수요일, 금융 서비스 회사인 Keefe, Bruyette & Woods는 Allstate (NYSE: ALL) 주식에 대한 전망을 업데이트하여 보험회사의 목표가를 $222.00에서 $225.00로 상향 조정했습니다. 이 회사는 Allstate의 2024년 3분기 실적 보고서 발표 이후 보험사 주식에 대한 Outperform 등급을 유지했습니다.
Keefe, Bruyette & Woods의 애널리스트는 Allstate의 3분기 실적이 예상보다 좋았던 것을 조정의 주요 이유로 들었습니다. 이 회사는 최근 분기의 우수한 실적을 고려하여 2024년, 2025년, 2026년 Allstate의 주당순이익(EPS) 추정치를 상향 조정했습니다. 새로운 EPS 전망은 각각 $15.35, $18.30, $20.30로, 이전 추정치 $13.87, $17.05, $18.90에서 상향되었습니다.
수정된 전망에는 더 빠른 순투자수익(NII) 성장과 낮은 핵심 손해율에 대한 기대가 포함되어 있으며, 이는 느린 보험료 성장, 더 높은 모델링된 재해 손실, 그리고 증가된 비용 비율에 대한 예상과 어느 정도 균형을 이루고 있습니다. Keefe, Bruyette & Woods는 Allstate의 핵심 손해율이 지속적으로 개선되고 단기적으로 유기적인 보험 계약 건수(PIF) 성장이 회복될 것으로 예상합니다.
이 회사는 이러한 요인들이 Allstate의 정상화된 수익 성장 궤도에 대한 투자자들의 신뢰를 강화할 것으로 믿고 있습니다. 이러한 신뢰는 또한 Allstate가 향후 자사주 매입을 재개할 전망에 의해 뒷받침될 것으로 예상됩니다. 애널리스트의 성명은 Allstate의 일관된 성과가 회사의 수익 잠재력에 대한 투자자들의 신뢰를 뒷받침할 것이라는 믿음을 강조했습니다.
다른 최근 뉴스로, Allstate Corporation은 2024년 3분기 총 수익이 $16.6 billion으로 전년 대비 14.7% 증가했다고 보고했습니다. 회사의 순이익은 $1.2 billion에 도달했으며, 조정 후 주당 순이익은 $3.91입니다. 손해보험 사업은 강력한 성과를 보여 보험료가 11.6% 증가한 $13.7 billion에 달했습니다. 일부 부문에서 유지율과 조정 후 순이익에 대한 도전에도 불구하고, Allstate의 전략적 이니셔티브로 신규 사업 신청이 26% 증가했으며, 직접 채널 사업은 56% 증가했습니다.
최근 발전과 함께 Allstate는 고객 유지율 향상과 성장 이니셔티브 활용에 초점을 맞춰 시장 지위를 강화하고 있습니다. 회사의 투자 수익은 높은 고정 수익률로 인해 $783 million으로 증가했으며, Protection Plans 사업 수익은 전년 대비 23.1% 증가한 $512 million을 기록했습니다. 또한 회사는 Employer Voluntary Benefits 사업을 $2 billion에 매각한다고 발표했으며, 이는 2025년 상반기에 마무리될 예정이며 약 $1.6 billion의 자본을 창출할 것으로 예상됩니다.
Allstate 경영진은 모든 유통 채널, 특히 독립 대리점 공간에서의 성장 기회에 대해 낙관적인 입장을 표명했습니다. 그들은 National General 인수의 성공적인 통합을 강조했으며, 이는 Allstate의 비표준 자동차 시장 입지를 강화했습니다. 회사는 데이터와 기술을 활용하여 시장 경쟁력을 높이면서 보험 상품 전반에 걸쳐 성장을 전략적으로 관리하며 강력한 수익률을 유지하는 데 초점을 맞추고 있습니다.
InvestingPro Insights
Keefe, Bruyette & Woods의 Allstate (NYSE: ALL)에 대한 긍정적인 전망을 보완하기 위해, InvestingPro의 최근 데이터는 회사의 재무 성과와 시장 위치에 대한 추가적인 맥락을 제공합니다.
Allstate의 시가총액은 $50.04 billion으로, 보험 업계에서의 중요한 입지를 반영합니다. 회사의 P/E 비율은 12.12로, 업계 동종 기업들에 비해 저평가되어 있을 수 있음을 시사하며, 이는 애널리스트의 낙관적인 목표가와 일치합니다.
InvestingPro Tips는 Allstate의 강력한 배당 이력을 강조하며, 13년 연속 배당을 인상하고 32년 동안 지급을 유지해 왔음을 보여줍니다. 이는 회사가 주주 수익에 대한 약속을 보여주는 것으로, 애널리스트가 예상하는 대로 자사주 매입이 재개된다면 더욱 강화될 수 있습니다.
또한, InvestingPro 데이터는 지난 12개월 동안 11.67%의 강력한 매출 성장률을 보여주며, 분기별 매출 성장률은 14.69%입니다. 이러한 성장 궤도는 애널리스트의 성과 개선 및 잠재적인 유기적 정책 성장에 대한 기대를 뒷받침합니다.
더 포괄적인 분석을 원하는 투자자들을 위해, InvestingPro는 Allstate에 대한 8개의 추가 팁을 제공하여 회사의 재무 건전성과 시장 위치에 대한 더 깊은 통찰력을 제공합니다.
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