금요일, 유명 금융 서비스 회사인 Keefe, Bruyette & Woods는 Palomar Holdings (NASDAQ: PLMR)의 목표가를 기존 $120에서 $136로 상향 조정하면서 Outperform 등급을 유지했습니다. 이번 조정은 Palomar의 CFO인 Chris Uchida와의 건설적인 미팅 이후 이루어졌으며, 회사의 성장 전망에 대해 매우 긍정적인 인상을 받았습니다.
애널리스트는 Outperform 등급 유지와 12개월 목표가 상향의 근거를 제시했습니다. 새로운 목표가는 현금흐름할인법(DCF) 분석을 기반으로 하며, 이는 회사의 2025년 예상 주당순이익(EPS)의 22.9배, 2026년 예상 EPS의 19.4배에 해당합니다.
현재 P/E 비율이 25.64배이고 40.19%의 인상적인 매출 성장률을 보이는 가운데, 이러한 추정치는 회사가 예상보다 빠른 속도로 총보험료와 순보험료를 성장시킬 수 있을 것이라는 낙관적인 견해를 반영하고 있습니다. 다만 이는 핵심 손해율 상승 예상으로 인해 약간 상쇄될 수 있습니다.
이 금융 서비스 회사는 Palomar에 대해 강력한 성장을 전망하고 있습니다. 2024년 주당순이익(EPS) 추정치는 $4.75로 유지하면서, 2025년과 2026년 EPS 전망치를 각각 $5.95와 $7.00로 상향 조정했습니다(기존 $5.90, $6.80에서). InvestingPro 구독자들은 상세한 재무 건전성 지표에 접근할 수 있으며, Palomar는 5점 만점에 3.58점이라는 인상적인 점수를 받아 전반적으로 강한 재무 성과를 보여주고 있습니다.
이 플랫폼은 12개의 추가 ProTips와 종합적인 분석을 Pro Research Report를 통해 제공합니다. 수익 추정치의 상향 조정은 Palomar가 총보험료에서 지속적으로 상당한 성장을 경험하고 총보험료의 더 큰 부분을 보유할 것이라는 가정에 기반하고 있으며, 이는 향후 1년 동안 회사의 주가 상승을 견인할 것으로 예상됩니다.
보험 솔루션을 제공하는 전문 회사인 Palomar Holdings는 빠른 총보험료(GWP) 성장과 함께 총보험료의 더 많은 부분을 보유함으로써 얻는 이점을 활용할 것으로 예상됩니다. 이 전략은 회사의 수익 상승과 주가 성과에 기여할 것으로 예상됩니다.
Palomar Holdings에 대한 이 회사의 전망은 상세한 재무 분석과 회사의 운영 성과에 대한 기대를 바탕으로 합니다. $136의 새로운 목표가는 Palomar의 전략적 이니셔티브와 향후 몇 년간 강력한 재무 결과를 달성할 잠재력에 대한 신뢰를 반영합니다.
최근 다른 소식으로, Palomar Holdings Inc.는 중요한 발전을 이루었습니다. 회사는 최근 Benson Latham을 농작물 보험 부문 총괄 부사장으로 임명했으며, 이는 Palomar가 특수 보험 부문에서의 입지를 확대하고 강화하기 위한 전략적 노력의 일환입니다. 농작물 보험 업계에서 30년의 경험을 가진 Latham은 Palomar의 농작물 보험 사업을 효과적으로 이끌 것으로 기대됩니다.
Palomar Holdings는 또한 2024년 3분기에 강력한 성장을 보고했습니다. 회사의 조정 순이익과 총보험료 성장은 각각 39%와 32% 증가했으며, 이는 지진, 배상책임, 농작물 보험 부문의 상당한 성장에 기인합니다. Palomar는 성공적으로 $160 million의 자본을 조달했으며, 시장 혼란을 활용하고 농작물 사업을 확장하려는 의도입니다.
회사의 농작물 보험 부문은 $60 million의 보험료를 창출했으며, 이는 전년도의 $12.1 million에서 크게 증가한 수치입니다. Palomar는 2023년 대비 35% 증가한 $124 million에서 $128 million 사이의 연간 조정 순이익 가이던스를 예상하고 있습니다.
회사는 또한 3년 내에 조정 언더라이팅 수익을 두 배로 늘리는 것을 목표로 하는 Palomar 2X 목표 달성을 향해 순조롭게 나아가고 있습니다. 경영진은 2025년 1월 1일부터 농작물 부문에서 더 많은 위험을 감수할 계획이며, 이는 이 특정 부문에 대한 전략적 집중을 나타냅니다.
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