금요일, 데자르댕은 토론토-도미니온 은행(TD:CN) (NYSE: TD) 주식에 대한 등급을 매수에서 보유로 하향 조정하고, 목표가를 C$88에서 C$80로 조정했습니다. 이번 조정은 은행의 현금 주당순이익(EPS)과 조정 세전 대손충당금 적립 전 이익(PTPP)이 애널리스트의 기대에 미치지 못한 실적 검토 후에 이루어졌습니다.
보고서는 최근 실적을 "매우 혼란스러운" 것으로 묘사하며, 은행 주식에 대해 도전적이고 변동성 높은 시기가 앞에 있음을 시사했습니다. InvestingPro 데이터에 따르면, TD 주식은 52주 최저가인 $52.75 근처에서 거래되고 있으며, 연초 대비 14.12% 하락했습니다. 현재의 어려움에도 불구하고, 은행은 $92.19B의 시가총액과 15.74의 P/E 비율로 견고한 시장 지위를 유지하고 있습니다.
데자르댕의 애널리스트는 토론토-도미니온 은행의 주식이 향후 1년 동안 특정 거래 범위 내에 머물 것으로 예상된다고 강조했습니다. 이러한 전망은 은행이 전략적 검토를 완료하고 2025 회계연도 후반에 투자자의 날을 개최할 때까지 변동성이 지속될 것이라는 예상에 기반합니다.
전략적 검토의 결과는 은행의 미래 방향에 대해 더 명확한 지침을 제공할 것으로 기대됩니다. InvestingPro 분석에 따르면, TD는 단기적인 어려움에 직면해 있지만 5.65%의 높은 배당 수익률을 유지하고 있으며, 52년 연속 배당금을 지급해 왔습니다. 구독자는 8개의 추가 ProTips와 종합적인 재무 지표를 Pro Research Report를 통해 접근할 수 있습니다.
은행의 최근 실적에 대응하여, 데자르댕은 토론토-도미니온 은행의 현금 EPS 추정치를 수정했습니다. 이 새로운 추정치들은 애널리스트가 언급한 사이드바에 자세히 설명되어 있지만, 제공된 맥락에서는 구체적인 내용이 공개되지 않았습니다.
목표가를 C$88에서 C$80로 조정한 것은 수정된 현금 EPS 추정치와 잠재적 변동성 및 보류 중인 전략적 검토의 영향을 받는 범위 내 주가 예상을 직접적으로 반영한 결과입니다.
애널리스트의 마지막 언급은 주식 등급을 매수에서 보유로 하향 조정한 결정을 강조했습니다. 이러한 추천 변경은 은행의 전략적 방향과 재무 성과에 대한 더 명확한 그림이 나올 때까지 토론토-도미니온 은행 주식에 대한 더욱 신중한 접근을 제안합니다.
다른 최근 뉴스로, 토론토-도미니온 은행(TD Bank)은 4분기 실적이 하락하여 애널리스트 예상을 밑돌았습니다.
은행은 조정 주당순이익이 C$1.72로, 컨센서스 예상치인 C$1.83를 하회했다고 보고했습니다. 반면, 수익은 예상을 뛰어넘어 C$15.51 billion을 기록했는데, 이는 전년 대비 33% 증가한 수치로 예상된 C$12.71 billion을 초과했습니다.
은행의 조정 순이익은 신용 손실 충당금 증가와 비용 상승으로 인해 전년 대비 8% 감소한 C$3.21 billion을 기록했습니다. 이러한 어려움에도 불구하고, 캐나다 개인 및 상업 뱅킹 부문은 순이익이 9% 증가한 C$1.82 billion을 기록했습니다.
그러나 미국 소매 은행 부문은 조정 순이익이 12% 감소한 US$689 million을 기록했습니다. 이는 신용 손실과 비용 증가, 그리고 미국 대차대조표 구조조정과 관련된 C$311 million의 비용 때문입니다.
향후 전망에 대해, TD Bank는 "전환의 해"와 위험 관리 및 통제 인프라에 대한 투자로 인해 2025 회계연도의 수익 성장이 어려울 수 있다고 밝혔습니다. 은행은 중기 재무 목표를 중단했으며, 2025년 하반기에 업데이트된 목표를 제공할 계획입니다.
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