월요일, 에버코어 ISI는 2분기 실적 발표 후 씨티그룹(NYSE:C) 주식에 대해 "적정" 등급과 목표주가 62.00달러를 유지했습니다.
씨티그룹의 실적은 경영진이 연간 가이던스를 재확인하면서 "꽤 좋은"것으로 묘사되었습니다. 그러나 잠재적인 비용 압박에 대한 우려가 주가에 소폭 영향을 미쳐 이날 주가는 약 2% 하락했습니다.
2분기는 씨티그룹의 꾸준한 성장세를 보였지만, 최근 미국 통화감독청(OCC)의 2020년 동의 명령 수정으로 인해 일부 투자자들은 은행의 자본 수익률과 비용 절감 계획에 영향을 미칠 수 있다는 우려를 표명했습니다.
이러한 어려움에도 불구하고 씨티그룹은 혁신을 지속하는 과정에서 몇 가지 장애물에 직면할 것으로 예상됩니다. 경영진은 회복의 길이 순탄치 않을 수 있으며 일부 차질이 예상된다고 밝혔습니다.
투자자들을 안심시키기 위해 씨티그룹은 3분기 자사주 매입 가이던스에 약 10억 달러를 추가한다고 발표했습니다. 이 결정은 주주들에게 자본을 환원하겠다는 은행의 지속적인 의지를 표명하기 위한 것입니다. 자본 시장 및 신용 비용에 대한 논평도 긍정적이었으며, 하반기 투자 은행의 견고한 파이프라인에 대한 기대감도 나타났습니다.
CFO인 마크 메이슨은 소매 서비스 카드 부문의 신용 비용 상승에 대한 우려를 언급하며, 현재 대손충당금 증가는 신용 품질이 악화되었다기보다는 코로나19 팬데믹 기간 동안 현금이 유입된 후 여러 대출 만기가 한꺼번에 만기된 데 기인한다고 설명했습니다.
에버코어 ISI는 씨티그룹이 턴어라운드 전략에 투자하는 동시에 가능한 한 마진과 수익률을 개선하기 위해 노력하고 있다고 논평했습니다. 이 회사는 투자자들이 주식에 대해 '관망'하는 태도를 취할 수 있으며, 이로 인해 씨티그룹의 주가가 당분간 박스권에서 움직일 수 있다고 보고 있습니다.
다른 최근 뉴스에서 씨티그룹은 2024년 2분기 순이익 32억 달러, 주당 순이익 1.52달러의 견조한 실적을 발표했습니다. 은행의 수익은 4% 증가했으며 서비스, 시장, 자산 및 미국 개인 금융 부문에서 상당한 성장을 이루었습니다. 이러한 긍정적인 발전에도 불구하고 씨티그룹은 2020년 동의 명령과 관련된 연방준비제도이사회와 금융감독위원회(OCC)의 조치를 포함하여 규제 당국의 조사를 계속 받고 있습니다.
CEO 제인 프레이저는 리스크 관리, 데이터 거버넌스, 규정 준수 개선을 강조하는 씨티그룹의 지속적인 혁신 노력을 강조했습니다. 은행의 대차 대조표는 13.6%의 CET1 비율로 여전히 견고하며, 이번 분기에 배당금과 10억 달러의 보통주 매입을 통해 주주에게 자본을 환원할 계획이 마련되어 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
씨티그룹의 2분기 실적과 향후 전망에 대한 에버코어 ISI의 평가는 주요 재무 지표와 InvestingPro의 전문가 분석을 통해 더욱 구체화될 수 있습니다. 씨티그룹의 현재 시가총액은 1,239억 달러로, 은행 업계의 주요 기업으로서 씨티그룹의 입지를 반영하고 있습니다. 비용 압박에 대한 우려에도 불구하고 3.29%의 배당 수익률을 자랑하며 14년 연속으로 유지해 온 주주 보상에 대한 노력을 보여주고 있습니다. 자본 환원에 대한 이러한 노력은 최근 3분기 자사주 매입 가이던스에 10억 달러를 추가함으로써 더욱 강조되었습니다.
씨티그룹의 실적을 주시하는 투자자들은 2024년 2분기 기준 지난 12개월 동안 매출 성장률이 1.49%로 소폭 하락했지만, 18.0%의 견고한 영업 이익률을 유지하고 있다는 점에 주목할 것입니다. 또한, 주가는 52주 신고가 부근에서 거래되고 있으며, 이 고점의 96.33% 수준에서 거래되고 있어 시장의 강한 신뢰를 보여주고 있습니다.
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