월요일, 찰스 슈왑 (NYSE: SCHW)은 연방 준비 은행의 스트레스 자본 버퍼 (SCB) 결과 발표 후 TD Cowen으로부터 매수 등급과 88.00 달러의 목표 주가를 유지했습니다.
보수적인 대차 대조표를 보유한 이 회사는 테스트에서 강력한 성과를 보였으며 최소 2.5%의 버퍼만 유지하면 됩니다. 이는 2024년 1분기 비율인 26%보다 훨씬 낮은 7.5%의 보통주 1단계(CET1) 비율로 이어집니다.
TD Cowen의 애널리스트는 지난 목요일 장이 마감된 후 발표된 SCB 테스트 결과가 오늘 개장 시 회사 주가에 다양한 영향을 미칠 수 있다고 언급했습니다. 이는 동종 업계에 비해 자본 수익률 업데이트가 덜 견고할 것으로 예상되기 때문입니다. 그럼에도 불구하고 찰스 슈왑에 대한 회사의 전망은 여전히 긍정적입니다.
찰스 슈왑의 스트레스 테스트 결과는 은행의 재무 건전성을 나타내는 주요 척도인 높은 기본자본(CET1) 비율이 특징인 탄탄한 재무 상태를 반영합니다. 찰스 슈왑의 CET1 비율은 연방준비제도이사회가 정한 기준치를 훨씬 상회하는 수치로, 재무 스트레스를 견딜 수 있는 역량을 보여줍니다.
연방준비제도의 SCB 테스트는 찰스 슈왑과 같은 금융 기관이 가상의 불리한 경제 상황에 어떻게 대처할 수 있는지 평가하기 위해 고안되었습니다. 최소한의 버퍼만 보유해야 하는 이 테스트를 통과했다는 것은 회사의 회복탄력성과 신중한 대차대조표 관리를 의미합니다.
투자자와 시장 전문가들은 오늘 거래 세션에서 찰스 슈왑의 주가가 어떻게 반응할지 주목할 것입니다. 연방준비제도의 엄격한 테스트를 쉽게 통과할 수 있는 회사의 능력은 단기적으로 투자자의 신뢰와 주식의 실적에 영향을 미칠 수 있습니다.
다른 최근 뉴스에서 연방준비제도의 연례 스트레스 테스트에 따르면 찰스 슈왑을 포함한 미국 최대 은행들은 심각한 경기 침체를 견딜 수 있는 자본을 보유하고 있는 것으로 나타났습니다. 이 은행들은 가상의 손실에도 불구하고 규제 요건의 두 배 이상의 자본 수준을 유지할 수 있는 것으로 나타났습니다.
이와 관련하여 슈왑은 다양한 애널리스트 회사로부터 일관된 등급을 유지하고 있습니다. 키프, 브루예트 앤 우즈(Keefe, Bruyette & Woods)는 이 회사의 매입형 펀드에 상당한 순유입이 있었다고 지적하며 시장 우수(Market Perform) 등급을 유지했습니다. Barclays는 현금 유출과 예상보다 낮은 주당 순이익 전망과 같은 단기적인 문제를 인정하면서도 동일 등급을 유지했습니다.
TD Cowen은 찰스 슈왑에 대한 매수 등급을 유지했지만, 슈왑의 투자자의 날 결과에 따라 목표 주가를 92달러에서 88달러로 낮췄습니다. 회사의 전략적 포지셔닝과 유기적 성장 가능성은 긍정적으로 평가되었지만, 재무 가이던스가 예상보다 덜 호의적이었습니다.
도이치뱅크도 목표주가를 86달러에서 83달러로 낮추고 투자의견은 '매수'를 유지하면서 전망을 조정했습니다. 이 회사는 슈왑의 성장 기회에 대한 자신감을 표명하며 한 자릿수의 높은 매출 증가로 순이익이 두 자릿수의 낮은 증가율을 보일 것으로 예상했습니다. 다음은 찰스 슈왑을 둘러싼 최근 상황 중 일부입니다.
인베스팅프로 인사이트
찰스 슈왑(NYSE: SCHW)이 계속해서 재무적 회복력을 보이고 있는 가운데, InvestingPro의 최근 데이터는 회사의 실적과 가치에 대한 추가적인 인사이트를 제공합니다.
시가총액 1,344억 4,000만 달러, 주가수익비율 30.72로 높은 수익 배수로 거래되고 있으며, 이는 성장 전망에 대한 투자자의 신뢰 또는 변동성이 큰 시장에서의 안정성에 대한 프리미엄을 나타낼 수 있습니다. 하지만 애널리스트들이 향후 실적 전망치를 하향 조정하면서 기대치가 재조정될 가능성이 있음을 시사하고 있다는 점은 주목할 필요가 있습니다.
유동성 측면에서 찰스 슈왑의 단기 부채가 유동 자산을 초과하고 있어 단기 유동성 관리가 우려될 수 있습니다. 그럼에도 불구하고 이 회사는 36년 연속 배당금을 유지해왔으며 현재 1.36%의 배당금을 지급하는 등 신뢰할 수 있는 배당사라는 명성을 유지하고 있습니다. 이러한 실적은 수익에 초점을 맞춘 투자자들 사이에서 매력적으로 느껴집니다.
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