이 수익 추정치에 영향을 미치고 있지만, 회사는 3분기 주당 순이익이 $0.75로 안정적으로 유지될 것으로 예상하고 있습니다.
애널리스트들도 Schwab의 주식 목표를 조정했습니다. Deutsche Bank는 Schwab 주식의 목표가를 $77로 낮추면서 Buy 등급을 유지했습니다. 모건 스탠리는 회사의 목표가를 $71에서 $70로 낮췄고, Piper Sandler는 회사 주식을 Overweight에서 Neutral로 하향 조정하면서 목표가를 $64로 낮췄습니다.
회사는 또한 기관 투자자들을 위한 가을 비즈니스 업데이트를 예정하고 있으며, 주요 임원들과 함께하는 라이브 공개 웹캐스트가 진행될 예정입니다. 이러한 최근 발전 사항들은 Charles Schwab의 현재 재무 성과와 미래 전망에 대한 통찰을 제공합니다.
InvestingPro 인사이트
InvestingPro의 최근 데이터는 Charles Schwab의 재무 상태와 시장 성과에 대한 추가적인 정보를 제공합니다. 기사에서 언급된 도전과제에도 불구하고, InvestingPro 팁은 Charles Schwab이 36년 연속으로 배당금을 유지해왔음을 보여줍니다. 이는 주주 수익에 대한 회사의 헌신을 보여주는 것으로, 현재의 경제 환경에서 수익 중심 투자자들에게 특히 매력적일 수 있습니다.
회사의 P/E 비율은 26.48이며, 2024년 2분기 기준 지난 12개월 동안의 조정된 P/E는 24.12입니다. 이 수치들은 프리미엄 가치평가를 시사하지만, 회사의 시장 위치와 성장 전망의 맥락에서 고려되어야 합니다. 같은 기간 Charles Schwab의 매출은 $18.4 billion이었으나, 전년 대비 12.02%의 매출 감소를 경험했습니다.
주목할 만한 점은 애널리스트들이 Charles Schwab이 올해도 수익성을 유지할 것으로 예측하고 있다는 것입니다. 이는 회사가 지난 12개월 동안 보여준 수익성 기록과 일치합니다. 이러한 긍정적인 전망은 기사에서 언급된 수정된 EPS 추정치에 대해 우려하는 투자자들에게 어느 정도 안심을 줄 수 있을 것입니다.
더 포괄적인 분석에 관심이 있는 독자들을 위해, InvestingPro는 Charles Schwab의 투자 잠재력을 평가하는 데 유용할 수 있는 추가적인 팁과 인사이트를 제공합니다.
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