월요일, 찰스 슈왑 (NYSE: SCHW)의 목표 주가가 $85.00에서 $88.00으로 인상되었고, 주식 등급은 Jefferies에서 매수(Buy)로 유지되었습니다. 이러한 조정은 회사의 2분기 수익 추정치가 소폭 감소했음에도 불구하고 예상 순이익이 경영진의 예상과 일치하는 데 따른 것입니다.
Jefferies의 수정된 2024년 2분기 수익 추정치는 주당 0.71달러로, 이전 예상치인 0.75달러에서 감소했습니다. 이러한 감소는 순이자수익(NII) 감소와 비용 증가의 복합적인 요인에 기인합니다.
Jefferies는 2분기에 찰스 슈왑의 순익이 46억 달러로 전분기 대비 1.4% 감소할 것으로 예상했는데, 이는 전분기 대비 1~2% 감소할 것이라는 회사의 가이던스와 일치하는 수치입니다.
이 보고서는 또한 지속적인 현금 수준 감소로 인해 2분기에 연방 주택 융자 은행(FHLB)의 상환액이 1분기에 비해 감소할 것으로 예상된다고 강조했습니다. 현금 감소에도 불구하고 찰스 슈왑의 마진 대출은 여전히 높은 수준을 유지했으며, 5월 평균 마진 잔액은 676억 달러로 3월의 664억 달러에서 소폭 증가했습니다.
애널리스트는 찰스 슈왑 경영진이 순이자 수익에 계속 도움이 되는 마진 대출을 지원하기 위해 단기 자금 잔고를 더 많이 유지할 가능성이 높다고 지적했습니다. 6월에도 현금 수준이 계속 하락할 것으로 예상되지만 4월과 5월에 관찰된 것보다 느린 속도로 하락할 것으로 예상됩니다.
다른 최근 소식으로는 찰스 슈왑 코퍼레이션에 대한 애널리스트들의 활동이 활발해졌습니다. 키프, 브루엣, 우즈는 주가를 시장수익률에서 초과수익률로 상향 조정하고 목표 주가를 84.00달러로 올렸습니다. 이러한 기대치의 변화는 예상되는 연방준비제도 금리 인하로 인해 슈왑의 현금 확보에 긍정적인 영향을 미칠 수 있기 때문입니다. 몇 가지 어려움에도 불구하고 2026년 주당순이익(EPS) 컨센서스는 팩트셋과 비저블 알파의 컨센서스보다 약간 낮은 것으로 추정됩니다.
반면 TD Cowen은 매수 등급을 유지했지만 예상보다 덜 호의적인 재무 가이던스로 인해 목표 주가를 하향 조정했습니다. 바클레이즈도 순자산 순증가율이 과거 5~7% 범위 내에서 유지될 것이라는 회사의 자신감을 인정하며 동일등급을 유지했지만 단기적으로 몇 가지 과제를 지적했습니다.
연례 연방준비제도 스트레스 테스트에서 찰스 슈왑은 심각한 스트레스 시나리오에서 25.2%의 가장 높은 자본 비율을 기록하여 재무 안정성을 보여주었습니다. 한편, 매입형 펀드에 상당한 자금이 순유입되어 자산 운용의 안정적 추세를 보이고 있습니다. 이는 투자자가 회사의 전망을 분석할 때 고려해야 할 최근 상황입니다.
인베스팅프로 인사이트
투자자가 찰스 슈왑에 대한 Jefferies의 최신 분석을 소화할 때 InvestingPro의 실시간 데이터는 추가적인 맥락을 제공할 수 있습니다. 찰스 슈왑은 현재 2024년 1분기 기준 주가수익비율 30.68, 지난 12개월 조정 주가수익비율 27.26으로 높은 수익 배수로 거래되고 있습니다. 이 회사는 또한 4.04의 높은 주가/장부 배수로 거래되고 있습니다.
지난 12개월 동안 매출이 12.98% 감소했음에도 불구하고 찰스 슈왑은 96.62%의 높은 매출 총이익률을 보여 매출원가를 효율적으로 관리하고 있음을 보여줍니다.
인베스팅프로 팁은 찰스 슈왑의 단기 부채가 유동 자산을 초과하지만, 36년 연속 배당금을 유지한 실적을 보유하고 있어 인컴 중심 투자자에게 매력적일 수 있다고 말합니다. 게다가 애널리스트들은 올해도 수익성이 좋을 것으로 예상하고 있습니다.
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