수요일, Susquehanna는 누홀딩스(Nubank)(뉴욕증권거래소: NU) 주식에 대해 긍정적 등급을 유지하고 목표 주가를 12달러에서 14달러로 올렸습니다. 이번 조정은 누뱅크가 분기 핵심 성과 지표(KPI)에서 상당한 성장을 기록했다는 보고에 따른 것입니다.
디지털 은행의 활성 고객 기반은 27% 증가하여 전 분기의 성장률과 일치했습니다. 활성 고객당 평균 수익(ARPAC)도 30% 증가한 11.40달러로, 전 분기의 23% 증가율인 10.60달러를 앞질렀습니다.
누뱅크의 매출은 전 분기의 66%에서 69%라는 놀라운 증가율을 기록했습니다. 또한 순마진도 2023년 1분기 11.3%에서 16.2%로 크게 확대되었습니다. 이러한 마진 개선은 부분적으로는 월 0.9달러로 유지된 안정적인 서비스 비용에 기인합니다.
멕시코에서 이 은행의 확장 노력은 지난 분기 600만 개에서 660만 개로 증가한 계좌 수(AOF)를 기록하는 등 성과를 거두고 있습니다. 누뱅크는 멕시코의 낮은 신용카드 보급률을 활용하여 2024년까지 멕시코에서 성장 이니셔티브를 지속할 계획입니다.
수정된 목표주가 14달러는 피어그룹 주가수익비율(PEG) 0.5배에 근거한 것입니다. 수스케한나의 분석에 따르면 누뱅크의 실적과 전략적 확장이 밸류에이션 상승을 정당화한다고 합니다.
애널리스트가 누뱅크의 최고재무책임자와 나눈 대화의 추가 세부 내용은 요청 시 제공되며, 주요 인사이트는 애널리스트 보고서에 반영되어 있습니다.
InvestingPro 인사이트
수스케한나의 최근 긍정적인 평가는 누홀딩스(누뱅크)에 대한 몇 가지 주요 지표 및 인베스팅프로 팁과 일치합니다. 올해 예상되는 순이익 성장률과 애널리스트들의 수익성 예측은 누뱅크의 탄탄한 재무 궤적을 강조합니다. 특히 누뱅크의 주가수익비율은 54.46으로, 단기 수익 성장에 비해 주식이 저평가되어 있음을 나타냅니다. 이는 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안의 주가수익비율이 0.14에 불과해 회사의 수익 성장이 현재 주가에 충분히 반영되지 않았을 수 있음을 시사합니다.
InvestingPro 데이터에 따르면 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안 101.52%의 인상적인 매출 성장률을 기록했으며, 가장 최근 분기 성장률은 92.22%에 달했습니다. 또한 같은 기간 동안 41.52%의 영업이익률을 기록하며 탄탄한 수익성을 입증했습니다. 누뱅크의 주가/장부 배수는 8.59로 높은데, 이는 일반적으로 투자자들이 향후 높은 성장에 대한 기대와 관련이 있다는 점에 유의할 필요가 있습니다.
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