화요일, Piper Sandler는 First Western Financial (NASDAQ:MYFW)의 주가 목표를 기존 $22.00에서 $23.00로 상향 조정했습니다. 해당 기관은 이 주식에 대해 중립 등급을 유지했습니다. 시가총액 2억 3백만 달러의 이 은행은 지난 6개월 동안 주가가 26% 이상 상승했습니다.
이번 조정은 최근 First Western Financial의 경영진인 Scott Wylie CEO, David Weber CFO, Julie Courkamp COO와의 회의 이후 이루어졌습니다. 회의에서는 은행의 순이자마진(NIM) 전망, 신용 상황, 잠재적인 인수합병 등의 주제가 논의되었습니다. InvestingPro 분석에 따르면, 현재 주가는 공정가치보다 약간 높은 수준에서 거래되고 있습니다.
Piper Sandler는 2024년 4분기와 2025년, 2026년 전체에 대한 주당순이익(EPS) 추정치를 수정했습니다. 새로운 EPS 전망치는 각각 $0.34, $1.74, $2.37로, 이전 추정치인 $0.38, $1.85, $2.50에서 하향 조정되었습니다. 이는 InvestingPro 데이터와 일치하며, 최근 두 명의 애널리스트가 실적 추정치를 하향 조정했음을 보여줍니다. EPS 기대치 감소는 보다 보수적인 NIM 전망에서 비롯되었습니다.
EPS 추정치가 낮아졌음에도 불구하고, 주가 목표는 2025년 예상 주당순이익의 13.0배로 상향된 수익 배수를 반영하여 인상되었습니다. 이는 이전 배수보다 높지만, 여전히 First Western Financial의 수수료 중심 수익 동종 업체들의 14.0배 수익 배수보다는 낮은 수준입니다.
현재 P/E 비율 80.65배로 거래되고 있는 이 주식의 밸류에이션은 은행이 해결해야 할 지속적인 신용 부담, 약화된 수익성 지표, 그리고 상대적으로 큰 자산관리 플랫폼을 바탕으로 역동적인 영업 지역에서 시장 점유율을 높일 수 있는 은행의 잠재력을 반영하고 있습니다. First Western Financial의 밸류에이션 지표와 더 깊이 있는 통찰력을 얻으려면 InvestingPro에서 독점적으로 제공되는 종합적인 Pro Research Report를 확인하세요.
새로운 주가 목표는 또한 회사의 신용 상황 대처 능력과 경쟁 환경을 고려하여 설정되었습니다. Piper Sandler의 First Western Financial에 대한 수정된 전망은 투자자들에게 향후 몇 년간의 은행 재무 전망에 대한 업데이트된 지침을 제공합니다.
다른 최근 소식으로는, First Western Financial이 2024년 3분기 실적의 큰 증가를 보고했습니다. 회사의 순이익은 2백1십만 달러에 달해 전 분기 대비 두 배로 증가했습니다. 이러한 성장은 순이자마진(NIM)의 소폭 하락에도 불구하고 운용자산과 총 예금의 증가를 동반했습니다.
은행의 대출 대 예금 비율은 목표치인 95%를 달성했습니다. 무이자 예금은 19% 성장했으며, 총 예금은 9천2백만 달러 증가했습니다. 그러나 투자용 대출은 7천3백만 달러 감소했고, 상당한 규모의 대출이 비이자 발생 상태로 전환되면서 부실자산은 5천2백1십만 달러로 증가했습니다.
이는 First Western Financial의 최근 발전 상황입니다. 은행은 금리 하락이 순이자마진과 모기지 수입을 개선시킬 것으로 예상하며 미래 성장에 대해 낙관적입니다. 또한 대규모 부실 대출과 연관된 부동산 매각으로 상당한 현금 유입을 기대하고 있습니다. 일부 도전과제에도 불구하고, 은행은 향후 12~18개월 동안 방어적 자세에서 성장 지향적 전략으로 전환할 계획입니다.
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