월요일, UBS의 애널리스트 에리카 나자리안은 뉴욕 증권거래소에서 NYSE:DFS 티커로 거래되는 디스커버 파이낸셜 서비스 주식을 중립에서 매수로 상향 조정했습니다. 이와 함께 목표가를 $150.00에서 $239.00로 크게 상향 조정했습니다. 이번 상향 조정은 DFS가 지난 1년간 58%의 수익률을 보이며 52주 최고가인 $188.26 근처에서 거래되는 등 인상적인 모멘텀을 보이고 있는 가운데 이루어졌습니다.
InvestingPro 분석에 따르면, 이 주식은 공정가치 평가를 기준으로 저평가된 것으로 보입니다. 나자리안은 최근의 합병으로 인해 디스커버 파이낸셜이 수직 통합된 결제 플랫폼과 카드 시장에서 더 강력한 플레이어가 될 수 있는 기회를 갖게 되었다고 강조했습니다.
나자리안의 낙관론은 디스커버 파이낸셜이 대차대조표나 신용 위험 없이 수익을 창출하기 위해 신용 및 직불 네트워크를 활용할 수 있는 잠재력에 근거합니다. 이번 합병으로 일반적인 은행 합병을 넘어서는 비용 절감 시너지 효과가 예상됩니다. 18년 연속 배당 실적과 현재 1.65%의 배당 수익률을 보이는 DFS는 강력한 재무 규율을 보여주고 있습니다. 나자리안에 따르면, 이러한 전략적 움직임은 회사 주식의 다년간 재평가로 이어질 수 있습니다.
애널리스트의 회사 재무 성과 전망은 특히 낙관적이며, 2026년부터 2029년까지의 추정치가 컨센서스를 상회합니다. 현재 P/E 비율 12.06으로 거래되고 있으며 InvestingPro에 따르면 "양호한" 재무 건전성 점수를 유지하고 있어 DFS는 강력한 펀더멘털을 보여주고 있습니다. 나자리안은 합병 회사가 2026년까지 17.3%의 유형자기자본이익률(ROTCE)을 달성할 것으로 예상하며, 이는 디스커버 파이낸셜의 성과가 비교된 캐피탈 원(NYSE: COF)의 독자적 수익성을 크게 상회하는 수치입니다.
UBS의 분석에 따르면 디스커버 파이낸셜의 합병은 수익성을 향상시킬 뿐만 아니라 신용 네트워크 공간 내에서 시장 점유율을 조금씩 높일 수 있게 할 것입니다. 이러한 장기적 잠재력은 향후 몇 년간 회사의 주식 가치를 견인하는 원동력이 될 것으로 보입니다.
나자리안의 상향 조정된 등급과 인상된 목표가는 디스커버 파이낸셜의 전략적 방향과 합병으로 인한 예상 재무 결과에 대한 강한 확신을 반영합니다. $239.00의 새로운 목표가는 이전 목표에서 상당한 상승 잠재력을 나타내며, 디스커버 파이낸셜 투자자들에게 긍정적인 전망을 제시합니다.
최근 다른 뉴스에서 디스커버 파이낸셜은 여러 가지 발전 사항의 중심에 있었습니다.
Truist Securities는 디스커버 파이낸셜에 대해 매수 등급으로 커버리지를 시작했으며, 회사의 강력한 유형자기자본이익률 성장 잠재력을 강조했습니다. 이 회사는 또한 과거 문제의 성공적인 해결과 학자금 대출 매각의 거의 완료를 언급했습니다.
경영진 이동과 관련하여, 회사는 임시 CEO 겸 사장인 J. 마이클 셰퍼드에게 150만 달러의 일회성 현금 보너스를 지급했습니다. 디스커버 파이낸셜은 또한 캐피탈 원과의 계획된 합병에 앞서 특정 임원들에 대한 인센티브 지급을 앞당겼습니다.
분석 회사인 Keefe, Bruyette & Woods는 디스커버 파이낸셜에 대한 아웃퍼폼 등급을 유지하며, 최근 가맹점 책임과 관련된 특정 비용의 재작성에 대해 긍정적으로 평가했습니다. 이 재작성은 디스커버가 캐피탈 원과의 제안된 합병에 대한 규제 승인을 얻기 위한 진행 중인 과정의 일부입니다.
디스커버 파이낸셜은 또한 2024년 3분기 순이익이 전년 동기 대비 41% 증가한 9억 6500만 달러에 달했다고 보고했습니다. 마지막으로, 회사는 2023년 12월 31일로 끝나는 회계연도와 2024년 1분기 및 2분기에 대해 이전에 보고된 재무제표를 재작성했습니다.
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