Deutsche Bank는 Travelers Companies Inc (NYSE:TRV)에 대한 전망을 조정하여 목표가를 기존 $234에서 $277로 상향 조정하면서 Hold 등급을 유지했습니다. 이번 수정은 보험사가 3분기에 강력한 실적을 보고한 후 이루어졌습니다.
Deutsche Bank 애널리스트는 Travelers의 강력한 분기 실적에 힘입어 2024년 연간 영업 주당순이익(EPS) 전망을 8% 상향 조정했다고 밝혔습니다. 또한 2025년 EPS 추정치도 2% 상향 조정하여 기업보험과 개인보험 부문에서 특히 두드러진 보험사의 견고한 기본 실적을 더 잘 반영했습니다.
새로운 목표가는 2025년 예상 주당 장부가치 $150에 1.85배 멀티플을 적용한 것으로, 이는 기타포괄손익누계액(AOCI)을 제외한 수치입니다. 이 밸류에이션 멀티플은 14%의 자기자본이익률, 2%의 성장률, 8.5%의 자기자본비용을 가정한 조정된 Gordon Growth 모델에서 도출되었습니다.
애널리스트는 또한 가격 책정과 손실 추세의 궤적, 장기 책임보험 라인의 준비금 전개, 재해 위험, 사회적 인플레이션, 금리 변동, 전반적인 GDP 성장 등 Travelers가 이러한 전망을 달성하는 데 영향을 미칠 수 있는 여러 요인들을 언급했습니다. 잠재적 과제에도 불구하고, 수정된 목표가는 Travelers의 재무 전망에 대해 더욱 낙관적인 견해를 반영합니다.
Travelers Companies, Inc.는 3분기에 강력한 재무 실적을 보고했습니다. 핵심 이익이 $12억 이상 또는 희석주당 $5.24를 기록했으며, 핵심 자기자본이익률은 16.6%를 기록했습니다. 회사의 순경과보험료는 전년 대비 10% 증가한 $107억으로 사상 최고치를 기록했으며, 이는 주로 허리케인 Helene으로 인한 $9.39억의 세전 재해 손실에도 불구한 결과입니다. RBC Capital은 Travelers에 대한 전망을 조정하여 목표가를 기존 $250에서 $273로 상향 조정하고 Sector Perform 등급을 유지했습니다.
Travelers는 2024년 4분기와 2025년에 강력한 투자 수익을 예상하며, 2025년에는 약 $29억의 수익을 전망하고 있습니다. 그러나 회사는 총 자동차 신규 사업 보험료가 소폭 감소했으며, 특히 고위험 지역에서 주택소유자 신규 사업 보험료가 의도적으로 감소했다고 보고했습니다.
InvestingPro 인사이트
최근 Deutsche Bank의 분석은 InvestingPro의 여러 주요 지표 및 인사이트와 잘 일치합니다. Travelers Companies Inc (NYSE:TRV)는 지난 12개월 동안 13.15%의 매출 성장을 기록하며 강력한 재무 실적을 보여주었습니다. 이러한 견고한 성장은 은행의 EPS 전망 및 목표가 상향 조정 결정을 뒷받침합니다.
InvestingPro 팁은 Travelers가 19년 연속 배당금을 인상했다는 점을 강조하며, 이는 주주 수익에 대한 일관된 약속을 나타냅니다. 이는 회사의 견고한 재무 상태를 보여주며 Deutsche Bank의 긍정적인 전망에 영향을 미칠 수 있는 요인일 수 있습니다. 또한 주식은 현재 P/E 비율이 12.47로 단기 수익 성장에 비해 낮은 P/E 비율로 거래되고 있어 잠재적인 저평가를 시사합니다.
Travelers 주식은 지난 1년간 60.6%의 가격 총수익률을 기록하며 상당한 모멘텀을 보였고 현재 52주 최고치에 근접하여 거래되고 있다는 점에 주목할 만합니다. 이러한 실적은 은행의 목표가 상향 조정을 뒷받침하며 회사의 전망에 대한 투자자들의 신뢰를 반영합니다.
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