금요일 오펜하이머는 미국 은행 주식에 대한 전망을 조정했습니다 (NYSE:USB), 목표 주가를 이전 $ 54에서 $ 53로 낮추고 은행 주식에 대한 Outperform 등급을 유지하면서. 이 회사의 분석에 따르면 분기 별 수익 추정치가 일반적인 컨센서스보다 높기 때문에 일관된 실적 기대치를 나타냅니다.
이 회사의 분기 예상치는 주당 1.05달러로, 컨센서스 예상치인 0.95달러보다 훨씬 높습니다. 그러나 연간으로 볼 때 오펜하이머의 예상치인 3.85달러는 시장의 전반적인 기대치에 부합하는 수준입니다. 다음 해를 내다보면 컨센서스를 약간 밑도는 예상치입니다.
오펜하이머의 접근 방식은 미국 뱅코프의 연간 가이던스와 일반적인 계절적 추세를 고려합니다. 이 방법을 통해 그들은 은행의 재무 지표에 대해 대체로 긍정적인 입장을 취했습니다.
또한 이 회사는 핵심 경제 주당 순이익에 대한 고유한 계산법을 강조했는데, 이 계산법은 충당금 전 순이익(PPNR)을 순상각(NCO)으로 조정하여 컨센서스보다 0.04달러 더 높은 추정치를 도출했습니다.
이 수정된 목표주가는 연간 가이던스 및 계절적 패턴 등 다양한 요인을 반영하여 은행의 예상 실적에 대한 세심한 분석을 반영한 것입니다. 목표주가가 소폭 하향 조정되었음에도 불구하고 오펜하이머의 아웃퍼폼 등급은 은행의 시장 대비 양호한 실적에 대한 자신감을 나타냅니다.
투자자들은 조정된 목표주가와 회사의 수익 전망이 광범위한 컨센서스에 미치는 영향을 시장이 평가함에 따라 US Bancorp의 주가를 계속 관찰할 것입니다.
최근의 다른 소식으로, U.S. Bancorp는 경영진에 중대한 변화를 발표했습니다. 소비자 및 기업금융 부문 부회장인 팀 웰시(Tim Welsh)가 회사를 떠나고, 아리짓 로이(Arijit Roy)가 소비자 및 기업금융 상품 조직을 이끄는 확대된 역할을 맡게 됩니다. 그 밖의 변화로는 자산, 기업, 상업 및 기관 금융 부문에서 스티븐 필립슨과 펠리시아 라 포르지아가 승진했습니다.
JPMorgan은 자본 요건 증가와 중기적 촉매제 부재를 이유로 US Bancorp의 주가를 중립으로 하향 조정했습니다. 이러한 결정은 은행의 보통주 1등급 비율의 낮은 마진과 신용 카드 부문의 높은 손실률에 영향을 받았습니다.
보다 긍정적인 측면에서 웰스파고는 올해 미국 뱅크코프의 수익이 3% 성장할 것으로 예상하며 낙관적인 입장을 유지하고 있습니다. 이러한 성장은 견고한 소비자 부문과 합병 시너지 효과로 인한 비용 절감에 힘입어 이루어질 것으로 예상됩니다.
RBC 캐피털 마켓과 바클레이즈 캐피털과 같은 회사의 애널리스트들은 2024년 순이자 수익과 수수료 수입이 크게 증가할 것으로 예상하면서 U.S. Bancorp에 대해 긍정적인 평가를 내렸습니다.
마지막으로, 미국 통화감독청(Office of the Comptroller of the Currency)이 기술 및 운영 리스크 관리 문제와 관련된 동의 명령을 종료하는 등 규제 우려를 해결했습니다. 이는 투자자가 미국 뱅코프에 대한 포지션을 고려할 때 고려해야 할 최근 상황입니다.
인베스팅프로 인사이트
투자자들이 오펜하이머의 조정된 목표주가와 미국 뱅코프에 대한 수익 전망치를 소화할 때, 인베스팅프로의 몇 가지 주요 지표와 인사이트에 주목할 필요가 있습니다. 시가총액이 619억 2천만 달러이고 주가수익비율(P/E)이 13.17로 금융업종에서 견고한 위치를 유지하고 있는 것으로 보입니다. 2024년 1분기 기준 최근 12개월 조정 주가수익비율은 11.59로, 수익 대비 저평가 상태일 가능성이 있습니다.
인베스팅프로 팁은 54년 연속 배당금을 유지해왔고 현재 배당 수익률이 5.0%에 달하는 은행 업계에서 중요한 업체로 US Bancorp를 꼽았습니다. 이러한 실적은 13년 연속 배당금 인상과 더불어 주주 수익률에 대한 회사의 노력을 잘 보여줍니다. 또한 분석가들은 지난 12개월 동안의 수익성에 힘입어 올해도 수익성이 좋을 것으로 예측하고 있습니다.
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