월요일, B.Riley는 목표가 $ 78.00로 Customers Bancorp (NYSE:CUBI)에 대한 매수 등급을 되풀이했습니다. 이 회사의 분석은 CUBI 주가가 지난 한 달 동안 24.5 % 하락했다고 지적하면서 주식의 최근 실적 문제를 강조했습니다. 이러한 하락은 같은 기간 동안 2.2% 하락에 그친 S&P 600 스몰캡 은행 지수와 대조적입니다.
최근 큐비의 주가가 부진한 것은 2주 전 필라델피아 연방준비은행으로부터 받은 집행 서한 때문으로 분석됩니다. 이 서한은 CUBI의 즉시 결제 플랫폼과 디지털 자산 전략에 관한 리스크 관리, 규정 준수 및 규정의 결함을 지적했습니다.
집행 서한의 영향에도 불구하고 B.라일리는 이제 시장이 CUBI의 주가에 규제에 대한 우려를 충분히 반영했다고 생각합니다. 이 회사는 현재 장부상 가치인 50.70달러 아래로 떨어진 주가가 매력적인 매수 기회라고 제안합니다.
B.라일리는 장기적으로 볼 때 은행 산업이 발전함에 따라 CUBI와 같은 은행은 성장과 시장 점유율 상승에 유리한 입지를 점하고 있다고 주장합니다. 이 회사는 CUBI가 규제 당국의 우려를 적극적으로 해결하고 있으며 규제 당국이 정한 정보 요구 사항을 준수하는 데 필요한 인력과 자원을 갖추고 있다고 확신합니다.
이 분석은 밸류에이션 관점으로 마무리되며, CUBI의 주식이 전체 소형주 은행 업종에 비해 상당한 주가수익비율(P/E) 할인된 가격에 거래되고 있다는 점을 지적합니다. B.라일리는 CUBI의 펀더멘털을 고려할 때 이러한 할인은 부당하며 시간이 지나면 시장에서 프리미엄을 받을 수 있을 것이라고 생각합니다. 목표주가 78달러는 현재 수준에서 약 63%의 잠재적 상승 여력을 반영한 것으로, B.Riley의 2025년 주당 순이익 추정치에 10배를 적용한 것입니다.
그 밖의 최근 소식으로 커스터머 뱅코프는 탄탄한 재무 실적과 전략적 인사 발령 등 중요한 진전을 목격했습니다. 이 은행은 2024 회계연도 2분기 실적에서 대출이 연평균 11% 성장하고 순이자마진이 19베이시스포인트 확대되는 등 견고한 실적을 발표했습니다. '
연방준비제도이사회는 위험 관리 및 자금세탁 방지 프로토콜의 결함으로 인해 커스터머 뱅코프에 강제 조치를 부과했습니다. 이에 따라 은행은 이러한 관행을 개선하기 위한 조치에 착수했습니다.
또한 애널리스트 회사인 Jefferies, KBW, DA Davidson은 커스터머즈 뱅코프의 목표 주가를 상향 조정했습니다. Jefferies는 신규 팀 채용으로 인해 약 20억 달러의 예금 파이프라인이 추가될 것으로 예상하며 '매수' 등급을 유지했습니다. KBW와 DA Davidson도 은행의 상당한 대출 성장, 마진 확대, 탄탄한 자본 상태를 강조하며 긍정적인 등급을 유지했습니다.
또한 커스터머 뱅코프는 약 50만 주에 대한 자사주 매입 프로그램을 승인했습니다. 은행의 향후 전망은 25~30%의 유동성 수준을 유지하는 것이며 2024년에는 비교적 안정적인 대차 대조표를 예상하고 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
최근 커스터머 뱅코프 주가의 변동성은 인베스팅프로의 실시간 데이터와 분석에 반영되어 있습니다. 시가총액이 15억 2천만 달러이고 주가수익비율이 6.27로 현저히 낮은 CUBI는 단기 수익 성장 잠재력에 비해 할인된 가격에 거래되고 있습니다. 2024년 2분기 기준 지난 12개월 동안 회사의 P/E 비율은 6.21로 소폭 조정되어 일관된 밸류에이션 관점을 보여주고 있습니다. 또한이 기간 동안의 PEG 비율은 0.19로, 수익 성장에 따라 주식이 저평가 될 수 있음을 시사합니다.
인베스팅프로 팁은 애널리스트들이 직면한 어려움에도 불구하고 CUBI는 올해 수익을 낼 것으로 예상하고 있으며 지난 12개월 동안 수익을 냈다고 강조합니다. 이는 B.라일리의 은행에 대한 낙관적인 장기 전망과 일치합니다. 그러나 6명의 애널리스트가 다가오는 기간의 수익을 하향 조정했다는 점은 투자자가 고려해야 할 요인이 될 수 있다는 점에 유의하는 것이 중요합니다. 또한 CUBI는 주주에게 배당금을 지급하지 않으므로 개별 전략에 따라 투자 결정에 영향을 미칠 수 있습니다.
CUBI의 실적과 전망에 대해 더 자세히 알아보고 싶은 분들을 위해 인베스팅프로는 추가 팁과 인사이트를 제공합니다. 독자는 현재 커스터머 뱅코프에 대한 11가지 팁을 제공하는 인베스팅프로에서 추가 분석을 확인할 수 있으며, 주식의 향후 움직임에 영향을 미칠 수 있는 요인을 종합적으로 살펴볼 수 있습니다.
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