중국의 선도적인 기술 기반 개인 금융 서비스 플랫폼인 Lufax Holding Limited(뉴욕증권거래소: LU)가 2024년 1분기 재무 실적을 공개했는데, 신규 대출 판매와 수익이 감소하고 특별 배당으로 인한 세금 비용으로 순손실이 발생했습니다. 특히 소비자 금융 분야에서 고품질 대출 판매로의 전략적 전환을 강조하며 자산의 질이 개선되었다고 밝혔습니다. 특별 배당 계획은 주주 승인을 기다리고 있으며, 4월 말에는 최고재무책임자(CFO) 교체를 준비하고 있습니다.
주요 내용
- 신규 대출 매출은 양질의 소비자 금융 대출을 중심으로 전년 동기 대비 15.6% 감소했습니다.
- 분기 매출은 전년 대비 30.9% 감소한 70억 위안으로 감소했습니다.
- 순손실은 8억 3,000만 위안으로 특별 배당금과 관련된 세금 비용으로 인해 크게 감소했습니다.
- C-M3 유실률이 1%로 감소하는 등 자산 품질이 개선되었습니다.
- 핑안 원커넥트 은행 인수 완료, 특별 배당 계획 발표.
- 4월 30일에 주 페이칭이 데이비드 초이를 대신해 최고재무책임자(CFO)로 임명되었습니다.
- 회사는 자산 건전성 개선의 지속 가능성에 대해 신중한 태도를 유지하며 대출 성장이 둔화될 것으로 예상합니다.
- 100% 보증 모델로의 전환은 잠재적인 초기 회계 손실에도 불구하고 신규 대출의 수취율을 높이고 평생 수익성에 기여할 것으로 예상됩니다.
회사 전망
- 올해 예상 신규 대출 규모는 1,900억 위안에서 2,200억 위안 사이입니다.
- 최종 대출 잔액은 2,000억 위안에서 2,300억 위안 사이가 될 것으로 예상됩니다.
- 100% 보증 모델이 완전히 도입됨에 따라 전체 수취율은 약 14%까지 상승할 것으로 예상됩니다.
- 수익 가이던스는 제공되지 않았습니다.
약세 하이라이트
- 신규 대출 판매와 수익이 전년 대비 크게 감소했습니다.
- 분기 순손실은 주로 해외 배당금 지급에 따른 세금 비용 증가로 인해 발생했습니다.
- 자산 건전성 개선의 향후 지속 가능성에 대한 우려.
긍정적 하이라이트
- C-M3 유동성 비율 하락으로 자산 품질이 개선되었습니다.
- 안정적인 자금 조달 비용과 푸후이 사업의 전체 APR이 소폭 감소했습니다.
- 100% 보증 모델은 신규 대출의 수명 기간 동안 수익성을 향상시킬 것으로 예상됩니다.
미스
- 매출과 신규 대출 판매는 전년 대비 크게 감소했습니다.
- 배당금 지급과 관련된 세금 비용으로 인해 순손실을 기록했습니다.
Q&A 하이라이트
- 경영진은 새로운 대출 모델이 시행됨에 따라 위험 부담 비율이 증가할 것으로 예상합니다.
- 2024년 100% 보증 모델에 따른 신규 대출은 초기 마이너스 손익 기여 가능성에도 불구하고 평생 수익을 낼 것으로 예상됩니다.
- 루팩스는 구체적인 수익 가이던스를 제시하지는 않았지만 신용 품질과 대출 수익성을 개선하는 데 주력하고 있습니다.
루팍스는 장기적인 수익성과 안정성을 보장하기 위한 조치를 취하면서 어려운 금융 환경을 계속 헤쳐나가고 있습니다. 핑안 원커넥트 은행을 인수하고 보다 안전한 대출 모델로 전환함으로써 루팩스는 성장과 자산 품질에 대한 신중한 접근 방식을 유지하면서 재무 상태를 강화하는 것을 목표로 하고 있습니다. 특별 배당 계획과 최고재무책임자 전환을 포함한 회사의 전략적 결정은 기업 지배구조와 주주 가치에 대한 회사의 의지를 반영합니다. 루팩스가 다가오는 연례 총회와 새로운 비즈니스 모델의 실행을 준비하면서 투자자와 이해관계자들은 회사의 재무 목표와 운영 목표 달성을 위한 진행 상황을 면밀히 모니터링할 것입니다.
인베스팅프로 인사이트
소비자 금융 업계의 핵심 기업인 루팍스 홀딩스(Lufax Holding Limited)(뉴욕증권거래소: LU)는 현재 수익과 매출 감소로 인해 어려운 시기를 겪고 있습니다. 최근 재무 실적은 특히 회사의 전략적 변화와 다가오는 최고재무책임자 교체에 비추어 투자자들 사이에서 우려를 불러일으켰습니다.
InvestingPro 데이터에 따르면 루팩스의 시가총액은 25억 달러로, 동종 업계 내 회사의 규모와 위상을 반영하고 있습니다. 최근의 어려움에도 불구하고 2023년 3분기 말 기준 지난 12개월 동안 루팩스는 낮은 주가/장부 배수 0.2에 거래되고 있으며, 이는 회사의 주식이 장부 가치에 비해 저평가되어 있음을 나타낼 수 있습니다. 이 지표는 잠재적 기회를 찾는 가치 투자자에게 특히 흥미로울 수 있습니다.
또한, 이 회사는 지난 3개월 동안 77.24%의 총 수익률을 기록하며 높은 수익률을 보였습니다. 단기간에 이러한 놀라운 성과는 투자 심리의 잠재적 변화를 시사하는 것으로, 이 회사 주식에 관심이 있는 분들이라면 고려해볼 만한 가치가 있습니다.
그러나 애널리스트들이 다가오는 기간에 대한 수익을 하향 조정했으며 올해 매출 감소가 예상된다는 점에 유의하는 것이 중요합니다. 이러한 인베스팅프로 팁은 루팩스의 단기 재무 성과에 대한 기대치가 하향 조정되었음을 강조하며 투자자가 회사의 전망을 평가할 때 고려해야 할 중요한 사항일 수 있습니다.
보다 종합적인 분석과 추가 인베스팅프로 팁을 원하는 투자자는 https://www.investing.com/pro/LU 에서 루팩스에 대한 12가지 팁을 더 확인할 수 있습니다. 이러한 인사이트를 통해 회사의 재무 건전성과 향후 전망에 대한 더 깊은 맥락을 파악할 수 있습니다. 쿠폰 코드 PRONEWS24를 사용하면 연간 또는 2년 Pro 및 Pro+ 구독 시 10% 추가 할인을 받을 수 있으므로 귀중한 데이터와 전문가 분석으로 투자 연구를 더욱 풍부하게 할 수 있습니다.
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