2024년 11월 6일, 모고(NASDAQ: MOGO)는 3분기 실적 발표에서 수익성 달성 궤도에 올랐다고 보고했습니다. David Feller CEO는 2024년 EBITDA 가이던스를 크게 상향 조정하고 2025년에 대한 야심찬 EBITDA 목표를 설정했습니다. 회사는 2025년까지 EBITDA가 69% 성장할 것으로 예상하며, 처음으로 해당 연도에 조정 순이익이 흑자로 전환될 것으로 전망하고 있습니다.
모고의 자산관리 플랫폼과 결제 부문인 Carta Worldwide 모두 강력한 실적을 보였으며, Carta는 전년 대비 23% 증가한 30억 달러의 결제 규모를 달성했습니다. 전략적 파트너십과 효율적인 조직 구조가 긍정적인 재무 전망의 원동력으로 꼽혔으며, 사용자 친화적인 투자 플랫폼과 사회적 영향 이니셔티브에 대한 집중도 한몫했습니다.
주요 요점
- 모고는 2024년 EBITDA 가이던스를 상향 조정하고 2025년 목표를 제시하며 69%의 성장을 전망합니다.
- 자산관리 플랫폼은 저비용 S&P 500 전략과 FinChat.io의 AI 리서치 도구를 통해 전통적인 은행업을 혁신하고자 합니다.
- 모고의 결제 부문인 Carta Worldwide는 전년 대비 23% 증가한 결제 규모를 기록했습니다.
- 암호화폐 투자는 모고 주식 가치의 42%를 차지하며, WonderFi와 Gemini 같은 거래소에 상당한 지분을 보유하고 있습니다.
- 모고의 순추천지수(NPS)가 -25에서 +59로 크게 개선되었으며, 80 이상을 목표로 하고 있습니다.
- 회사는 3,600만 달러의 현금과 투자자산으로 견고한 재무 상태를 유지하고 있습니다.
회사 전망
- 모고는 2025년에 처음으로 조정 순이익 흑자를 예상합니다.
- 구독 및 서비스 수익은 2024년에 약 10% 성장할 것으로 전망됩니다.
- Carta Worldwide에 대한 주요 기술 투자는 2025년 1분기까지 완료될 예정입니다.
부정적 하이라이트
- 구독 서비스의 수익 성장은 2025년까지 한 자릿수 후반대로 둔화될 것으로 예상됩니다.
긍정적 하이라이트
- WonderFi에 대한 모고의 투자는 미국의 규제 명확화로 인한 잠재적 이익과 함께 낙관적으로 평가됩니다.
- 회사는 2025년 1분기까지 현금흐름 흑자 달성에 집중하고 있습니다.
미달 사항
- 제공된 실적 발표 요약에서 특별히 언급된 미달 사항은 없었습니다.
Q&A 하이라이트
- 경영진은 마케팅 비용을 줄이고 자산 중심 서비스를 강화하기 위한 Fundstrat 및 Postmedia와의 전략적 파트너십에 대해 논의했습니다.
- 기본적인 수익성과 긍정적인 현금흐름 달성으로의 전환이 핵심 전략입니다.
- 경영진은 공격적인 성장보다는 수익성에 초점을 맞추며 연간 일관된 성장률 가이던스를 유지하고 있습니다.
요약하자면, 모고의 3분기 실적 발표는 향후 몇 년간 성장과 수익성을 위해 전략적으로 자리매김하고 있는 회사의 모습을 그려냈습니다. EBITDA 가이던스 상향, 비용 효율적인 자산관리 솔루션에 대한 집중, 강력한 결제 부문 실적과 함께 모고는 재정적으로 견고한 미래를 위한 무대를 마련하는 동시에 사회적 영향과 고객 만족의 중요성을 강조하고 있습니다.
InvestingPro 인사이트
모고의 3분기 실적 발표는 회사의 미래에 대해 낙관적인 그림을 그렸지만, 더 포괄적인 시각을 얻기 위해서는 몇 가지 주요 재무 지표와 전문가 인사이트를 고려하는 것이 중요합니다. InvestingPro 데이터에 따르면, 모고의 시가총액은 2,744만 달러로, 현재의 시장 가치를 반영하고 있습니다.
회사의 긍정적인 전망에도 불구하고, InvestingPro 팁은 모고가 지난 12개월 동안 수익성을 내지 못했으며, 분석가들은 올해도 회사가 수익을 내지 못할 것으로 예상하고 있음을 강조합니다. 이는 2025년 수익성 달성을 목표로 하는 회사 자체의 전망과 일치합니다.
그러나 모고가 지난 주 10.39%의 상당한 주가 총수익률을 기록했다는 점은 주목할 만합니다. 이러한 최근의 상승세는 실적 발표에서 제시된 긍정적인 가이던스에 대한 반응일 수 있습니다. 또한, 회사의 유동자산이 단기 부채를 초과한다는 점은 3,600만 달러의 현금과 투자자산을 보유하고 있다는 경영진의 주장을 뒷받침합니다.
2024년 3분기 기준 지난 12개월 동안의 회사 수익은 3,093만 달러였으며, 2024년 3분기 수익은 전 분기 대비 16.49% 성장했습니다. 이러한 성장세는 비록 완만하지만, 경영진이 2024년 구독 및 서비스 수익에 대해 약 10% 성장을 전망한 것과 일치합니다.
더 포괄적인 분석을 원하는 투자자들을 위해 InvestingPro는 추가적인 팁과 인사이트를 제공합니다. 모고에 대해 5개의 추가 InvestingPro 팁이 있으며, 이는 회사의 재무 건전성과 시장 위치를 이해하는 데 귀중한 맥락을 제공할 수 있습니다.
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