금요일, RBC Capital은 뱅크오브몬트리올 (NYSE:BMO)의 목표주가를 $106.00에서 $133.00로 상향 조정하면서 Sector Perform 등급을 유지했습니다. 현재 52주 최고가인 $100.12 근처에서 거래되고 있으며 시가총액 $72.64 billion을 기록 중인 이 은행은 2021년 빈티지의 대형 대출로 인해 2024년 신용 문제가 발생했음을 인정했습니다.
InvestingPro 데이터에 따르면, 9명의 애널리스트들이 최근 다가오는 기간에 대한 실적 전망을 하향 조정했습니다. 은행 측은 손상된 대손충당금(PCL) 비율이 2024년 4분기에 정점에 도달할 것으로 예상하며, 2025년 말이나 2026년 초까지 역사적 평균으로 회귀할 것으로 기대하고 있습니다.
RBC Capital의 분석은 이러한 전망을 반영하여 2026년까지 뱅크오브몬트리올의 주당순이익(EPS)이 빠르게 상승할 것으로 예측하고 있습니다. 이 전망은 또한 은행이 자사주 매입에 나설 것이라는 가정을 포함하고 있습니다. 수정된 목표주가는 은행의 재무 성과 개선 전망을 반영한 것입니다.
RBC Capital의 애널리스트는 현재 9%인 은행의 자기자본이익률(ROE) 회복 의지에 대해 언급했습니다. PCL 감소가 이 목표 달성에 크게 기여할 것으로 예상되지만, 은행은 대손충당금 및 세전이익(PPPT) 성장도 주요 요인으로 보고 있습니다. 그러나 애널리스트는 InvestingPro 분석에 따르면 은행이 현금을 빠르게 소진하고 있다는 점을 고려할 때, 이러한 목표 달성을 위한 뱅크오브몬트리올의 비용 통제 조치에 대해 일부 우려를 표명했습니다.
뱅크오브몬트리올의 손상된 대출 문제 해결과 재무 상태 강화 전략은 투자자 신뢰를 회복하고 수익성을 개선하기 위한 광범위한 노력의 일환입니다. 현재의 어려움에도 불구하고, 은행은 4.47%의 견고한 배당 수익률을 유지하고 있으며 놀랍게도 52년 연속 배당금을 지급해 왔습니다.
은행 경영진은 확인된 신용 문제를 해결하고 향후 몇 년간 재무 지표를 개선하기 위한 조치를 실행하는 데 집중하고 있습니다. InvestingPro 구독을 통해 BMO에 대한 상세한 분석과 12개의 추가 핵심 인사이트를 얻을 수 있으며, 여기에는 독점적인 공정가치 모델과 종합적인 재무 건전성 점수가 포함됩니다.
RBC Capital의 업데이트된 목표주가는 현재의 어려움에도 불구하고, 뱅크오브몬트리올이 신용 포트폴리오를 역사적 기준에 맞추고 성장 동력을 활용하면서 주가 성과가 개선될 잠재력이 있음을 시사합니다. Sector Perform 등급은 현재 은행 주식이 크게 저평가되거나 고평가되지 않았다고 보는 것을 의미합니다.
다른 최근 소식으로, BMO Financial Group은 Scotiabank가 최근 실적 발표 후 주식 등급을 Sector Perform에서 Sector Outperform으로 상향 조정하면서 주목을 받았습니다. 은행 경영진은 2025년까지 대손충당금(PCL) 비율이 완화될 것이라는 자신감을 표명했으며, Scotiabank는 이를 은행의 최악의 상황이 지나갔을 수 있다는 신호로 해석했습니다.
Bank of the West 인수와 최근 미국의 거시경제 동향은 Scotiabank의 낙관론을 더욱 강화했습니다. 이러한 최근 발전은 은행의 미래 실적에 대한 유망한 신호로 여겨지고 있습니다.
한편, BMO Financial Group은 혼조세를 보인 4분기 실적을 발표했습니다. 수익은 애널리스트 예상치를 상회했지만 실적은 예상에 미치지 못했습니다. 10월 31일 종료된 분기에 대해 은행은 주당 조정 순이익 C$1.90을 보고했는데, 이는 애널리스트들의 예상치 C$2.46에 미치지 못했습니다. 그러나 수익은 C$8.96 billion으로 C$8.38 billion의 컨센서스 예상을 상회했습니다.
4분기 은행의 순이익은 C$2.30 billion으로 전년 동기 C$1.71 billion에서 증가했습니다. 실적 예상치 미달에도 불구하고, BMO는 분기 배당금을 5% 인상하여 주당 C$1.59로 발표했으며, 규제 승인을 전제로 최대 2천만 주의 보통주를 매입하기 위한 일반 매입 계획을 수립할 의향을 밝혔습니다.
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