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금융주 하락으로 관심 가질 만한 ETF 2종목

입력: 2021- 06- 23- 오전 11:05
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WFC
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(2021년 6월 22일 작성된 영문 기사의 번역본)

은행주를 포함한 각종 금융주는 최근 들어 압박에 시달리기 시작했다. 6월 7일 사상 최고치를 기록했던 다우존스 금융지수는 그 뒤로 약 5% 하락한 상태다. 2021년 상승폭은 18% 가량이다.

6월 3일 다년 고점을 기록한 다우존스 은행지수 역시 10% 가량 하락했다. 금년 상승폭은 22%를 조금 넘는다.

애널리스트들은 은행주가 약세를 보이는 원인에 대해 논의 중이다. 연준은 2023년 안으로 2번에 걸쳐 금리를 인상하겠다는 계획을 밝혔다. 금리 인상은 은행의 수익 상승으로 이어진다.

은행의 대차대조표를 검토해 총이자수익에서 지급한 이자를 제외하면 순이자수익을 얻을 수 있다. 금리가 오르면 이자수익이 늘어나는 것은 당연한 일이다.

대부분의 은행은 하이브리드 사업 모델을 채택하고 있다. 매출 상당 부분은 중개나 은행업무 관련 서비스 수수료, 신용카드 수수료, 거래손익, 주택담보대출 관련 업무 등 이자가 발생하지 않는 사업에서 발생한다. 이런 비이자 이익은 경기와 은행의 경영 환경에 영향을 끼치는 요소들에 좌우된다.

기술적 차트에 관심이 있는 독자라면 금융 섹터가 앞으로 더한 고난에 시달리게 될 것이라는 의견에 동의할 것이다. 지난 52주 사이 발생한 수익을 생각했을 때, 추가적인 이익 실현이 일어나는 것은 충분히 가능성 있는 일이다.

오늘은 금년 하반기, 지금보다 저렴한 가격으로 매수에 나서려는 투자자들이 흥미를 가질 만한 ETF 2종목을 소개하려 한다.

1. iShares US Financial Services ETF

현재 가격: $181.81
52주 가격 범위: $115.62 – $191.37
배당수익률: 1.55%
운용보수율: 0.42%

iShares US Financial Services ETF (NYSE:IYG)는 미국의 투자은행과 상업은행, 자산관리업체, 신용카드 업체, 그리고 주식거래소 등 다양한 금융 서비스 주식에 대한 노출도를 제공한다. 추종하는 지수는 다우존스 금융지수다.

IYG 주간 차트

IYG는 2000년 6월부터 거래되기 시작했으며 103개 종목을 보유 중이다. 상위 10개 종목이 총 자산 23억 달러 중 약 57%의 비중을 차지하고 있다.

은행(42.13%)이 가장 높은 비중을 차지하고 있으며 다각화 금융(39.60%)과 소프트웨어 및 서비스(17.82%)가 그 뒤를 잇는다. 상위 종목으로는 JP모건 체이스(JPMorgan Chase, NYSE:JPM)비자(Visa, NYSE:V), 마스터카드(Mastercard, NYSE:MA), 뱅크오브아메리카(Bank of America, NYSE:BAC), 그리고 웰스파고(Wells Fargo, NYSE:WFC) 등을 꼽을 수 있다.

2021년 수익률은 20%이상이며 6월 초 사상 최고가를 경신했다. 주가수익비율과 주당순자산배율은 각각 25.14와 2.24다. $170 수준까지 하락하기를 기다린다면 유리한 리스크-리턴 프로필로 투자할 수 있을 것이다.

2. Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF

현재 가격: $20.67
52주 가격 범위: $12.57 – $21.65
배당수익률: 6.86%
운용보수율: 1.24%

Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF (NASDAQ:KBWD)는 높은 배당수익률을 갖춘 미국 금융주에 투자한다. 자산관리업체나 모기지 리츠(mREITs), 청산은행 등 소규모 기업에 중점을 두고 있으며 매분기 재구성과 조정을 거친다.

KBWD 주간 차트

KBDW는 KBW NASDAQ Financial Sector Dividend Yield Index를 추종하며 40개 종목으로 구성되어 있다. 2010년 12월부터 거래되기 시작했으며 총 자산은 4억 6,060만 달러다.

상위 종목으로는 투자자산운용사 FS KKR 캐피털(FS KKR Capital, NYE:FSK)뉴텍 비즈니스 서비스(Newtek Business Services, NASDAQ:NEWT), 리츠인 키메라 인베스트먼트(Chimera Investment, NYSE:CIM)아폴로 커머셜 리얼에스테이트 파이낸스(Apollo Commercial Real Estate Finance, NYSE:ARI) 등이 있다.

금년 상승폭은 24.5%에 달하며 6월 10일 사상 최고가를 경신했다. 주가수익비율과 주당순자산배율은 각각 16.19와 1.55다. 운용보수율이 높은 소형 금융주 위주의 ETF를 감당할 수 있는 포트폴리오를 보유하고 있으며 수동적 소득에 관심이 있다면 KBDW에 대해 보다 자세히 알아보는 것도 바람직할 것이다. 안전한 투자를 추구하기 위해서는 $19나 그 이하로 하락하기를 기다릴 것을 권한다.

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