수요일, JP모건은 헌팅턴 뱅코프스(NASDAQ:HBAN) 주식에 대한 전망을 업데이트하며, 비중확대(Overweight) 등급을 재확인하고 목표가를 기존 $18.50에서 $20.00로 상향 조정했습니다. 현재 $17.63에 거래되고 있으며 시가총액은 $25.6 billion인 이 주식은 연초 대비 43.57%의 놀라운 상승세를 보이고 있습니다.
InvestingPro 분석에 따르면, 이번 전망 수정은 은행의 잠재적 수익 성장과 순이자이익(NII) 추세에 대한 회사의 자신감을 반영하며, 이는 초기 전망을 상회할 것으로 예상됩니다.
은행의 예상 25% 주당순이익(EPS) 증가는 예상보다 강한 NII 추세에 기인합니다. P/E 비율 16.82에 거래되는 헌팅턴은 3.52%의 견고한 배당 수익률을 제공합니다. JP모건은 헌팅턴의 자산 민감도와 연방준비제도의 금리 인하가 NII에 미칠 잠재적 영향에 대한 우려를 언급했습니다.
회사는 이러한 우려가 과장되었다고 보며, 헌팅턴의 예금 구성과 전략적 접근이 완화 요인이 될 것이라고 말합니다. (InvestingPro 구독자는 HBAN의 재무 건전성과 성장 전망에 대한 8가지 추가 핵심 인사이트에 접근할 수 있습니다.)
2025년에 고정 스왑 수취가 활성화되는 역풍에도 불구하고, JP모건은 헌팅턴의 2025년 NII에 상승 여지가 있다고 전망합니다. 이러한 전망은 다른 시장 예상보다 더 보수적인 대출 성장 견해에 기반합니다. 단기적으로, 회사는 컨센서스 대비 은행의 2025년 EPS에 6%의 상승 여지가 있다고 모델링합니다. 이는 약간의 밸류에이션 개선과 함께 주가의 약 13% 상승을 견인할 것으로 전망됩니다.
더 나아가 JP모건은 헌팅턴의 보수적인 신용 위험 프로필이 경제가 침체를 겪더라도 은행이 안정성을 유지하는 데 도움이 될 것이라고 제안합니다. InvestingPro가 밝힌 주목할 만한 강점 중 하나는 은행의 54년 연속 배당금 지급 기록으로, 장기적인 재무 탄력성을 보여줍니다. 회사의 분석에 따르면 헌팅턴은 현재의 금융 트렌드를 활용하면서 미래의 도전에 대응할 수 있는 좋은 위치에 있습니다.
다른 최근 뉴스로, 헌팅턴 뱅코프스는 2024년 3분기에 강력한 실적을 보고했으며, 보통주 주당 순이익 $0.33과 16.2%의 인상적인 유형자기자본이익률을 기록했습니다. 은행은 전년 대비 3.1%의 대출 성장과 $8.3 billion의 예금 증가를 보고했습니다. 앞으로 헌팅턴 뱅코프스는 2025년까지 기록적인 순이자이익을 예상하며, 2024년 4분기에는 전년 대비 4-5%의 대출 성장을 전망하고 있습니다.
Citi의 애널리스트들은 헌팅턴 뱅코프스에 대한 매수 등급을 재확인하며, 은행의 전략적 재무 관리에 대한 자신감을 강조했습니다. 회사의 낙관론은 고정 자산 재평가의 예상 이익과 금리 영향을 관리하기 위한 헌팅턴의 전략에서 비롯됩니다. 이러한 요인들은 2025년 4분기와 2026년 전체의 순이자이익이 컨센서스 예상을 상회할 것으로 기대되고 있습니다.
반면, Piper Sandler는 헌팅턴 뱅코프스에 대한 비중축소(Underweight) 등급을 유지하면서도 목표가를 기존 $14.00에서 $15.00로 조정했습니다. 회사는 또한 향후 몇 년간의 주당순이익 추정치를 미세 조정하여 2024년 추정치를 $1.19에서 $1.20로 약간 상향하고 2025년 전망을 $1.31에서 $1.28로 하향 조정했습니다.
기타 회사 소식으로, 헌팅턴 뱅코프스는 캐롤라이나 지역으로 지점망을 확장하고 가맹점 인수 능력을 강화했습니다. 그러나 순이자마진이 2.98%로 약간 하락한 것으로 나타났습니다. 이는 헌팅턴 뱅코프스가 금융 환경을 계속 탐색함에 따라 투자자들과 시장 관찰자들이 주목할 최근 발전 사항입니다.
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